[PDF] Profil dinvestisseur mieux vos objectifs de placement ?

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placements

Profil

d'investisseur

Questionnaire

Pour vous aider à mieux comprendre vos objectifs de placement et votre personnalité en tant qu'investisseur

1 À quelle catégorie d'âge

appartenez-vous 2 Dans quelle fourchette de revenu annuel avant impôt (rentes incluses) vous situez-vous ? 3

Quelle fourchette représente le mieux la valeur nette de vos avoirs (après déduction de tout solde d'emprunts ou d'hypothèques) ? 70 ans et plus .............................................. 1

60 - 69 ans

.................................................. 3

50 - 59 ans

.................................................. 5

40 - 49 ans

Moins de 40 ans

Moins de 30

000 $ .......................................1

30

000 $ - 60 000 $ ......................................3

60

001 $ - 90 000 $ ......................................5

90

001 $ - 120 000 $ ....................................7

Supérieur à 120

000 $ ..................................9

Moins de 50

000 $ .......................................1

50

000 $ - 100 000 $ ....................................3

100

001 $ - 200 000 $ ..................................5

200

001 $ - 300 000 $ ..................................7

Supérieur à 300

000 $ ..................................9

Section 1

: Renseignements personnels

QUESTIONNAIRE SUR VOTRE

PROFIL D'INVESTISSEUR

Chaque personne est unique, de même que ses objectifs de placement et sa situation financière. En tant

qu'investisseur, vous avez des besoins et des objectifs financiers, comme la planification de votre retraite

ou l'achat d'une nouvelle maison. Ces objectifs ont une influence sur votre horizon de placement, sur

vos exigences de liquidité et sur votre attitude face au risque.

Ce questionnaire sur le profil d'investisseur a été conçu dans le but de vous aider à mieux comprendre vos

objectifs de placement et votre personnalité en tant qu'investisseur. Ce document peut vous accompagner

dans le processus décisionnel concernant vos placements. Il vous permettra, avec l'aide de votre

conseiller, de développer une stratégie de placement personnalisée correspondant à vos besoins

et à vos objectifs, tout en choisissant les options de fonds de placements garantis qui composeront

votre portefeuille.

Pour chaque question, simplement cocher la réponse qui décrit le mieux votre situation personnelle. Votre

résultat final vous aidera à définir votre profil d'investisseur. En répondant aux questions, rappelez-vous

qu'il n'y a ni bonne ni mauvaise réponse. Vous devez être honnête avec vous-même quant à votre

expérience dans le domaine de l'investissement et à votre attitude face à la prise de risque, sinon les

résultats ne refléteront pas votre personnalité d'investisseur, ni vos besoins, ni vos objectifs financiers.

TOTAL DES POINTS SECTION 1

4 À quel moment prévoyez-vous

utiliser l'argent investi 5

Quelle portion de votre argent investi prévoyez-vous utiliser avant la période de temps indiquée à la question précédente ?

6 Laquelle des affirmations suivantes décrit le mieux vos objectifs de placement ? 7

Quelles sont vos intentions, dans les cinq prochaines années, quant aux retraits et/ou aux cotisations supplémentaires ? D'ici 3 ans ...................................................1

3 - 5 ans

6 - 10 ans

11 - 15 ans

Dans plus de 15 ans

....................................9

Plus de 60

% ................................................ 1 41
% à 60 % ................................................. 3 20 % à 40 % .................................................5

Moins de 20

% .............................................7

Aucune

........................................................ 9

Je suis à la retraite et je veux que mes

placements m'offrent un revenu de retraite .... 1

Je désire conserver la valeur

de mes placements ......................................3

Je veux que mes placements complètent

mon revenu global. Je peux tolérer des fluctuations modérées de la valeur de mes placements

Je désire réinvestir tous les revenus de

mes placements et je veux obtenir une certaine croissance avec le temps.

Je peux tolérer des fluctuations de

la valeur de ces placements .......................... 7

Je veux, avec le temps, maximiser

la croissance de mes placements.

Je peux tolérer d'importantes fluctuations

de leurs valeurs ........................................... 9

Je prévois effectuer des retraits

sur une base régulière ..................................1

Je prévois effectuer des retraits, mais je

ne sais pas exactement à quel moment ......... 3

Je ne prévois pas effectuer de retraits

ni versements supplémentaires ..................... 5

Je prévois effectuer des versements

supplémentaires, mais je ne sais pas exactement à quel moment ........................... 7

Je prévois effectuer des versements

supplémentaires sur une base régulière ......... 9

Section 2

: Objectifs d'investissement et horizon de placement

TOTAL DES POINTS SECTION 2

Section 3 : Attitude face aux risques de placement 8

Supposons que vous investissiez 100 000 $.

Quelle est la baisse maximale de valeur que

vous seriez prêt à accepter au cours d'une année 9

Si vous subissiez une perte significative avec votre placement, combien de temps seriez-vous prêt à conserver votre placement actuel en vue de récupérer sa valeur ?

