[PDF] POURQUOI FAIRE UN BILAN DE RETRAITE INDIVIDUEL?

Comment faire un bilan retraite ?

Ainsi, qu’il soit réalisé personnellement ou par un expert, le «bilan retraite» doit impérativement contenir : l’historique de la carrière ainsi que la synthèse des droits acquis auprès des différents régimes de retraite la pension de réversion dont bénéficiera le conjoint en cas de décès.

Quels sont les effets du bilan retraité sur votre future retraité ?

Un bilan retraite peut sembler anodin, mais a pourtant une incidence majeure sur votre future retraite. Vous avez tout intérêt à faire vérifier vos droits de futur retraité pour assurer votre avenir, d’autant plus que suivant le rapport de la Cour des Comptes de 2021, une pension de retraite sur 7 est erronée avec une incidence financière.

Qu'est-ce que le bilan retraite ?

Le bilan retraite représente l’ensemble des opérations administratives et comptables qui conduisent à la reconstitution de la carrière à travers tous les régimes de retraite, afin d’arriver au montant total des pensions aux dates de liquidation des droits. Pourquoi faire un bilan retraite ?

Comment faire son bilan retraite lorsque sa carrière a été linéaire ?

Il est simple de faire son bilan retraite lorsque sa carrière a été linéaire, c’est-à-dire chez le même employeur. Dans la préparation de son bilan retraite, il est important de respecter quelques étapes, la première étant de faire un relevé de carrière, comme expliqué plus haut. Cette reconstitution, bien que fastidieuse, est essentielle.