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Pour relier création de valeur et développement durable

CRÉER DE LA VALEUR - bombardiercom

Investissement Socialement Responsable Pour relier création de valeur et développement durable banque de grande clientèle / épargne / services financiers spécialisés La performance financière d une entreprise

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Investissement Socialement Responsable Pour relier création de valeur et développement durable banque de grande clientèle / épargne / services financiers spécialisés

La performance financière d'une entreprise peut être affectée par une mauvaise prise en compte des facteurs de développement durable

la création de richesse doit se doubler du respect d'un certain nombre de valeurs

Notre approche : conviction et engagement Pionnier et leader de l'investissement socialement responsable et solidaire

Natixis Asset Management place l'investissement responsable au cœur de sa culture de gestion en créant Mirova (2)

pôle d'expertise dédié à ces gestions

Uune gestion engagée La gestion Mirova vise à relier création de valeur et développement durable

l'Investissement Socialement Responsable (ISR) permet d'investir dans des entreprises cotées

en associant à des critères financiers classiques des critères de nature sociale

environnementale et de gouvernance d'entreprise

Conciliant recherche de performance financière et respect de ces critères

l'ISR s'adresse aux entreprises et aux salariés souhaitant que leurs investissements soient porteurs de sens

Respectivement n 1 de la tenue de comptes et n 2 de la gestion d'actifs d'épargne salariale en France (1)

Natixis Interépargne et Natixis Asset Management ont associé leurs expertises complémentaires dès 2002 pour créer «Impact ISR»

une gamme de placements d'épargne salariale socialement responsables

Uune ambition Apporter des solutions aux investisseurs et créer ensemble de la valeur à long terme : connecter finance et économie réelle : investir dans les entreprises qui façonnent le monde de demain ; créer de la valeur durable : identifier les actifs durables susceptibles de générer de la performance à long terme ; exercer sa responsabilité et son engagement : s'impliquer activement dans l'amélioration des pratiques des entreprises

des secteurs d'activité et de la finance

Uune offre globale de l'investissement responsable Actions cotées : investir dans les business models durables

créateurs de valeur à long terme

Taux ISR : investir dans des émetteurs présentant un profil attractif à la fois sur le plan extra-financier au regard des pratiques ESG (Environnemental

Social/Sociétal ou de Gouvernance) et sur le plan financier

impact Investing : concilier impact social et/ou environnemental et recherche de rendement financier (en finançant des projets issus de l'économie sociale et solidaire par exemple)

infrastructures : soutenir des projets d'infrastructures qui répondent aux enjeux de développement durable

Vote et engagement : exercer sa responsabilité actionnariale grâce à des experts de la gouvernance et de l'engagement

Notre expertise en quelques données clés Plus de 25 ans d'expérience en gestion ISR et solidaire N 1 de la gestion solidaire en France et 2 e gérant européen en fonds ouverts ISR et en fonds d'entreprenariat social/solidaire (3) 9

sur la base des encours gérés au 30/04/ (4) Source : Natixis Asset Management

dédiés et épargne salariale

directeur général délégué de Natixis Asset Management et responsable du pôle d'expertise Mirova

Le monde change et le modèle de développement économique actuel n est plus soutenable : déséquilibres de croissance et d'endettement

déconnexion avec l'économie réelle

épuisement des ressources naturelles

changement climatique Si la finance en est considérée comme l'une des causes ou un simple «catalyseur»

elle représente également aujourd hui une grande partie de la solution

C est particulièrement vrai des métiers de l'investissement

Nous sommes convaincus qu il faut penser la finance autrement pour mieux apprécier les opportunités et risques d'un monde qui change

Certains investisseurs ont ainsi déjà fait le choix de l'investissement socialement responsable

S ils sont nombreux

leur impact est encore marginal et au-delà de l'ISR

le besoin de «sens» des investisseurs est évident

La responsabilité devient une notion centrale

Les investisseurs institutionnels comme les épargnants s'interrogent donc désormais sur des problématiques élargies telles que la soutenabilité de leurs investissements

leur rôle dans le financement de l'économie

Cette recherche de rendement et de sens pour leurs investissements commence évidemment avec la recherche extra-financière et l'intégration des critères ESG (Environnemental

Social/ Sociétal ou de Gouvernance) dans la gestion des portefeuilles

Mais cela doit aller beaucoup plus loin

C est pourquoi nous avons créé Mirova

le pôle d'expertise en investissement responsable de Natixis Asset Management

Apporter des solutions aux investisseurs et créer ensemble de la valeur durable : telle est l'ambition de Mirova

