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RAPPORT ANNUEL

RAPPORT ANNUEL

III BCEAO

SOMMAIRE

2020
sur le site Web de la Banque, à l'adresse : Pour d'amples renseignements, veuillez contacter la Direction de la Documentation, des Publications et des Archives : Siège de la BCEAO : Avenue Abdoulaye Fadiga - BP 3108 - Dakar, SENEGAL Tél. : (221) 33 839 05 00 • Fax : (221) 33 823 93 35 E-mail : courrier.bceao@bceao.int • Site web : www.bceao.int

ISBN : 978-2-9161-4028-5

ISSN : 08505519

© Banque Centrale des Etats de l'Afrique de l'Ouest MESSAGE DU GOUVERNEUR ....................................................................... ............VII .......XI .......XVII ..........................XXIII ET INCLUSION FINANCIERES ....................................................................... .............41 DE PAIEMENT ET DES RESERVES DE CHANGE .........................................................59 ......................................69 ..105 I II III IV V VI IVV

BCEAOBCEAO

LISTE DES GRAPHIQUES

..................3

Graphique 2 : Evolution des cours du pétrole .......................................................................

Graphique 3 : Evolution des cours du cacao .......................................................................

Graphique 4 : Evolution des cours du café robusta .......................................................................

.....................................5

Graphique 5 : Evolution des cours du coton .......................................................................

Graphique 6 : Evolution des cours du caoutchouc .......................................................................

.....................................6

Graphique 7 : Constitution des réserves obligatoires des banques de l'UMOA ..............................................................30

Graphique 8 : Couverture des importations par les réserves de change de l'Union (en mois) .....................................36

Graphique 9 : Contributions à la croissance annuelle du crédit bancaire (en points de pourcentage) .....................38

Graphique 10 : Contributions des contreparties à la croissance annuelle de la masse monétaire .............................39

Graphique 11 : Evolution trimestrielle des bons et obligations du trésor en 2019 et 2020 ..............................................46

Graphique 12 : Niveaux de concentration des risques bancaires par secteur d'activités .............................................52

Graphique 13 : Evolution du nombre de participants à SICA-UEMOA et STAR-UEMOA ...................................................62

Graphique 14 : Evolution en volume des échanges inter-pays de 2017 à 2020 ..............................................................63

Graphique 15 : Evolution en valeur des échanges inter-pays de 2017 à 2020 ................................................................64

Graphique 16 : Evolution des effectifs de la BCEAO ........................................................................

..................................91

LISTE DES TABLEAUX

.........9

Tableau 2 : Evolution des taux de change moyens trimestriels (quantité de monnaie étrangère pour 1.000 FCFA) .......10

Tableau 3 : Evolution des contributions à la croissance du produit intérieur brut de l'Union .... ....................................11

Tableau 4 : Variation des prix à la consommation en 2019 et 2020 (en pourcentage) .................................................16

Tableau 5 : Situation des finances publiques en 2020 . .......................................................................

.............................19 Tableau 6 : Evolution de la balance des paiements sur la période 2018-2020 (en mil liards de FCFA) ..........................21

Tableau 7 : Coefficients de réserves obligatoires applicables aux banques ...................................................................31

Tableau 8 : Evolution des taux interbancaires en 2020 (moyenne pondérée en pourcentage) ...................................34

Tableau 9 : Evolution des prêts interbancaires dans l'UMOA en 2020 (en millions de FCFA) .........................................35

Tableau 10 : Créances nettes des institutions de dépôt sur l'APUC (en milliards)...........................................................37

Tableau 11 : Taux d'intérêt moyens des bons du trésor (en pourcentage)......................................................................46

Tableau 12 : Emissions brutes par adjudication et syndication sur le marché régional des titres publics

(en milliards de FCFA) .......................................................................

Tableau 13 : Encours des titres publics à fin décembre 2020 sur le marché financier régional

(montants en milliards de FCFA) . .......................................................................

LISTE DES ENCADRES

1 : Mesures prises par la BCEAO dans le cadre de la lutte contre la Covid-19 .................................................27

Encadré 2 : Covid-19 : Assouplissements réglementaires consentis aux établissements de crédit

et aux systèmes financiers décentralisés (SFD) ........................................................................

.....................51

Encadré 3 : Mesures prises par la Banque Centrale pour la promotion des moyens de paiement électroniques

dans le cadre de la lutte contre la Covid-19 .......................................................................

...........................57

Encadré 4 : Fin des travaux de construction et d'aménagement du complexe immobilier abritant le Centre

de Traitement Fiduciaire (CTF) .......................................................................

Encadré 5 : Profil du rapatriement des recettes d'exportation ........................................................................

