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Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI1

Guide pratique à l'usage des dirigeants

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Dirigeant de TPE-PME-ETI :

financer votre poste clients avec l'affacturage crowdfunding

Les sociétés d"affacturage (ou fac

tors) escomptent (ou achètent) une quote-part du poste client d"une entreprise, dont elles assurent le recouvrement moyennant rémunération. Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI4

I. Une réponse à vos besoins

VOTRE ENTREPRISE

VOTRE CLIENTVOTRE FACTOR

FactureCommande

Transfert de créances

Financement + Garantie

Relances

Réglement

Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI5

II. À quels coûts

Le prix global des prestations d'affacturage ne peut pas être dire ctement comparé à celui d'un crédit à court terme classique. Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI6 - commission d'affacturage e Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI7

Pour aller plus loin

Commission rémunérant les services de gestion du poste clients : a chat de créances, recouvrement et imputation des règlements et garantie co ntre l'insol vabilité si celle-ci est prise en charge par le factor. Commission rémunérant les avances de trésorerie consenties au client sur les créances cédées. Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI8 Frais forfaitaires correspondant à l'étude, à la mise en place, au renouvellement et à la clôture du dossier. Commission rémunérant l'émission d'un billet à ordre, que le client peut escompter

à sa banque.

Commission prélevée pour la gestion (pour compte du client) des présentations d'effets de commerce à l'encaissement (dématérialisés et/ou papier). Frais appliqués à l'ouverture d'un compte acheteur et à c haque demande d'agrément (approbation) effectuée par le client sur un achet eur.

Frais de gestion d'un contentieux acheteur.

Frais appliqués en cas de mise en place d'un cautionnement dans le cadre du contrat d'affacturage. Le factor se doit d'informer la caution de ses engagements (droits, obligations) via l'envoi de lettres d'informations des cautions en cours de validité (émis en

Recommandé).

Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI9 Frais appliqué lors de la mise en place d'une contre garantie acco rdée par un tiers. Frais liés à l'accès au site internet transactionnel et cons ultatif dédié au client. Frais liés à une demande du client ou d'un tiers mandaté en vue d'obtenir des documents ou des attestations. Frais appliqués sur les remises de factures cédées au-delà d e la limite contractuelle. Frais liés à la prise de risque de l'établissement dans le cas d'une demande pour avance sur remise de créances, déblocage extra-contractuel de fonds de garantie ou de réserves). Frais appliqué sur chaque avenant établi à la suite d'une demande de révision du contrat de la part du client. Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI10

Frais de gestion d'un contentieux client.

Frais appliqués en cas de réception de saisie ou avis à tiers détenteur sur les comptes du client. Frais pour gestion des nantissements ou des cessions de comptes. Frais appliqués au titre des actes associés à l'ouverture d' une procédure collective et de la documentation à adresser aux mandataires judiciaires. Frais prélevés en cas de non-utilisation des moyens mis à dispo sition pour effectuer des remises dématérialisées de factures (EDI et Extranet Clien ts). Frais appliqués lorsque des corrections sont nécessaires sur une r emise de factures/ avoirs. Frais appliqués sur un règlement reçu au titre de factures non cédés. Frais appliqués lorsque le client ne restitue pas, sous un certain dé lai, le règlement Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI11 Frais pour le traitement d'un impayé lié aux moyens de paiement e À compter de juillet 2018, les professionnels de l'affacturage réunis au sein de l'ASF recommandent l'envoi d'un récapitulatif par contrat des frais payés annuellement. Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI12

III. Comment choisir

Full factoring

s"applique à l"encours : plus les clients payent tard, plus l"encours est important. Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI13 Les professionnels de l'ASF ont conçu, sous le formalisme de la norme Iso 20022, des messages décrivant les échanges de documents numériques lors des l'affacturage. Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI14 www.asf-france.com Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI15

Nos principaux conseils

1. Formalisez vos besoins à travers un cahier des charges

Si vous souhaitez valider l'intérêt pour votre entreprise de vos choix en C'est notamment le cas d'Opale, le simulateur de la Banque de France (service payant).

2. Faîtes jouer la concurrence en comparant les services et les coûts proposés

par les sociétés d'affacturage en réponse à votre cahier des charges. Guide pratique à l'usage des dirigeants de TPE-PME-ETI16quotesdbs_dbs31.pdfusesText_37

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