[PDF] LLW Vermögensverwaltung AG Bei der Vermögensverwaltung verwaltet

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Informationen über die Finanzdienstleistungen der

Sehr geehrte Damen und Herren

taktabbruch beziehungsweise Nachrichtenlosigkeit, unsere angebotenen Finanzdienstleistungen und die damit verbundenen Risiken, den Umgang mit Interessenkonflikten sowie die Einleitung eines Ver- mittlungsverfahrens vor der Ombudsstelle. Die aktuellste Version dieser Broschüre finden Sie auf unserer Internetseite unter www.llw.ch/Informationen hen. Die Kosten und Gebühren der angebotenen Finanzdienstleistungen sind im jeweiligen Anhang zum

Finanzdienstleistungsvertrag geregelt.

Informationen über die allgemein mit den Finanzinstrumenten verbunden Risiken entnehmen Sie bitte

der beigelegten Broschüre "Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» der Schweizerischen Bankier-

vereinigung. Die Broschüre ist im Internet abrufbar unter www.swissbanking.ch/de/downloads

Mühlemattstrasse 22

Postfach 452

CH-4104 Oberwil

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Inhalt

1.

1.1 Name und Adresse ................................................................................................................ 3

1.4 Berufsgeheimnis.................................................................................................................... 3

1.5 Wirtschaftliche Bindungen an Dritte ................................................................................... 3

3.1.1 Art, Wesensmerkmale und Funktionsweise der Finanzdienstleistung .................... 4

3.1.2 Rechte und Pflichten ..................................................................................................... 4

3.1.3 Risiken ............................................................................................................................ 4

3.1.4 Berücksichtigtes Marktangebot ................................................................................... 5

3.2 Umfassende Anlageberatung ............................................................................................... 5

3.2.1 Art, Wesensmerkmale und Funktionsweise der Finanzdienstleistung .................... 5

3.2.2 Rechte und Pflichten ..................................................................................................... 5

3.2.3 Risiken ............................................................................................................................ 6

3.2.4 Berücksichtigtes Marktangebot ................................................................................... 7

3.3 Transaktionsbezogene Anlageberatung ............................................................................. 7

3.3.1 Art, Wesensmerkmale und Funktionsweise der Finanzdienstleistung .................... 7

3.3.2 Rechte und Pflichten ..................................................................................................... 7

3.3.3 Risiken ............................................................................................................................ 7

3.3.4 Berücksichtigtes Marktangebot ................................................................................... 8

3.4 Execution Only....................................................................................................................... 8

3.4.1 Art, Wesensmerkmale und Funktionsweise der Finanzdienstleistung .................... 8

3.4.2 Rechte und Pflichten ..................................................................................................... 9

3.4.3 Risiken ............................................................................................................................ 9

3.4.4 Berücksichtigtes Marktangebot ................................................................................... 9

4. Umgang mit Interessenkonflikten .............................................................................................. 10

4.1 Im Allgemeinen .................................................................................................................... 10

4.3 Weitere Informationen ......................................................................................................... 11

5. Ombudsstelle ............................................................................................................................... 11

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1.1 Name und Adresse

Adresse

Mühlemattstrasse 22 / Postfach 452

PLZ / Ort

CH-4104 Oberwil

Telefon

061 406 90 60

Telefax 061 406 90 69

E-Mail

info@llw.ch

Internetseite

www.llw.ch

HReg-Nr./MWST.-Nr.

CHE-109.083.292

i Willensvollstreckung, Erbteilung und Nachlassverwaltung i Finanzierungsberatung und Hypothekenbetreuung i Immobilienhandel i Vorsorgeberatung Aktiengesellschaft für Aufsicht, Clausiusstrasse 50, CH-8006 Zürich beaufsichtigt.

1.4 Berufsgeheimnis

1.5 Wirtschaftliche Bindungen an Dritte

dungen. heit geraten. Zur Vermeidung von Kontaktabbruch beziehungsweise Nachrichtenlosigkeit wird Folgen- des empfohlen: Bitte um umgehende Mitteilung bei Wohnsitz-, Anschrift- oder Namenswechsel. lige Umleitung der Korrespondenz an eine Drittadresse oder eine Zurückhaltung der Korres-

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zur Vermeidung von Kontakt- und Nachrichtenlosigkeit besteht darin, dass eine Vertrauensper- Die Broschüre ist im Internet abrufbar unter www.swissbanking.ch/de/downloads.