..................67

LISTE DE SIGLES ET ABREVIATIONS

AFI AfPI APBEF APSFD APUC ART BAD BCE BCEAO BCRG BEAC BIC BOAD BoG BRB BRVM BRI CBN CEMAC CESAG CFA CFPB

CIBAFI

CIERE CIP CMFI COFEB

CONOBAFI

CPMP

CREPMF

CSF-UMOA

CTF DTS DSGE EGFIP EME FAD FCR FED FERDI

FF-ARC

BCEAOBCEAO

VIVII

BCEAOBCEAO

DU GOUVERNEUR

FGDR-UMOAFonds de Garantie des Dépôts et de Résolution dans l'Union Monétaire Ouest-Africaine

FISECFichier de la Situation des Etablissements de Crédits

FMIFonds Monétaire International

FODEPFormulaire de Déclaration des Etats Prudentiels FORTUNAGestion Financière des Opérations, Règlements et Transferts Autonomes hors UEMOA GERDDESGroupe d'Etudes et de Recherches sur la Démocratie et le Développement Economique et Social

GPEGestion de la Politique Economique

IFCSociété Financière Internationale

IFRInstrument de Financement Rapide

IMFInfrastructures des Marchés Financiers

INSInstituts Nationaux de la Statistique

ISSDInitiative de Suspension du Service de la Dette

ITBInstitut Technique de Banque

LBC/FTLutte contre le Blanchiment des Capitaux et le Financement du Terrorisme

MEDCMécanisme Elargi de Crédit

OMVSOrganisation pour la Mise en Valeur du Fleuve Sénégal OMVGOrganisation pour la Mise en Valeur du Fleuve Gambie

PAFPrix Abdoulaye FADIGA

PBoCBanque Populaire de Chine

PCI-DSSPayment Card Industry Data Security Standard

PIBProduit Intérieur Brut

PIMFPrincipes pour les Infrastructures de Marchés Financiers

PPTEPays Pauvres Très Endettés

PSIPolitique de Sécurité de l'Information

PTCIProgramme de Troisième Cycle Interuniversitaire

REMRevue Economique et Monétaire

RLCTRatio de Liquidité à Court Terme

RLLTRatio de Liquidité à Long Terme

SESRICCentre de Recherches Statistiques, Economiques et Sociales et de Formation pour les Pays

Islamiques

SFDSystèmes Financiers Décentralisés

SGISociétés de Gestion et d'Intermédiation SICA-UEMOASystème Interbancaire de Compensation Automatisé dans l'UEMOA

SMQSystème de Management de la Qualité

SOMAIRSociété des Mines de l'Aïr

SRIFStratégie Régionale d'Inclusion Financière STAR-UEMOASystème de Transfert Automatisé et de Règlement dans l'UEMOA SWIFTSociety for Worldwide Interbank Financial Telecommunication

TIAOTaux d'Intérêt des Appels d'Offres

TPNTrésors Publics Nationaux

UEMOAUnion Economique et Monétaire Ouest Africaine

UMOAUnion Monétaire Ouest Africaine

VII

BCEAO - RAPPORT ANNUEL 2020

VIIIIX

BCEAOBCEAO

MESSAGE DU GOUVERNEUR

L'année 2020 a été marquée par une crise sanitaire causée par la Covid-19, devenue en quelques mois une pandémie. Les mesures de santé publique prises en vue de contenir sa propagation ont provoqué simultanément un choc d'offre et un choc de demande d'une ampleur sans précédent depuis la seconde guerre mondiale, partout dans le monde. Les effets conjugués de ces chocs ont entraîné un recul de -3,5% du produit intérieur brut (PIB) mondial.

Les économies des Etats membres de l'Union

Monétaire Ouest Africaine (UMOA) n'ont pas été épargnées par les effets de cette crise. L'activité économique a enregistré un ralentissement brutal. Le taux de croissance du PIB est ainsi passé de

5,7% en 2019 à 0,9% en 2020.

Dans ce contexte d'incertitudes, la Banque

Centrale a continué à accomplir sa mission

fondamentale, à savoir la mise en oeuvre de la politique monétaire, en vue de maintenir la stabilité des prix, tout en apportant son soutien aux politiques économiques des Etats membres. Elle a également poursuivi la mise en oeuvre des réformes visant la consolidation de la stabilité bancaire et financière de l'Union, la promotion de l'inclusion financière ainsi que la garantie du bon fonctionnement des systèmes de paiement.

