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Nantes, le 6 décembre 2011

DOSSIER DE PRESSE

Une nouvelle entité régionale pour

les métiers de Banque d"Affaires 2

Sommaire

Communiqué de presse 3

Présentation des Caisses régionales Atlantique Vendée et de l"Anjou et du Maine 4

Questions / réponses 6

Métiers d"expertise du Crédit Agricole 7

Présentation synthétique de l"entreprise EURIAL 14

Présentation synthétique du Groupe NADIA 15

Contact presse Crédit Agricole Atlantique Vendée :

Réjane Contin, 02 40 30 52 76

rejane.contin@ca-atlantique-vendee.fr Contact presse Crédit Agricole de l"Anjou et du Maine :

Viviane Domen, 02 41 47 88 51

viviane.domen@ca-anjou-maine.fr 3

Le 6 décembre 2011

Communiqué de presse

Crédit Agricole Ouest Entrepreneurs :

une nouvelle entité pour les métiers de la Banque d"Affaires

Crédit Agricole Ouest Entrepreneurs accompagne les dirigeants d"entreprises dans leurs réflexions

sur l"évolution de leur actionnariat, de leur patrimoine économique et industriel et sur l"avenir de leur

entreprise. Crédit Agricole Ouest Entrepreneurs réunit et coordonne des expertises de haut niveau en

proximité et propose une offre complète de services de Banque d"Affaires, ainsi qu"un accès simplifié

et coordonné aux différentes expertises. Ces solutions d"ingénierie financière sont donc apportées aux

clients en prenant en compte la structure capitalistique de leur entreprise et de leur patrimoine.

L"ensemble de ces expertises Crédit Agricole Ouest Entrepreneurs regroupe près de 50 personnes.

Cinq métiers pour la Banque d"Affaires

Le conseil et l"ingénierie financière sont au coeur de l"activité de la Banque d"Affaires. Crédit Agricole

Ouest Entrepreneurs regroupe cinq métiers permettant la mise en oeuvre des stratégies de nos

dirigeants : le conseil en gestion patrimoniale, les fusions et acquisitions, le capital développement, les

financements d"opérations d"acquisition, auxquels s"ajoute l"expertise d"un Banquier Conseil dédié aux

grandes Entreprises Agroalimentaires.

Un concentré d"expertises sur le territoire

La relation avec les dirigeants d"entreprises et avec les expertises sont ainsi positionnées le plus

proche possible des clients et de leur centre de décision. Lorsque cela est nécessaire, CA Ouest

Entrepreneurs fait appel aux Caisses régionales ou aux filiales nationales du groupe Crédit Agricole

pour assurer les réponses, notamment, par des solutions adaptées à caractère international.

Une relation de proximité, globale et unique, est donc installée au plus près du client et renforce

l"accompagnement et le conseil apporté aux clients. Les Caisses régionales du Crédit Agricole Atlantique Vendée et d"Anjou Maine, Banques de référence des entreprises et des entrepreneurs

En lien étroit avec Crédit Agricole Ouest Entrepreneurs, les 47 chargés d"Affaires Entreprises des

deux Caisses régionales sont en mesure de proposer à leurs clients entreprises une gamme complète

de solutions dans tous les métiers de la banque commerciale, constituant ainsi une offre inégalée

dans la région.

En effet, les deux Caisses régionales accompagnent près d"un client sur deux et leur offrent des

solutions dans les domaines du financement, du crédit bail, du cash management (flux, placements,

moyens de paiement, gestion de trésorerie), de l"affacturage et de l"ingénierie sociale (épargne retraite

et l"épargne salariale). Le Crédit Agricole est la banque d"une entreprise sur trois en France et la

première banque patrimoniale. 4

Le Crédit Agricole Atlantique Vendée

et le Crédit Agricole de l"Anjou et du Maine sur le marché des entreprises dans les Pays de la Loire Le Crédit Agricole, un savoir-faire unique pour accompagner les projets des entreprises et de leurs dirigeants.

Forts de leur appartenance au réseau national et international du 2ème groupe bancaire européen, le

Crédit Agricole Atlantique-Vendée et le Crédit Agricole de l"Anjou et du Maine proposent l"ensemble

des services bancaires adaptés à chaque étape de la vie des entrepreneurs de leur territoire en

mettant à leur écoute des équipes dédiées de 47 chargés d"affaires.