3.1.1 Art, Wesensmerkmale und Funktionsweise der Finanzdienstleistung

ter führt Transaktionen nach eigenem, freiem Ermessen und ohne Rücksprache mit dem Kunden durch.

gie entsprechen und sorgt dafür, dass die Portfoliostrukturierung für den Kunden geeignet ist.

3.1.2 Rechte und Pflichten

leistet eine angemessene Risikoverteilung, soweit es die Anlagestrategie erlaubt. Er überwacht das von

strategie übereinstimmen und für den Kunden geeignet sind.

3.1.3 Risiken

i Substanzerhaltungsrisiko bzw. das Risiko, dass die Finanzinstrumente im Portfolio an Wert Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» der Schweizerischen Bankiervereinigung verwie- sen. gensverwalter über zu wenig Informationen verfügt, um einen fundierten Anlageentscheid tref- keine für den Kunden geeigneten Anlageentscheide treffen kann.

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in Anspruch nehmen, gelten als qualifizierte Anleger im Sinne des Kollektivanlagengesetzes. Qualifizierte Anleger haben Zugang zu Formen von kollektiven Kapitalanlagen, welche aus- Palette von Finanzinstrumenten in der Gestaltung des Portfolios. Kollektive Kapitalanlagen für strumente unterliegen somit nicht oder nur teilweise den schweizerischen Vorschriften. Daraus renz entstehen. Detaillierte Informationen zum Risikoprofil einer bestimmten kollektiven Kapi- falls dem Basisinformationsblatt und dem Prospekt entnommen werden. gensverwalter hat geeignete Massnahmen getroffen, um diesen Risiken zu begegnen, insbesondere

3.1.4 Berücksichtigtes Marktangebot

Das bei der Auswahl von Finanzinstrumenten berücksichtigte Marktangebot erfasst nur fremde Finan-

zur Verfügung (Die Aufführung ist nicht abschliessend und die Auswahl ist weder regional noch emit-

i Beteiligungspapiere (u.a. Aktien) i Forderungspapiere (u.a. Obligationen) i Anteile an kollektiven Kapitalanlagen (u.a. Fonds) i strukturierte Produkte i Derivate

3.2 Umfassende Anlageberatung

3.2.1 Art, Wesensmerkmale und Funktionsweise der Finanzdienstleistung

Transaktionen mit Finanzinstrumenten unter Berücksichtigung des Portfolios. Zu diesem Zweck stellt

Anlagezielen (Eignungsprüfung) sowie Bedürfnissen des Kunden bzw. der mit dem Kunden vereinbar-

ten Anlagestrategie entspricht. Der Kunde entscheidet daraufhin selber, inwiefern er der Empfehlung

3.2.2 Rechte und Pflichten

und mit der gleichen Sorgfalt, die er in seinen eigenen Angelegenheiten anzuwenden pflegt.

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3.2.3 Risiken

i Substanzerhaltungsrisiko bzw. das Risiko, dass die Finanzinstrumente im Portfolio an Wert Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» der Schweizerischen Bankiervereinigung verwie- sen. gensverwalter über zu wenig Informationen verfügt, um eine geeignete Empfehlung ausspre- i Informationsrisiko seitens des Kunden bzw. das Risiko, dass der Kunde über zu wenig In- nanzinstrumente zu verstehen. Somit entsteht das Risiko für den Kunden, dass er aufgrund fehlendem oder mangelhaftem Finanzwissen für ihn geeignete Anlageempfehlungen nicht

Folge leistet.

i Risiko hinsichtlich der Zeitabstimmung bei der Auftragserteilung bzw. das Risiko, dass ruhen auf den zum Zeitpunkt der Beratung zur Verfügung stehenden Marktdaten und sind auf- i Risiko einer mangelnden Überwachung bzw. das Risiko, dass der Kunde sein Portfolio nicht oder unzureichend überwacht: Vor der Aussprache einer Anlageempfehlung überprüft der Ver-

Risiken, wie Klumpenrisiken, einhergehen.

i Risiko als qualifizierter Anleger bei kollektiven Kapitalanlagen: Kunden, welche umfas- in Anspruch nehmen, gelten als qualifizierte Anleger im Sinne des Kollektivanlagengesetzes. Qualifizierte Anleger haben Zugang zu Formen von kollektiven Kapitalanlagen, welche aus- Palette von Finanzinstrumenten in der Gestaltung des Portfolios. Kollektive Kapitalanlagen für strumente unterliegen somit nicht oder nur teilweise den schweizerischen Vorschriften. Daraus renz entstehen. Detaillierte Informationen zum Risikoprofil einer bestimmten kollektiven Kapi- falls dem Basisinformationsblatt und dem Prospekt entnommen werden.