Nous concevons l'investissement responsable comme l'ensemble des techniques

des produits financiers permettant aux investisseurs d'orienter leurs réserves ou leur épargne vers les entreprises qui s'engagent pour un futur meilleur

le financement d'infrastructures indispensables à la transition énergétique

le soutien à l'économie sociale et solidaire ou encore qui aident les investisseurs à comprendre les enjeux et à jouer un rôle actif et responsable

Ces expertises sont développées par une équipe d'une quarantaine de spécialistes pluridisciplinaires : experts de la gestion thématique

gérants spécialistes de leurs secteurs économiques

analystes financiers et extra-financiers

spécialistes du financement de projets

experts de la finance solidaire

Nous avons en outre noué un partenariat de recherche avec l'Université de Cambridge sur les thèmes du développement durable avec le lancement d'un groupe de travail en 2013 : l'Investors Leaders Group

Tout ceci implique in fine une compréhension en profondeur des évolutions technologiques

commerciales à l'œuvre dans le monde

Une lecture originale des marchés à travers huit thématiques durables

correspondant aux besoins fondamentaux des sociétés : énergie Mobilité Bâtiments et villes Consommation Santé Technologies de l'information et de la communication Finance Ressources Chacun de ces sujets est suivi au sein de Mirova par un groupe thématique regroupant analystes financiers internes

Ces groupes cherchent à définir les modèles d'entreprises qui paraissent les mieux à même d'apporter des solutions aux enjeux du développement durable par leur offre de produits et services

Cette approche permet de bénéficier d'une analyse sur l'ensemble des aspects financiers et extra-financiers

tout en étant orientés vers l'objectif des clients : identifier les gagnants de demain pour gérer au mieux leur épargne

Les bénéfices pour l'entreprise et ses salariés Pour l'entreprise : un engagement social pérenne Mettre en place un dispositif d'épargne salariale constitue en soi une démarche socialement responsable vis-à-vis des salariés

En y intégrant des placements ISR

l'entreprise conforte son rôle social et trouve une réponse à ses exigences de performance durable

Un dialogue social renforcé La gestion socialement responsable répond aux attentes des partenaires sociaux qui ont créé le Comité Intersyndical de l'Épargne Salariale (CIES) en Sa mission consiste à labelliser les gammes de placements socialement responsables selon des critères de sélection rigoureux

Ce label est accordé chaque année à la gamme Impact ISR depuis 2002 (7)

Une réponse à la problématique de la retraite En intégrant un ou plusieurs placements ISR dans son PERCO (Plan d'épargne Retraite Collectif)

l'entreprise offre un nouvel atout à ses salariés pour le financement de leur retraite complémentaire

En effet

la constitution d'une épargne retraite s'effectue dans la durée

En combinant la prise en compte de critères financiers et extra-financiers dans le processus de sélection des titres

la gestion socialement responsable vise une meilleure évaluation du risque à long terme pour une performance durable

adaptée à l'horizon retraite

Pour les salariés : un investissement porteur de sens L'ISR permet aux épargnants de jouer un rôle plus responsable et actif dans l'économie

sans pour autant renoncer à la performance financière

L'approche ISR permet en effet de mieux évaluer certains risques spécifiques (tel le risque de réputation) et d'identifier des investissements à fort potentiel (énergies renouvelables

Des moyens de contrôle diversifiés Outre les Conseils de Surveillance composés majoritairement de représentants des salariés

le Comité de Suivi du CIES assure le contrôle global des compartiments d'Impact ISR

Une gestion plus transparente Natixis Asset Management et Natixis Interépargne réalisent une communication claire et transparente sur leur démarche ISR

Elles ont ainsi développé le 1 er reporting extra-financier portant sur la gestion de l'épargne salariale ISR

diffusé mensuellement aux épargnants

et Natixis Asset Management a adhéré au Code de transparence de l'Association Française de Gestion et du Forum de l'Investisseur Responsable

sont labellisés par le CIES les compartiments Impact ISR Performance

Impact ISR Dynamique

Impact ISR Croissance

Impact ISR Équilibre

Impact ISR Rendement Solidaire

Impact ISR Oblig Euro et Impact ISR Monétaire

Fonds Communs de Placement d'Entreprise Impact ISR Composition (allocation stratégique d'actifs) (8) Actions européennes Obligations zone euro Monétaire Titres solidaires Indice de référence

sociétaux et de gouvernance (ESG)

Cette sélection extra-financière permet de constituer l'univers d'investissement et intervient en amont de l'analyse financière

Natixis Asset Management a développé un système propriétaire de notation extra-financière qui repose sur une approche de conviction