Près de la moitié des entreprises de la région font confiance au Crédit Agricole dans les domaines des

placements, du financement d"exploitation (affacturage, trésorerie, investissements, croissance), de la

gestion et la sécurisation des flux financiers nationaux tant domestiques qu"internationaux

(centralisation de trésorerie, optimisation des excédents, financements et garanties export) et de

l"accompagnement de leurs salariés (épargne retraite, crédits conso et habitat, moyens de paiement,

épargne...).

Le Crédit Agricole accompagne les dirigeants d"entreprises sur tous les métiers de la banque

d"affaires ; capital développement, conseil en transaction d"entreprise et croissance externe,

structuration de dettes d"acquisition et ingénierie patrimoniale.

Complété par une banque privée solide, le Crédit Agricole, avec ses filiales dédiées, se différencie des

autres banques par son implication de proximité et sa capacité à réunir les compétences complètes

autour des projets de ses clients. 5 Sur le domaine des entreprises, les Caisse régionales Atlantique Vendée et de l"Anjou et du Maine, tout en conservant leur gouvernance propre et leur capacité de décision, cherchent à développer les synergies régionales utiles aux acteurs économiques du territoire.

En créant Crédit Agricole Ouest Entrepreneurs dans la région des Pays de la Loire, les deux Caisses

régionales affirment leur politique d"investissement sur le territoire.

Elles peuvent désormais proposer aux Dirigeants un centre de décision et d"expertise en proximité.

Les dirigeants

Crédit Agricole Atlantique-Vendée (Loire-Atlantique et Vendée)

Luc Jeanneau, Président

Patrice Chéramy, Directeur Général

Crédit Agricole de l"Anjou et du Maine (Maine-et-Loire, Mayenne,

Sarthe)

Jean-Louis Roveyaz, Président

Christophe Noël, Directeur Général

Les hommes et les femmes

des 2 Caisses régionales 1 622 600 clients (dont 116 260 personnes morales)

Plus de 502 000 sociétaires

4 205 salariés

Les parts de marché 1 entreprise sur 2 cliente

1 artisan sur 3 client

4 exploitations agricoles sur 5 financées

Résultats au 31/10/2011, sur le marché des entreprises

Evolution 2010/2011

Encours de crédits (Agences

entreprises) 2,8 Mds € +8,5%

Encours de collecte (Agences

entreprises) 1,9 Mds € +5%

Nombre de dossier de

financements entreprises MLT 1610 dossiers +15%

Réalisation de crédits MLT

(Crédits d"investissements

Entreprises) 622 M€ +28 %

Encours tous crédits à fin

octobre 2011 26,9 Mds € +5%

Nombre de clients entreprises 7557 +4,75 %

Comptes agrégés au 30/09/2011 des 2 Caisses régionales (aux normes IAS/IFRS)

Produit net bancaire 655.2 M€

Résultat net 195.51 M €

Premier réseau de proximité dans les Pays de la Loire

2300 administrateurs fortement impliqués dans l"animation de la

vie locale

4200 collaborateurs à l"écoute de vos projets

168 caisses locales

453 agences bancaires

Part de marché Entreprises

Crédit Agricole Atlantique Vendée : 43,2%

Crédit Agricole de l"Anjou t du Maine : 50,62%

6

Questions /Réponses

La crise de l"endettement des Etats Européens impacte-t-elle particulièrement le

Crédit agricole ?

Le groupe Crédit agricole a réalisé un résultat net par du Groupe de 3 338 millions d"euros sur les 9

premiers mois de 2011, quasi stable (+1.2%) par rapport à la période correspondante de 2010. Ce

résultat, qui intègre la prise en compte d"une dépréciation de 60% des titres d"Etats grecs portés tant

par Emporiki que par les compagnies d"assurance-vie du Groupe, reflète également la bonne

résistance des métiers du Groupe dans un environnement macro-économique difficile et incertain.

Le groupe Crédit agricole reste-t-il toujours solide ?