En l'absence de pressions inflationnistes suscep-

tibles de remettre en cause la stabilité des prix dans l'Union et face aux risques pesant sur la croissance économique, la Banque Centrale a procédé à un assouplissement de sa politique monétaire. Ainsi, elle a augmenté le volume de liquidités mises à la disposition des banques, afin d'atténuer les tensions sur leur trésorerie et leur permettre de continuer à jouer efficacement leur rôle dans le financement des économies. Dès le mois de mars 2020, l'Institut d'émission a décidé de satisfaire la totalité des besoins de liquidité des banques exprimés à ses guichets de refinance- ment. Le volume des concours ainsi octroyés s'est élevé à 5.798,3 milliards à fin décembre 2020, en hausse de 29,2% par rapport à fin mars 2020. Le taux d'intérêt appliqué à ces concours est passé de 2,7% en moyenne en mars à un taux fixe de

2,5% en avril, puis à 2,0% depuis le 24 juin 2020,

suite à la décision prise par le Comité de Politique Monétaire de réduire de 50 points de base le prin- cipal taux directeur de la Banque Centrale. Ce taux est l'un des plus faibles en Afrique et histori- quement le plus bas appliqué par la BCEAO. Les difficultés de certains clients à honorer leurs échéances bancaires, consécutives à la baisse soudaine de l'activité économique, étaient également de nature à créer des risques susceptibles d'affecter la stabilité financière. L'enjeu majeur était de préserver l'outil de production et de sauvegarder les emplois. A cette fin, les banques et les institutions de microfinance ont été autorisées par la BCEAO à accorder des reports d'échéances de prêts, sans frais ni pénalités, à leur clientèle affectée par la crise et éprouvant des difficultés à rembourser les dettes, sans que ces reports n'affectent la situation prudentielle de ces institutions financières. Les premières analyses de l'impact de cette initiative montrent qu'elle a contribué à préserver la qualité du portefeuille des établissements de crédit. Outre ces mesures conjoncturelles, la Banque Centrale a poursuivi les travaux relatifs à l'opérationnalisation de la politique macroprudentielle dans l'Union, qui ont notamment abouti à l'adoption des indicateurs destinés au suivi des risques de nature systémique et à la validation des instruments nécessaires à la gestion desdits risques. En particulier, l'accent a été mis sur les travaux de calibrage du coussin contracyclique.

Les actions entreprises en faveur de l'inclusion

financière ont essentiellement porté sur la mise en oeuvre de la stratégie régionale d'inclusion financière et du projet d'interopérabilité des services financiers numériques. Pour faciliter l'application des mesures de distanciation sociale par les populations, la BCEAO a pris des mesures de nature à donner une impulsion à l'utilisation des moyens de paiement électroniques. Les émetteurs de monnaie électronique et les banques ont été invités à réduire les coûts des services financiers digitaux, les commissions payées par les commerçants sur les paiements marchands, les frais de retrait par carte bancaire et ceux appliqués aux virements de la clientèle. En outre, les conditions d'ouverture de comptes de monnaie électronique ont été assouplies et le plafond de rechargement du porte-monnaie électronique a été relevé. Ces mesures ont contribué à accroître l'inclusion financière, comme en atteste la forte augmentation du nombre de nouveaux comptes de monnaie électronique ouverts sur la période. Par ailleurs, la BCEAO a poursuivi son appui aux Etats dans la digitalisation de leurs paiements, offrant des opportunités d'exécuter avec célérité et de manière plus sécurisée les transactions au profit des populations cibles.

Les Etats membres devaient faire face en 2020

à l'impératif d'une mobilisation accrue des

ressources financières sur les marchés, en vue de financer les dépenses urgentes liées à la lutte contre la crise sanitaire et économique. Ces dépenses imprévues dépassaient largement les ressources budgétaires disponibles, entraînant un creusement des déficits publics dont le financement devait être couvert par le recours au marché financier régional. A l'initiative de la Banque Centrale, les Etats ont été accompagnés par l'Agence UMOA-Titres pour l'émission de bons du Trésor dénommés "Bons Covid-19" d'une maturité de trois mois. Dans le cadre de cette initiative, les Trésors publics ont pu mobiliser un montant cumulé d'environ 3.200 milliards de francs CFA sur l'année 2020. La liquidité de ces titres a été assurée par l'ouverture par la BCEAO, d'un guichet spécial de refinancement à trois mois, au taux fixe de 2,50% dès fin mars, puis de

2,0% à compter de juin 2020.

