La gestion de patrimoine sollicite les prestations de divers spécialistes : le notaire, spécialiste du droit civil, l’expert-comptable, le banquier, les avocats fiscalistes, les gérants de portefeuille, voire les gestionnaires de fortune. Ma petite entreprise…
La gestion de patrimoine implique donc de bien connaître les mécanismes financiers, les investissements immobiliers et les placements avantageux. Il faut avoir de solides connaissances du marché immobilier, des acquis financiers, maîtriser les mécanismes de comptabilité-gestion et disposer de notions juridiques.
À la fois constitué de patrimoine immobilier et de patrimoine financier, le patrimoine n’est autre l’ensemble des biens sur lesquels un individu peut faire valoir un titre de propriété. Évidemment, la notion de patrimoine évoque souvent le patrimoine immobilier. Pourtant, le patrimoine ne vise pas seulement les biens immobiliers.
En raison de la multitude de compétences exigée d’un conseiller en gestion de patrimoine, les candidats doivent avoir un ou plusieurs masters dans les secteurs de la banque, la finance, le droit des assurances ou la gestion du patrimoine.
Un patrimoine se gère un peu comme une micro-entreprise avec son actif et son passif, ses revenus et ses charges. L’objectif est de le faire fructifier au fil des ans. Chacun des postes doit être suivi et pris en compte : charges inhérentes à une acquisition, fiscalité, remboursements d’emprunts… Il s’agit en même temps de réaliser une diversificat
L’aide d’un conseiller est souvent indispensable, les solutions patrimoniales étant assez larges et complexes. Un objectif important est de réaliser, si on le peut compte tenu de ses moyens, une certaine diversification. Avec une capacité financière relativement faible, il est possible de placer son argent sur des livrets d’épargne ou bien d’achete
Vous pouvez vous tourner vers votre conseiller bancaire ou vers un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Ce dernier vous proposera un panel plus important de produits puisqu’il n’est pas lié à un seul et unique organisme financier. Inversement, le CGPI ne peut s’appuyer sur la dimension et la notoriété d’un grand réseau bancaire. See full list on lafinancepourtous.com