Le groupe Crédit agricole est solide. Ses fonds propres s"élèvent à plus de 70 milliards d"euros avec

un ratio de solvabilité de 8,9 % (l"un des plus élevés des banques européennes). D"après les agences

de notation et de l"Autorité Bancaire Européenne, le Crédit Agricole reste la banque la mieux noté des

banques françaises avec BNP Paribas. Les tests réalisés par l"autorité bancaire européenne montrent

que le Crédit Agricole est le seul Groupe bancaire à passer les tests sans avoir besoin de

recapitalisation.

De plus, le Groupe Crédit agricole fait partie des 30 établissements les plus sûrs au monde selon le

classement de " Global Finance » publié le 19 août dernier. Quelle va être la position du Crédit agricole en matière de crédit sur les Pays de la

Loire?

Le Crédit Agricole a la volonté de continuer à accorder des crédits et à accompagner l"économie des

territoires.

Au 3e trimestre 2011, le Groupe Crédit Agricole a enregistré une progression de 22

milliards de ses encours de crédits en le mois de juin et le mois de septembre. Dans le même temps,

les Caisses régionales Atlantique Vendée et de l"Anjou et du Maine ont vu leurs encours de crédit

progressé de 5 % par rapport à septembre 2010. Le Crédit Agricole Atlantique Vendée continuera à

jouer son rôle de financeur de l"économie locale en ayant un regard tout particulier sur sa progression

de son encours d"épargne. Non seulement 100 % de l"épargne bancaire sert à refinancer les crédits

accordés aux acteurs économiques de notre territoire, mais, compte tenu du dynamisme de notre territoire, nous prêtons même au-delà. Le Crédit agricole accordera-t-il moins de crédits aux entreprises sur les Pays de la

Loire?

Le Crédit Agricole, Banque universelle de proximité, se doit de servir tous ses clients et en particulier

les entreprises qui sont créatrices de projets et d"emplois. L"épargne collectée est réinjectée dans les

projets du territoire et contribue à l"économie. Aujourd"hui c"est elle qui fait les crédits.

En 2011, les Caisses régionales Atlantique Vendée et de l"Anjou et du Maine réalisent 622 M € de

crédits MLT (crédits d"investissement Entreprises), soit une progression de 28% sur un an. L"encours

de crédit (MLT + CT Agences entreprises) des deux Caisses régionales s"élèvent à 2,8Mds €, soit une

progression de 8,5% sur un an. En 2012, le Crédit Agricole continuera d"accompagner les entreprises

du territoire dans leurs projets tout en intégrant les évolutions du cadre réglementaire bancaire Bâle

III. Les sociétaires et clients du Crédit Agricole dans les Pays de la Loire peuvent-ils maintenir leur confiance à l"égard de leur banque ?

Nous recherchons des relations durables et équilibrées avec nos sociétaires et clients. Les résultats

des Caisses régionales Atlantique Vendée et de l"Anjou et du Maine sont capitalisés chaque année

pour renforcer la structure financière et soutenir son activité de préteur. Les fonds propres des

Caisses régionales sont élevés et bien supérieurs aux obligations réglementaires (Ratio de solvabilité

Bâle II : 11,5 % à fin 2010 pour le Crédit Agricole Atlantique Vendée, 13,87 % pour le Crédit Agricole

de l"Anjou et du Maine). De plus, les Caisses régionales conservent une base de clientèle ancienne et

fidèle : plus de 1 habitant sur 3 de la région des Pays de la Loire est client. 7

Métiers d"Expertises du Crédit Agricole

METIER : STRUCTURATION ET SYNDICATION

CA Ouest Alliance accompagne et conseille les dirigeants d"entreprises pour leurs financements dédiés aux opérations financières et de croissances externes

Notre mission

Vous aider à financer l"acquisition d"une entreprise nécessaire à votre stratégie de développement, le

changement d"actionnaire de votre entreprise, vos investissements de croissance. Vous permettre de restructurer votre dette existante. Réunir vos partenaires bancaires qui assureront un financement durable de vos projets, compatible avec votre politique financière.

Structurer les financements de vos projets

CA Ouest Alliance vous accompagne pour définir avec vous les modalités de financements

équilibrées convenant à vos projets : type de financement, durée, échéances adaptées...

