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Caisse d'epargne, Banque et assuranCes

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www.caisse-epargne.fr/professionnels www.horizonentrepreneurs.fr artenaire de référence des professionnels, la Caisse d' e pargne s'est toujours engagée auprès de ses clients pour leur apporter un appui, des conseils, des produits et des services adaptés à leur situation. p ar expérience, nous savons que votre double statut, professionnel et privé, est très complémentaire. n os experts vous accompagnent et vous conseillent à tous les moments clés de votre vie, aussi bien à titre professionnel qu'à titre privé. P

BPCE. Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 467 226 900 euros. Siège social : 50, avenue PierreMendès France - 75201 Paris Cedex 13. RCS Paris n° 493 455 042. Intermédiaire d'assurance inscrit à l'Orias sous le numéro 08 045 100. Crédit photos : Istockphoto - Getty Images - Fotolia. Agence \XL

Communication à caractère publicitaire.

Document non contractuel et sous réserve de commercialisation des produits et services dans votre Caisse d'Epargne.

Gérer votre

patrimoine professionnel et personnel

Vous souhaitez valoriser votre patrimoine,

le sécuriser et réduire la pression fiscale ? Vous envisagez de transmettre votre entreprise

À la Caisse d'Epargne, nous savons que vous

avez des attentes spécifiques pour la gestion de votre patrimoine.

En tant que chef d'entreprise, vous pouvez

être amené à prendre des risques pour

développer votre activité.

Pour protéger votre patrimoine et celui

de votre famille, des mesures de protection

existent comme la mise en oeuvre de dispositions relatives à l'organisation juridique de la famille, à l'optimisation du droit des sociétés via des dispositifs de prévoyance

et/ou des dispositifs fiscaux avantageux (1)

Votre conseiller Professionnels et votre

chargé d'affaires Gestion Privée sont à votre disposition pour vous apporter les conseils les mieux adaptés à votre situation, à vos projets (objectifs, risque, durée) et à votre compétence financière, notamment grâce

à une approche globale reliant patrimoine

professionnel et patrimoine privé. p rotéger, développer et optimiser votre patrimoine

Fort de sa triple expertise (juridique, fiscale

et financière), votre chargé d'affaires Gestion

Privée vous conseille et vous apporte les

solutions d'investissements adaptées à votre situation.

Il vous aide à mettre en oeuvre la meilleure

stratégie patrimoniale, en fonction de vos besoins, de votre profil d'investissement (objectifs, risque, durée), de votre connaissance et de votre expérience des marchés financiers.L'assurance vie à la carte

L'assurance vie fait partie des instruments

incontournables de la Gestion Privée.

La Caisse d'Epargne met à votre disposition

une gamme complète de contrats (2) qui permet d'apporter une réponse adaptée

à vos objectifs patrimoniaux en fonction

de votre profil. des contrats multisupports permettant d'investir sur des supports en unités de compte (3) sur l'ensemble des places financières et gérés par des spécialistes mondiaux régulièrement récompensés par la presse spécialisée. des contrats en euros préservant votre capital. Une expertise au service de votre stratégie patrimoniale (6)

Le Plan d'Épargne en Actions ne peut recevoir que des actions européennes ou des fonds investis majoritairement en actions

européennes. Il permet de profiter du potentiel de performance des marchés financiers en contrepartie d'une certaine prise

de risque. Le capital investi et les performances ne sont pas garantis.

(7) SOFICA : Société pour le financement de l'industrie cinématographique et audiovisuelle. FIP : Fonds d'Investissement de Proximité.

FCPI : Fonds Commun de Placement dans l'Innovation. (8)

SCPI : Société Civile de Placement Immobilier. L'attention de l'épargnant est attirée sur le risque de perte en capital et le délai

inhérent à la revente des parts sociales de la société. (9)

Selon les dispositions légales, fiscales et contractuelles en vigueur, sous réserve de certaines règles d'investissement au cours

de la vie du fonds, de la durée de détention des parts et de la situation individuelle de chaque souscripteur.

(10) OPCI : Organisme de Placement Collectif Immobilier.(1) Selon les dispositions légales et contractuelles en vigueur.(2) La Caisse d'Epargne distribue des contrats d'assurance vie et de capitalisation de CNP Assurances, d'AG2R La Mondiale,

entreprises régies par le Code des assurances, et d'autres partenaires assureurs. (3)

Le placement n'est pas garanti en capital. Il existe des risques financiers sur les unités de compte (notamment OPCVM).

Les montants investis sur des supports en unités de compte sont sujets à des fluctuations à la ha

usse ou à la baisse et peuvent varier en fonction de l'évolution des marchés financiers.

(4) Le placement n'est pas garanti en capital. Il est exposé aux risques des marchés financiers.

(5)

Le placement n'est pas garanti en capital. L'attention du client est attirée sur les risques que ces produits peuvent comporter. Les produits financiers sont soumis à des fluctuations à la hausse comme à la baiss

e en fonction des performances des marchés financiers.

La gestion financière sur mesure

(4)

La gestion autonome

Si vous préférez gérer et suivre vous-même votre portefeuille, vous pouvez opter pour la gestion autonome. Vous investissez alors vous-même dans un portefeuille d'actions, d'obligations ou d'OPCVM (5) et vous en assurez seul la gestion et le suivi.

La gestion sous mandat Si vous souhaitez nous confier la gestion de vos actifs financiers, vous pouvez mandater l'un de nos spécialistes en gestion d'actifs.

Vous choisissez, en fonction de votre profil

d'investissement, le contrat sur lequel vous souhaitez que votre portefeuille soit placé PEA (6) , compte-titres, contrat d'assurance vie (3) ou de capitalisation. Notre spécialiste va gérer, pour vous et en respectant votre orientation de gestion, votre portefeuille investi en actions, obligations ou OPCVM (5)

La multigestion

Si vous cherchez un certain style de gestion

sans pour autant mandater un gestionnaire, la multigestion peut répondre à vos attentes.

Vous bénéficiez d'une gestion active d'un

portefeuille composé de fonds externes sélectionnés pour la qualité de leur gestion et leur complémentarité. La multigestion permet ainsi une large diversification et un potentiel de rendement supplémentaire.

Cette gestion induit des frais additionnels

liés au cumul de fonds.

Des solutions d'optimisation fiscale

(4)

Dans le cadre de votre stratégie

patrimoniale, la Caisse d'Epargne bâtit ou sélectionne pour vous un large choix de produits ouvrant droit à des avantages fiscaux : SOFICA (7) , FIP (7) , FCPI (7) , SCPI (8) investissements outre-mer (Girardin), groupements fonciers forestiers (9)

Votre chargé d'affaires Gestion Privée est

en mesure de vous orienter au mieux pour réduire votre pression fiscale.

Des produits d'investissement

immobilier de qualité (4) Grâce à son réseau privilégié de partenaires experts, la Caisse d'Epargne vous propose de nombreuses options en immobilier : investissements en direct, SCPI (8) , OPCI (10) Vous avez également accès à des solutions adaptées comprenant le financement approprié et la gestion intégrale du bien que vous aurez acquis. de décès prématuré du dirigeant. p rotéger votre famille et sécuriser votre épargne à ce qu'il soit bien diversifié.accompagner le développement de votre entreprise

à des stratégies de défiscalisation.

r

éduire la pression fiscale

pour mieux préparer votre transmission. gages de préservation du niveau de vie. transmettre votre entreprise p arce que vos attentes peuvent évoluer au fil du temps, nous vous apportons une réponse personnalisée, en fonction de vos besoins :quotesdbs_dbs42.pdfusesText_42

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