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3.2.4 Berücksichtigtes Marktangebot

Das bei der Auswahl von Finanzinstrumenten berücksichtigte Marktangebot umfasst nur fremde Finan- zinstrumente. Im Rahmen der umfassenden Anlageberatung stehen dem Kunden folgende Finanzin-

strumente zur Verfügung (Die Aufführung ist nicht abschliessend und die Auswahl ist weder regional

i Beteiligungspapiere (u.a. Aktien) i Forderungspapiere (u.a. Obligationen) i Anteile an kollektiven Kapitalanlagen (u.a. Fonds) i strukturierte Produkte i Derivate

3.3 Transaktionsbezogene Anlageberatung

3.3.1 Art, Wesensmerkmale und Funktionsweise der Finanzdienstleistung

Bezug auf einzelne Transaktionen mit Finanzinstrumenten, ohne dabei das Portfolio des Kunden zu

rungen (Angemessenheit) sowie die Bedürfnisse des Kunden und erteilt dem Kunden darauf gestützt

Hierbei ist er für die Strukturierung seines Portfolios selber verantwortlich. Die Zusammensetzung des

Portfolios und die Eignung eines Finanzinstruments für den Kunden, d.h. ob ein Finanzinstrument den

ter nicht geprüft.

3.3.2 Rechte und Pflichten

auf Initiative des Kunden o- in Bezug auf Finanzinstrumente im Rahmen des berücksich- wissen und mit der gleichen Sorgfalt, die er in seinen eigenen Angelegenheiten anzuwenden pflegt.

3.3.3 Risiken

i Substanzerhaltungsrisiko bzw. das Risiko, dass die Finanzinstrumente im Portfolio an Wert Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» der Schweizerischen Bankiervereinigung verwie- sen. gensverwalter über zu wenig Informationen verfügt, um eine angemessene Empfehlung aus- Kenntnissen, Erfahrungen und/oder Bedürfnissen machen, besteht das Risiko, dass ihn der

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i Informationsrisiko seitens des Kunden bzw. das Risiko, dass der Kunde über zu wenig In- verwalter berücksichtigt bei der transaktionsbezogenen Anlageberatung die Zusammensetzung

des Portfolios nicht und führt keine Eignungsprüfung im Hinblick auf die Anlageziele und finan-

die Finanzinstrumente zu verstehen. Somit entsteht bei der transaktionsbezogenen Anlagebe- ratung das Risiko für den Kunden, dass er aufgrund fehlendem oder mangelhaftem Finanzwis- len entsprechen und somit für ihn nicht geeignet sind. i Risiko hinsichtlich der Zeitabstimmung bei der Auftragserteilung bzw. das Risiko, dass ruhen auf den zum Zeitpunkt der Beratung zur Verfügung stehenden Marktdaten und sind auf- i Risiko der mangelnden Überwachung bzw. das Risiko, dass der Kunde sein Portfolio nicht sitionen und/oder der Strukturierung des Portfolios. Mit einer unzureichenden Überwachung i Risiko als qualifizierter Anleger bei kollektiven Kapitalanlagen: Kunden, welche transakti- onsbezogene Anlageberatung im Rahmen eines auf Dauer angelegten Anlageberatungsver- gesetzes. Qualifizierte Anleger haben Zugang zu Formen von kollektiven Kapitalanlagen, wel- breiteren Palette von Finanzinstrumenten in der Gestaltung des Portfolios. Kollektive Kapital- Finanzinstrumente unterliegen somit nicht oder nur teilweise den schweizerischen Vorschriften. Transparenz entstehen. Detaillierte Informationen zum Risikoprofil einer bestimmten kollektiven benenfalls dem Basisinformationsblatt und dem Prospekt entnommen werden.