En s"appuyant sur votre business plan, CA Ouest Alliance analyse avec vous les conséquences de

vos investissements tant sur le plan économique que sur le plan des équilibres financiers de votre

bilan.

Arranger et syndiquer une dette bancaire

En tant qu"arrangeur mandaté, CA Ouest Alliance détermine avec vous les termes et conditions du

financement ainsi que le choix des banques invitées à y participer.

Selon les caractéristiques de l"opération et vos objectifs, CA Ouest Alliance peut vous proposer une

prise ferme des financements, l"organisation d"un " club deal » avec vos partenaires banquiers et ou

la recherche de nouveaux banquiers.

CA Ouest Alliance rédige pour vous un mémorandum d"information, invite les banques, organise les

réunions d"information. Après accord de participation des banques, le syndicat est formé et la

documentation juridique finalisée. Représenter les banques, suivre les engagements contractuels

CA Ouest Alliance, en tant qu"agent du prêt, devient votre interlocuteur mandaté par le pool bancaire

et reporte aux participants l"ensemble de vos engagements contractuels. CA Ouest Alliance vous accompagne ainsi tout au long de la vie du prêt. 8

METIER : STRUCTURATION ET SYNDICATION

Crédit Agricole Corporate & Investment Bank est la Banque de Financement et d"Investissement du groupe Crédit Agricole S.A

Présente dans les régions de France avec son réseau de 19 succursales, Crédit Agricole CIB propose

à ses clients, grandes entreprises nationales et régionales, une gamme complète de produits et

services dans les métiers de la banque commerciale, des financements structurés, du conseil ou des

activités de marchés.

Une dimension internationale

Crédit Agricole CIB accompagne ses clients à partir de ses implantations à l"international. Plus de

13 000 collaborateurs sont répartis dans plus de 50 pays des zones Amériques, Afrique, Europe de

l"Ouest, Europe centrale et orientale, Moyen-Orient et Asie & Pacifique.

Des activités de conseil

Crédit Agricole CIB conseille ses clients dans toutes les grandes étapes du développement de

l"entreprise, du conseil stratégique jusqu"à l"exécution des transactions : · mandats de conseil à l"achat ou à la vente,

· ouverture du capital ou restructuration,

· conseil financier et stratégique,

· conseil en privatisation.

Crédit Agricole CIB contribue au succès des émissions de titres : · introduction en Bourse, privatisations (ouverture du capital),

· augmentation de capital,

· émissions primaires, offres secondaires,

· émissions d"obligations convertibles, d"obligations échangeables et autres produits hybrides

sur le capital.

Une banque de financements spécialisés

Crédit Agricole CIB est une banque leader en Europe sur des financements nécessitant une expertise

ou une approche risque différenciante sur les thèmes suivants : · financements aéronautiques / maritimes / rail,

· immobilier et hôtellerie,

· crédits syndiqués / LBO,

· crédit-bail fiscal,

· financement du commerce international,

· conseil et financement de projets ou d"infrastructure.

Marchés de capitaux

Crédit Agricole CIB apporte à ses clients son expertise pour couvrir la plupart des risques liés aux

marchés financiers :

· sur les marchés de change,

· sur les marchés des taux d"intérêts, · sur les marchés des matières premières, agricoles ou énergétiques, · sur les placements d"excédents de trésorerie ou de fonds propres. 9

METIER : FUSION ACQUISITION

Acticam intervient en conseil pour des transactions valorisées entre 1 et 10 millions d"euros.

Nos domaines d"expertise

CESSION D"ENTREPRISES

Cession de la totalité du capital

Cession de branches d"activités

Cession partielle avec réinvestissement du cédant Une démarche complète, de la définition du besoin à la finalisation de la transaction. Diagnostic préalable Ecoute attentive, analyse objective, approche de valorisation, Dossier de présentation Support marketing d"informations économiques et financières, Recherche de contreparties Identification, validation, hiérarchisation des acquéreurs potentiels Organisation de contacts Contacts individuels, gestion de la confidentialité, visites de site, Pilotage des négociations Supervision des lettres d"intentions, montage financier,

Protocole et GAP

Coordination Supervision des actes juridiques, audits, organisation signatures jusqu"au closing. ACTICAM pilote le processus et accompagne le cédant à chaque étape de l"opération.