Au titre du renforcement des capacités, la BCEAO a continué d'apporter son assistance aux Etats, aux institutions financières de l'Union et à certaines

Banques Centrales à travers les programmes de

formation dispensée à leurs cadres par le Centre Ouest Africain de Formation et d'Etudes Bancaires. Dès le mois d'avril 2020, ces programmes ont été réaménagés et exécutés en mode distanciel par le biais du télé-enseignement, en ce qui concerne la formation diplômante, et de webinaires s'agissant des formations de courte durée et des conférences. Dans le domaine de l'intégration régionale, les impacts négatifs de la crise sanitaire n'ont pas permis la réalisation des conditions nécessaires au lancement de la monnaie unique de la CEDEAO qui était prévu en 2020. En conséquence, les Chefs d'Etat et de Gouvernement ont décidé de reporter à une date ultérieure le démarrage de l'union monétaire de la CEDEAO.

Telles sont les principales actions entreprises

en 2020 par la BCEAO dont ce rapport rend compte. Fidèle à ses missions, la Banque

Centrale continuera d'apporter son concours

en vue de soutenir les programmes de relance

économique des Etats membres de l'UMOA au

cours de l'année 2021, et de créer les conditions favorables à la consolidation de la stabilité des prix et au financement adéquat des secteurs productifs, pour la restauration rapide du potentiel de croissance dont la réalisation conditionne l'amélioration du bien-être des populations.

Le Gouverneur de la Banque Centrale des Etats

de l'Afrique de l'Ouest, Président du Conseil d'Administration.

Tiémoko Meyliet KONE

des Etats de l'Afrique de l'Ouest,

Président du Conseil d'Administration

TEMPS FORTS

DE L'ANNEE 2020

entouré des Vice-Gouverneurs M. Norbert TOE et M. Abdoulaye DIOP XI

BCEAO - RAPPORT ANNUEL 2020

X

BCEAO - RAPPORT ANNUEL 2020

BCEAOBCEAO

TEMPS FORTS DE L'ANNEE 2020

XIIXIII

BCEAOBCEAO

TEMPS FORTS DE L'ANNEE 2020

EVENEMENTS MARQUANTS

17/08/2020

Meyliet KONE dans les fonctions

de Gouverneur de la BCEAO

La Conférence des Chefs d'Etat et de

Gouvernement, organe suprême de l'Union

Monétaire Ouest Africaine (UMOA), a décidé de reconduire Monsieur Tiémoko Meyliet

KONE dans les fonctions de Gouverneur de

la Banque Centrale des Etats de l'Afrique de l'Ouest (BCEAO), pour un mandat de six (6) ans, à compter du 17 août 2020.

A cette occasion, Son Excellence Monsieur

Alassane OUATTARA, Président de la Répu-

blique de Côte d'Ivoire, Président en exercice de la Conférence des Chefs d'Etat et de Gou- vernement de l'Union, a adressé, au nom de ses pairs, ses chaleureuses félicitations au Gou- verneur pour cette reconduction qui traduit la pleine satisfaction de la Conférence pour les résultats obtenus à la suite des actions im- pulsées sous son leadership, permettant ainsi aux Etats de l'Union de relever les défis liés à la croissance économique.

La Conférence des Chefs d'Etat et de Gou-

vernement a formé à l'endroit de Monsieur le

Gouverneur ses voeux de plein succès dans

l'exercice de ce nouveau mandat.

ET MONETAIRE

10/09/2020

Serge EKUE, nouveau Président

de la BOAD

Le Gouverneur a reçu en audience, le 10

septembre 2020, Monsieur Serge EKUE, nouveau

Président de la Banque Ouest Africaine de

Développement (BOAD), nommé le 18 août

2020 par le Conseil des Ministres de l'Union

Monétaire Ouest Africaine (UMOA).

Pour sa première visite à une institution de l'Union, le Président de la BOAD a choisi la

Banque Centrale, son principal actionnaire.

M. EKUE a été accueilli par le Gouverneur KONE, en présence du Vice-Gouverneur Norbert TOE.

09/09/2020

Annuelle de l'Alliance pour

l'Inclusion Financière La Banque Centrale a présidé, le 9 septembre

2020, la 5

e

Assemblée Générale Annuelle de

l'Alliance pour l'Inclusion Financière (AFI), organisée par visioconférence. La rencontre a permis aux membres d'échanger sur les perspectives stratégiques de l'Alliance et d'adopter des modèles de politiques ainsi qu'une déclaration visant à améliorer l'engagement de l'AFI, à travers la mise en oeuvre de politiques d'atténuation des risques susceptibles de compromettre les objectifs d'inclusion financière, tels que ceux engendrés par la crise sanitaire liée à la Covid-19.

19/08/2020

de l'Initiative Africaine sur les

Politiques d'Inclusion Financière

La BCEAO a pris part, le 19 août 2020, à la 8quotesdbs_dbs42.pdfusesText_42

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