A l'issue de cette analyse

une opinion développement durable est attribuée à chaque émetteur

Durée de placement recommandée (9) Classification AMF > à 5 ans Diversifié 5 > à 5 ans Diversifié 4 N/A Diversifié 4 > à 2 ans Obligations et autres titres de créances libellés en euros > à 3 mois Monétaire euro 1 Indicateur de risque et de rendement (10) (8) Allocation au 31/05/ (9) La durée de placement recommandée ne tient pas compte de la durée d'indisponibilité des avoirs

présenté sous la forme d'une échelle allant de 1 à 7 correspondant à des niveaux de risque et de rendement croissants

vous permet d'appréhender le potentiel de performance d'un OPCVM par rapport au risque qu il présente

La méthodologie générale de calcul de cet indicateur réglementaire s'appuie sur la volatilité historique annualisée de l'OPCVM

calculée à partir des rendements hebdomadaires sur une période de 5 ans

Contrôlé périodiquement

Les caractéristiques

les risques et les frais sont mentionnés dans le Document d'Information Clé pour l'Investisseur (DICI) du FCPE

Natixis Interépargne et Mirova innovent en créant Impact ES

la première SICAV d'épargne salariale entièrement dédiée à l'ISR

Son objectif est de faciliter l'accès des salariés à l'ISR et d'associer le CIES plus étroitement à la gouvernance de la gestion socialement responsable

Dotée de 2 compartiments

«Impact ES Actions Europe» dédié à la gestion ISR sur les actions européennes

et «Impact ES Oblig Euro» dédié à la gestion ISR obligataire sur la zone euro

cette nouvelle SICAV offre également plus de transparence via une gestion financière directe

«en ligne à ligne»

L'ensemble des supports de placement ISR d'épargne salariale proposés par Natixis Interépargne et Mirova bénéficient de cette innovation

grâce à l'investissement de leur poche actions et/ou obligataire dans le(s) compartiment(s) concerné(s) de cette nouvelle SICAV

Zoom sur

Impact ISR Rendement Solidaire La particularité d'Impact ISR Rendement Solidaire est d'être investi à hauteur de 5 à 10 % de son actif en titres émis par des entreprises solidaires

Ces investissements sont réalisés au travers d'un fonds innovant

dédié à la gestion des titres solidaires des FCPE de Natixis Asset Management

Conçu spécialement pour investir dans des structures à fort contenu social et/ou environnemental

il soutient ainsi une diversité de projets en faveur de l'insertion et de l'emploi

de l'accès au logement social

de l'humanisme et du respect des droits sociaux

Impact ISR Rendement Solidaire est labellisé par Finansol

association spécialisée dans la promotion de l'investissement solidaire

Le label Finansol garantit la solidité et la transparence du produit d'épargne Impact ISR Rendement Solidaire Ce label vise à donner une garantie de transparence

d'éthique et de solidarité aux produits d'épargne qu il distingue

Ces critères concernent l'utilisation de l'épargne ou de ses revenus et la transparence dans sa gestion

Une partie de cette épargne doit ainsi être employée en faveur de projets solidaires et les épargnants doivent être tenus informés des activités menées grâce à leurs souscriptions

Ceci implique un suivi permanent des produits

assuré par le Comité indépendant du label Finansol

LES RISQUES Les principaux risques auxquels les compartiments du FCPE Impact ISR exposent l'investisseur sont les suivants :

lié à l'exposition du portefeuille en actions

La valeur liquidative des FCPE investis sur cette classe d'actifs peut être amenée à baisser dans une période de recul des marchés actions

La valeur liquidative des FCPE investis sur cette classe d'actifs peut être amenée à baisser dans une période de hausse des taux d'intérêt

Ce risque peut entraîner une baisse de la valeur liquidative pour les FCPE exposés à ce risque

Ce risque existe du fait de la souscription puis de la valorisation des titres non cotés

en l'absence de cotations et de références de marchés permettant de les encadrer précisément

POINT D'ATTENTION Ce document à caractère promotionnel ne constitue pas un conseil en investissement

Il est destiné à des clients non professionnels au sens de la MIF

Ce document est produit à titre purement indicatif

Natixis Interépargne et Natixis Asset Management ne sauraient être tenues responsables de toute décision prise ou non sur la base d'une information contenue dans ce document

ni de l'utilisation qui pourrait en être faite par un tiers

Avant toute souscription à un FCPE

le Document d'Information Clé pour l'Investisseur (DICI) devra vous être remis

Il est disponible sur le site Internet ou sur demande écrite auprès de Natixis Asset Management

Les caractéristiques

les risques et les frais relatifs à ces investissements sont détaillés au sein du FCPE

Le capital investi et les performances ne sont pas garantis

Il convient de respecter la durée minimale de placement recommandée

Photos : justone

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ISR011/

avenue Pierre Mendès France Paris Adresse postale : B

P Paris Cedex 02 Société Anonyme au capital de euros Teneur de compte conservateur de parts Numéro de déclarant : 14948YE RCS Paris