ACQUISITION D"ENTREPRISES

Approche confidentielle de cibles identifiées

Négociation à l"achat d"une cible définie Uniquement pour les acquéreurs personnes morales

INGENIERIE FINANCIERE

Transmission familiale d"entreprises

Réorganisation de la géographie du capital

Recherche des capitaux auprès d"investisseurs financiers

Organisation d"OBO

Nos dernières réalisations

Pour l"entreprise Denis Meubles (fabrication mobilier en bois), située aux Landes Genusson (85)

Chiffre d"Affaires de 11M€ - Conseille dans la cession à une personne physique

Pour l"entreprise SEA (automatisation-robotique), située à Nantes (44), Chiffre d"Affaires de 9M€,

conseille dans la réorganisation de la géographie du capital.

Pour l"entreprise Tolerie Service (profils acier alu pour bâtiment), située à Château Gontier (53),

Chiffres d"Affaires de 8M€, conseille dans la cession à une personne physique.

Pour l"entreprise Bureau Concept (fabrication meubles de bureau), située à Changé (53), Chiffres

d"Affaires de 4M€, conseille dans la cession à des cadres de l"entreprise. 10

METIER : FUSION ACQUISITION

Le spécialiste des opérations Haut de Bilan, small et mid-caps du Groupe Crédit Agricole SODICA est l"un des premiers intervenants mid-caps du marché · 200 transactions réalisées depuis sa création en 2000, · 28 transactions conseillées en 2010, 17 au 1 er semestre 2011, · N°1 au classement des Conseils Financiers en 2010 Segment 0 à 150 M€ (source : Magazine des Affaires, février 2011).

Une offre de service diversifiée

Fort d"une soixantaine de professionnels, SODICA conseille les dirigeants-actionnaires dans leurs projets de :

Cession

Acquisition

Ingénierie financière

Ingénierie boursière

Structuration

Les valeurs d"entreprise des opérations conseillées sont comprises entre 3 et 200 millions d"euros.

SODICA met en place une équipe dédiée par projet dont la mission débute par l"analyse des besoins,

puis la préparation d"une documentation technique, la définition d"un processus transactionnel jusqu"à

la signature de la transaction finale.

Un accompagnement à l"international

SODICA accompagne ses clients dans leurs projets de développement à l"international en les faisant

bénéficier de son réseau de filiales et de partenaires à l"étranger (Hong-Kong) (Milan) ETRADEX Corp. (New York) GARAL Group (Barcelone) 11

METIER : INVESTISSEMENT EN CAPITAL

Plus qu"un investisseur, un associé

UNEXO, la société de capital investissement du groupe Crédit Agricole pour le Grand Ouest Un investisseur qui accompagne dans la durée les dirigeants d"entreprise

Plus de 80 participants en portefeuille,

120 M€ gérés par une équipe de professionnels.

Notre métier

PARTENAIRE & CONSEILLER FINANCIER

Accompagnement dans votre prise de décision

Rapidité de notre intervention

Appui de notre réseau bancaire

DEVELOPPEMENT

Accélérer votre croissance interne

Financer votre croissance externe

TRANSMISSION

Assurer la transmission d"une entreprise familiale confrontée à un problème de succession Assurer à des actionnaires la liquidité de leurs actifs par cession totale de l"entreprise Assurer la pérennité d"une entreprise en maintenant son centre de décision en région

RECLASSEMENT

Favoriser le reclassement de minoritaires ne participant pas à la gestion de la société et qui souhaitent

réaliser leurs actifs

Favoriser la sortie d"actionnaires familiaux

Favoriser la cohésion de l"actionnariat

Notre ambition

Accompagner les entreprises à des moments clés de leur évolution

Favoriser leur croissance

Faciliter leur transmission et les opérations de reclassement de capital

Notre force

Acteur régional de référence du Groupe Crédit Agricole pouvant fédérer les investisseurs nationaux et

régionaux

Notre action

Actionnaire minoritaire actif, proche, disponible....

