La nature des risques et leurs impacts évoluent sans cesse dans les banques.
Le règlement (UE) n°575/2013 a identifié d'autres risques comme : les risques de base, les risques de dilution, les risques de titrisation, les risques liés au modèle ou encore les risques de levier excessif.
La volatilité
Il s'agit de la mesure la plus utilisée pour mesurer le risque financier.
La volatilité repose sur le concept mathématique d'écart type.
Elle indique l'amplitude de variation du prix autour de sa moyenne.
Les risques sont intrinsèquement liés aux activités de tous les établissements bancaires.
Ces dangers, qui sont diversifiés, peuvent impacter gravement l'équilibre économique et les différentes offres d'une banque.