Les autorités de contrôle bancaire doivent s'assurer que les banques disposent de systèmes d'information de la direction permettant à celle-ci d'identifier des concentrations au sein du portefeuille; elles doivent également fixer des seuils limitant l'exposition au risque envers un emprunteur ou un groupe d'emprunteurs
Au total, on voit que la banque centrale dispose de trois outils pour contrôler la création de monnaie scripturale des banques de second rang : les opérations d'open market, les facilités permanentes et les réserves obligatoires.
Le contrôle interne est mis en œuvre, exécuté et suivi par les responsables et les autres membres du personnel : Le contrôle interne relève de la responsabilité du personnel de la banque à tous les niveaux hiérarchique, chacun doit connaître son rôle, ses responsabilités ainsi que les limites de son autorité.