Nos participations

PME / PMI

Entreprises du Grand Ouest

Tous secteurs d"activité (hors immobilier)

12

METIER : GESTION PRIVEE

Notre mission

La symbiose des approches

Concilier stratégie patrimoniale et stratégie professionnelle est une des missions majeures de la

Banque de Gestion Privée Indosuez auprès des chefs d"entreprises.

Notre intervention

L"orchestration des expertises

En liaison étroite avec votre chargé d"affaires du Crédit Agricole et l"ensemble de vos conseillers

habituels, les experts de la Banque de Gestion Privée Indosuez en collaboration avec la Banque

Privée de votre Caisse régionale orchestrent l"ensemble des expertises et préconisent des solutions

adaptées à la situation de votre entreprise, de vos objectifs et de leur mise en oeuvre.

Nos valeurs

... Au service du chef d"entreprise

Fondations d"un partenariat solide et durable, les experts de la Banque de Gestion Privée Indosuez

s"appuient sur 4 valeurs : - Tradition : une expérience plus que centenaire au profit des patrimoines les plus complexes, notamment en présence d"actifs professionnels.

- Expertise : un réseau de compétences pluridisciplinaires : ingénierie juridique et fiscale,

ingénierie financière, gestion d"actifs... - Personnalisation : valeur fondamentale de la Banque Privée, une approche sur mesure basée sur l"écoute, la réactivité et la créativité.

- Sécurité : filiale à 100% du groupe Crédit Agricole, la Banque de Gestion Privée Indosuez

bénéficie de sa solidité financière.

Notre métier

Conseiller et accompagner le chef d"entreprise dans ... ... ses réflexions sur le devenir de son entreprise - composition de l"actionnariat, caractéristique de la structure financière, positionnement industriel - analyse des perspectives d"évolution de son entreprise et détermination de ses objectifs : développement, transmission.

- présentation d"un ou plusieurs partenaires internes ou externes, adaptés à la problématique

personnelle du dirigeant (secteur d"activité, taille de l"entreprise, opération envisagée...).

- analyse des incidences patrimoniales de toute opération sur le capital de son entreprise. ... l"élaboration d"une stratégie avant cession - identification des actifs à céder et/ou transmettre, analyse des objectifs et contraintes, comparaison de différentes stratégies...

- mise en place d"un cadre juridique sécurisé : analyse des opérations sur un plan juridique, des

avantages/inconvénients des donations, du démembrement de propriété.

- Incidence sur votre patrimoine de l"érosion fiscale : impôt sur les plus-values, distribution de

dividendes, création de holdings, prise en compte de certains régimes de faveur, ISF... - accompagnement lors des étapes clés : closing. La structuration et l"optimisation de son patrimoine à l"issue de l"opération de cession - Gestion de vos capitaux

- Détermination des structures juridiques et fiscales au sein desquelles seront logés vos actifs

financiers : holdings familiaux à l"IS ou à l"IR, sociétés civiles, OPCVM...

- Répartition du pouvoir de gestion : rédaction des statuts d"une société civile, convention

- Mise en oeuvre de stratégies ISF et/ou revenus de substitution ... En orchestrant les différentes expertises du Groupe Crédit Agricole et de ses filiales en

France et à l"étranger.

13 Le Banquier Conseil de l"Industrie Agro-Alimentaire Accompagner les projets stratégiques des Entreprises de l"Agroalimentaire Les Caisse régionales contribuent ainsi à renforcer les filières Amont et Aval au sein de la deuxième région agroalimentaire française.

Le rôle

Interlocuteur privilégié des dirigeants d"entreprises agroalimentaires, le Banquier Conseil

Agroalimentaire vous accompagne dans la mise en oeuvre de vos stratégies de développement ou de

vos stratégies financières.

Il vous connait, propose des solutions adaptées et coordonne les métiers et expertises du Groupe

Crédit Agricole nécessaires à leurs mises en place.

Le Banquier Conseil Agroalimentaire veille à renforcer en permanence les relations entre vous, votre

entreprise et la Direction Générale du Crédit Agricole pour satisfaire vos attentes.

Les métiers et expertises

Le Banquier Conseil Agroalimentaire s"appuie sur les filiales métiers du Groupe Crédit Agricole pour

vous proposer des solutions tant domestiques qu"internationales.quotesdbs_dbs42.pdfusesText_42

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