10 Supposons que votre placement diminue de 20 % au cours d'une

période de six à neuf mois, quelle décision prendriez-vous

11 Le graphique suivant présente une gamme de rendements possibles au cours d'une année pour cinq portefeuilles différents. Quel portefeuille sélectionneriez-vous ? 1000 $ .........................................................1

5000
$ .........................................................3 10

000 $ ......................................................5

20

000 $ ......................................................7

Plus de 20

000 $ ..........................................9

Moins de 6 mois

6 mois à 1 an

1 à 2 ans .....................................................5

2 à 4 ans .....................................................7

Plus de 4 ans ............................................... 9

Vendre tout le reste du placement

................. 1

Vendre une portion du reste du placement,

conserver le solde pour une autre période de trois à six mois, puis le vendre si la valeur de la perte n'a pas été rétablie ............ 3

Vendre une portion du reste du placement

et conserver le solde pour récupérer de la valeur

Conserver le reste du placement pour

récupérer de la valeur ...................................7

Acheter davantage en prévision

d'une augmentation de la valeur ................... 9

Portefeuille A

............................................... 1

Portefeuille B

............................................... 3

Portefeuille C

............................................... 5

Portefeuille D

............................................... 7

Portefeuille E

............................................... 9 -30-20-100

010203040

Rendement annuel (%)

4 0 % 3 0 % 20 % 10 % 0 % -10 % -20 % - 3 0 % 4 %

0 %13 %

-2 %20 % -7 %28 % -13 %37 % -20 ABCDE

TOTAL DES POINTS SECTION 3

Votre situation personnelle et financière évolue avec le temps alors nous vous recommandons de réviser votre profil

d'investisseur régulièrement ou dès que des changements dans votre situation personnelle ou financière surviennent.

Ce questionnaire est un outil qui vous aidera à identifier un profil de risque pour le montant d'actifs que vous songez investir.

Ce questionnaire ne remplace ni ne sert d'alternative à une analyse adéquate des besoins, telle que le permet, par exemple,

le questionnaire " Connaissez votre client ». Avant d'investir dans toute forme de placements, informez-vous auprès de votre

conseiller afin d'effectuer une analyse de vos besoins.

Les fonds de placements garantis de AXA Assurances inc. ont été créés dans le but d'atteindre des objectifs à long terme. Vous

devez vous préparer à investir pour un cycle économique complet (qui dure habituellement de cinq à dix ans). Certaines formes

de placement exigent un cycle économique complet pour atteindre leur maturité et un horizon de placement de cinq ans permet

à la plupart des fluctuations à court terme du marché de s'équilibrer et de réduire le risque qui consiste à effectuer des retraits

substantiels à des moments inopportuns.

Section 4

: Connaissance en matière de placements

Quel énoncé décrit le mieux votre niveau de connaissance en matière de placements ? Niveau de connaissance limité ......................1

Niveau de connaissance de base ..................3 Niveau de connaissance moyen ....................5 Niveau de connaissance élevé ......................7 Niveau de connaissance supérieur ................9

TOTAL DES POINTS SECTION 4

Section 5

: Résultats Points Section 1 ........................ ( ) Points Section 2 ........................ ( ) Points Section 3 ........................ ( ) Points Section 4 ........................ ( )

GRAND TOTAL

VOTRE PROFIL D'INVESTISSEUR : ______________________________________________________________

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VOTRE PROFIL D'INVESTISSEUR

Prudent

100
% en revenu fixe ou Fonds de marché monétaire Votre horizon de placement est court ou bien vous souhaitez simplement ne pas prendre trop de risques. La sécurité de votre placement est votre préoccupation la plus importante.

Conservateur

80
% en revenu fixe et 20 % en actions Votre horizon de placement est relativement court ou vous préférez peut-être ne pas prendre trop de risques. La sécurité de votre placement est plutôt importante pour vous.

Modéré

60
% en revenu fixe et 40 % en actions Votre horizon de placement se situe entre le court et le moyen terme. Vous désirez avant tout générer des revenus, mais également, à long terme, vous souhaitez un potentiel de croissance qui demeure sécuritaire.

Croissance modérée

40
% en revenu fixe et 60 % en actions Votre horizon de placement est assez long pour que vous puissiez bénéficier d'un équilibre entre la croissance et la sécurité. Vous êtes prêt à accepter un certain niveau de risque pour obtenir, avec le temps, un potentiel de rendement plus élevé.

Croissance

20 % en revenu fixe et 80 % en actions Votre horizon de placement est assez long pour bénéficier d'un portefeuille d'investissement axé sur la croissance. Vous acceptez le risque pour un potentiel de rendement plus élevé.

Croissance dynamique

0 % en revenu fixe et 100 % en actions Votre horizon de placement est assez long pour bénéficier d'un portefeuille d'investissement axé sur la croissance. Votre principale préoccupation est la croissance de l'argent investi sur une longue période. Vous êtes à l'aise avec l'idée de subir les hauts et les bas du marché pour un potentiel de résultats à long terme plus élevés.

Points

0 à 20

21 à 40

41 à 60

61 à 80

81 à 100

plus de 100
Est-ce que la répartition de vos placements correspond à votre profil d'investisseur ? Oui Non

Si la répartition de vos placements ne correspond pas à celle que propose ce questionnaire, veuillez en indiquer les raisons

Date

Nom du client

: Signature du client :

Nom du conseiller

: Signature du conseiller :

Titres à revenu fixeActions

296005 (03-2009)

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