[PDF] Présentation PowerPoint 6 juin 2019 International retail

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Projet du Groupe& PMT 2022

Agir chaque jour

INVESTOR DAY ʹ6 JUIN 2019

Avertissement

2

Cette présentation peut comporter des informations et considérations prospectives sur le groupe CréditAgricole liées aux tendances. Ces informations et considérations intègrent des

des opérations, produits et services futurs ainsi que des considérations relatives aux performances futures. Ces données ne constituent pas des prévisions au sens du règlement

concurrentiel et réglementaire donné. Par nature, ils sont donc soumis à des aléas et des incertitudes, difficiles à prévoir quipourraient conduire au fait que les résultats réels soient

substantiellement différents de ceux présentés, sous-entendus ou découlant des informations et considérations prospectives mentionnées.

les informations prospectives tenant compte de toute nouvelle information ou nouvel événement. de la réglementation prudentielle.

Note :

périmètre qui a été privilégié par les autorités compétentes pour apprécier la situation du groupe CréditAgricole, notamment lors des exercices de Stress tests en 2016 et 2018.

spécialisés ainsi que le pôle Grandes clientèles).

1Introduction

Philippe BRASSAC

Objectifs financiers à 2022

Jérôme GRIVET

2 5 3

Notre positionnement stratégique

3Projet du Groupe

Philippe BRASSAC

4Trois leviers

Xavier MUSCA

Prochaines étapes / Q&A7

6Conclusion

Philippe BRASSAC

Sommaire

Introduction

INTRODUCTION

4 Résultat net 2022SwitchObjectifs CET1 intégrant les évolutions règlementaires

Crédit Agricole S.A.11%>16%

Crédit Agricole S.A.Groupe Crédit Agricole

Des objectifs de rentabilité améliorés et sécurisés Les forces du Groupe permettent une gestion agile du capital "Switchingoff»

ROTE 2022

>11%

Crédit Agricole S.A.

1Introduction

Philippe BRASSAC

Objectifs financiers à 2022

Jérôme GRIVET

2 5 5

Notre positionnement stratégique

3Projet du Groupe

Philippe BRASSAC

4Trois leviers

Xavier MUSCA

Prochaines étapes / Q&A7

6Conclusion

Philippe BRASSAC

Sommaire

Une banque universelle

européenne leader

NOTRE POSITIONNEMENT STRATÉGIQUE

2 6

Comment nous sommes devenus la 10èmebanque

mondiale : (1)Taille du bilan, The Banker

Le Groupe Crédit Agricole est la

10èmebanque mondiale1

Loi de mutualisation de la CNCA

pour un Groupe uni et décentralisé

Crédit Agricole de

Une mutation progressive du Groupe depuis plus de 130 ans

Universalité

Des métiers, des offres, des canaux et des

territoires

Deux principaux moteurs

Utilité

transformations sociétales (financement des agriculteurs, bancarisation des ménages, accès à la propriété, équipement en cartes des ménages et

Introduction en bourse de

la CNCA devenant Crédit

Agricole S.A.

UNE BANQUE DE LA RELATION GLOBALE

POUR TOUS

NOTRE POSITIONNEMENT STRATÉGIQUE

1 2 1885
1988
2018
2001
7

Un soutien au développement

de nos territoires avec des initiatives différenciantes entreprises pour le groupe

Crédit Agricole

personnes en fragilité financière accompagnées par le dispositif

Développement économique

Innovation

Accompagnement

Villages by CA

Un fort ancrage régional dans nos marchés domestiques

France : 8 500 agences, 6000 points verts

87,5 % des résultats des Caisses régionales investis

localement LCL : 80 % du réseau situé dans des grandes villes Italie : ~1000 agences principalement dans des régions

à fort potentiel

collaborateurs dans le monde1

1errecruteur des services financiers en France

1ercontribuable français2

des Eco-prêts à taux zéro réalisés par les Caisses régionales

Transition énergétique

29
>100 000 1/3 de sociétaires

1ergroupe coopératif et mutualiste au monde

71%
10% 12%

France

Asie 2 %

Europe -autres

Italie

E.U.3 %Reste du monde2 %

PNB2018

NOTRE POSITIONNEMENT STRATÉGIQUE

8

Groupe CA

93% Europe

Données 2018 (1)En France: 111 000 employés et 17 000 recrutements par an (2) Enquête Nouvel Obs sur la base des données 2017 (3)Depuis leur création en 1997