3.3.4 Berücksichtigtes Marktangebot

Das bei der Auswahl von Finanzinstrumenten berücksichtigte Marktangebot umfasst nur fremde Finan- zinstrumente. Bei der transaktionsbezogenen Anlageberatung stehen dem Kunden folgende Finanzin- strumente zur Verfügung: i Beteiligungspapiere (u.a. Aktien) i Forderungspapiere (u.a. Obligationen) i Anteile an kollektiven Kapitalanlagen (u.a. Fonds) i strukturierte Produkte i Derivate

3.4 Execution Only

3.4.1 Art, Wesensmerkmale und Funktionsweise der Finanzdienstleistung

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zielen des Kunden (Eignung) entspricht. Im Zusammenhang mit der zukünftigen Auftragserteilung durch

und Eignungsprüfung durchgeführt wird.

3.4.2 Rechte und Pflichten

gelegenheiten anzuwenden pflegt.

3.4.3 Risiken

i Substanzerhaltungsrisiko bzw. das Risiko, dass die Finanzinstrumente im Portfolio an Wert Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» der Schweizerischen Bankiervereinigung verwie- sen. i Informationsrisiko seitens des Kunden bzw. das Risiko, dass der Kunde über zu wenig In-

wendigen Kenntnisse und Erfahrungen verfügen, entsteht für ihn das Risiko, dass er in ein für

ihn unangemessenes Finanzinstrument investiert. Fehlendes oder mangelhaftes Finanzwissen i Risiko hinsichtlich der Zeitabstimmung bei der Auftragserteilung bzw. das Risiko, dass führt. i Risiko der mangelnden Überwachung bzw. das Risiko, dass der Kunde sein Portfolio nicht hat geeignete Massnahmen getroffen, um diesen Risiken zu begegnen, insbesondere indem er bei der

3.4.4 Berücksichtigtes Marktangebot

Das bei der Auswahl von Finanzinstrumenten berücksichtigte Marktangebot richtet sich nach jenem von

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4. Umgang mit Interessenkonflikten

4.1 Im Allgemeinen

i unter Verletzung von Treu und Glauben zulasten von Kunden für sich einen finanziellen Vorteil erzielen oder einen finanziellen Verlust vermeiden kann; i am Ergebnis einer für Kunden erbrachten Finanzdienstleistung ein Interesse hat, das demjeni- gen der Kunden widerspricht; i bei der Erbringung von Finanzdienstleistungen einen finanziellen oder sonstigen Anreiz hat, die Interessen von bestimmten Kunden über die Interessen anderer Kunden zu stellen; oder i unter Verletzung von Treu und Glauben von einem Dritten in Bezug auf eine für den Kunden erbrachte Finanzdienstleistung einen Anreiz in Form von finanziellen oder nicht-finanziellen

Vorteilen oder Dienstleistungen entgegennimmt.

sondere durch das Zusammentreffen von: verwalters oder Um Interessenkonflikte zu erkennen und zu vermeiden, dass sich diese zum Nachteil des Kunden aus- getroffen: forderlichen Fachkenntnisse. weitere bei deren Auftreten offen.

bei orientiert sie sich an den Gesamtkosten für den Kunden. Da in praktisch allen Finanzdienstleistun-

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ken, Fondsgesellschaften und Emittenten dienen der Deckung betrieblicher Kosten, welche der Verbes- Selektion von Finanzinstrumenten, Ausbildung der Mitarbeitenden). verwalter eine Abgeltung von 0.3 % bis zu 1.2 % des platzierten Volumens. Mit diesen Zahlungen wer- und Emittenten, insbesondere im regulatorischen Bereich, abgegolten. Andererseits wird damit auch von Banken, Fondsgesellschaften und Emittenten verlangen. dungen von dritter Seite dem Kunden gutschreibt bzw. weiterleitet. allen Depotbanken und allen Anbietern von Finanzprodukten die gleichen Konditionen vereinbart. erhalten.

4.3 Weitere Informationen

5. Ombudsstelle

ten. Diesfalls wenden Sie sich bitte an:

Name OFS Ombud Finance Switzerland

Adresse 10 rue du Conseil-Général

PLZ / Ort 1205 Genf

Telefon 022 808 04 51

E-Mail contact@ombudfinance.ch

Internetseite www.ombudfinance.ch

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