NOTRE POSITIONNEMENT STRATÉGIQUE

6 5 15 25

1eren taux de pénétration en France (en %)51 m de clients dans le monde dont 31 m de clients en banque de proximité en France

Hors clients Amundi, CAA, CAL&F et pôle Grandes clientèles

10èmebanque mondiale7

en France et en Italie depuis fin 2016

Groupe Crédit Agricole

2ème acteur

Caisses régionales

Données 2018 (1)SOFIA 2017 augmentation de +0,4 point, seule banque universelle qui voit son taux augmenter (2)Baromètre Patrimonial 2018 Ipsos (3)Pépites/CSA 2017-2018 ; à titre professionnel uniquement (4)Kantar TNS 2017

(5)ADquation2018 (6)en collecte totale (directe et indirecte) (7)Par la taille du bilan et 13èmebanque mondiale en termes de fonds propres, The Banker

51 m
9

International retailbanking

Italie

Pologne

Ukraine

Egypte

Maroc La plus large base de clients retailen France et en Europe 35

424444

81
32
3841
34
17 10

CoEx: 48,0%4RONE : 28,0%4

CoEx : 49,2%5RONE : 16,3%5

CoEx : 59,5% RONE : 12,5%

Grandes clientèles

Gestion de

Assurances

Services

financiers spécialisés &

Paiements

européen1 500 MdsΦ

1erassureur en France1

1erBancassureuren Europe2

285 MdsΦ

1erfinanceur de la

promotion immobilière3en

France

gestion4

Top 3 du crédit à la

consommation en Europe88,5 MdsΦ

Des positions fortes :

factoré 1er

2018 correspondant, pour la gestion d'actifs, à une allocation de 9,5% des RWA (pour rappel, la méthode précédente incluait les besoins en SeedMoney ainsi que les participations et investissements)

(5)périmètre SFS, hors paiements

1eren administration de fonds en France1 700 MdsΦ

Top 5 mondial

1erarrangeur mondial

sur les obligations vertes

4èmeacteur mondial en

financement de projets

2èmeacteur mondial

en arrangement

Leader sur les

paiementsen France27% >11 Mds

PAIEMENTS

gestion (assurance vie et retraite)

IMMOBILIER

sur le financement privé des

énergies

renouvelables en France de part de marché NOTRE POSITIONNEMENT STRATÉGIQUE Des métiers spécialisés leaders et rentables des Principes Equateur-2003, Principes Climat-2008, corédacteur des Principes Green Bond, etc.

Financer la transition énergétique

1erfinanceur de la transition énergétique en France

1erinvestisseur institutionnel de la transition énergétique (CAA)

Promouvoirles green bonds

dépassée à fin 2018 En 2018, une émission inaugurale réussie en nom propre de green bonds

Développer des solutions vertes

financés par le Groupe Crédit

Agricole en France

1/4 de green bonds 1er 11 NOTRE POSITIONNEMENT STRATÉGIQUE Un acteur précurseur et leader de la finance verte

1Introduction

Philippe BRASSAC

Objectifs financiers à 2022

Jérôme GRIVET

2 5 12

Notre positionnement stratégique

3Projet du Groupe

Philippe BRASSAC

4Trois leviers

Xavier MUSCA

Prochaines étapes / Q&A7

6Conclusion

Philippe BRASSAC

Sommaire

Des ambitions stratégiques

2020 réalisées

PROJET DU GROUPE

3 13 pour atteindre en avance les objectifs du PMT 2020 (1)Caisses régionales, LCL, CA Italia, BforBank (2)Pour Crédit Agricole S.A.14

PROJET DU GROUPE

20152016201720182015201620172018

76

277282

201620172018

Un Projet Client (100% humain / 100% digital) et quatre priorités stratégiques +635000 clients en 3 ans
7,8 8,0 8,2

8,768,6 %

64,9 %

62,8 %62,1 %

Croissance

(conquête clients1)Synergies de revenusEfficacité opérationnelleRecentrage stratégique (de 2016 à 2018)

Eureka : +72 pb CET12grâce à

capitalistique du Groupe

Des partenariats majeurs

(Unicredit, Banco BPM, significativement notre potentiel de distribution en

Europe

(sous-jacent, hors contribution au FRU)

CréditAgricole S.A.

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