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1 Le compte est débité du montant d'un virement SEPA occasionnel, libellé en euros vers un compte situé en France 2 HSBC Volassur est un contrat d' assurance collective souscrit par l'intermédiaire de www hsbcprivatebankfrance com © Copyright HSBC France TOUS DROITS RESERVES HSBC Private Banking

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Ingénierie Patrimoniale

HSBC Private Bank en France

Nos connections sont les vôtres partout

dans le monde. Pour HSBC Private Bank, la dimension de votre vie fait de vous un client à part. Nous recherchons de nouvelles opportunités pour gérer et protéger les patrimoines qui nous sont traditionnelle et néanmoins innovante.

3Ingénierie Patrimoniale

5Ingénierie Patrimoniale

de l'expertise et de l'expérience du Groupe Private Banking, l'un des premiers Groupes de fortune.

La richesse de notre savoir-

faire repose sur la qualité et la complémentarité de nos équipes, la diversité de nos expertises et un positionnement privilégié sur la scène financière internationale avec l'accès aux experts mondiaux du Groupe

Private Banking. HSBC Private Bank met à votre disposition son équipe d'experts dédiés et pluridisciplinaires pour

élaborer avec vous la meilleure

stratégie patrimoniale et vous accompagner durablement dans la protection, le développement et la transmission de votre patrimoine.

Cette stratégie se traduit par une

gestion personnalisée, dans le cadre juridique et fiscal le plus approprié à votre situation.

Notre philosophie

Des experts dédiés à l'organisation, la construction du temps. nous attachons une grande importance à préserver et valoriser les fortunes souvent construites sur une ou plusieurs générations. Les experts en gestion de patrimoine de HsBC Private Bank élaborent une stratégie patrimoniale, à partir de l'analyse personnalisée de votre environnement global, qui répond à vos objectifs et prend en compte vos contraintes. La qualité de cette offre repose sur l'association de compétences juridiques, fiscales et financières au sein d'un même département : l'Ingénierie Patrimoniale.Une approche par analogie : votre patrimoine est similaire à celui d'une entreprise, il est composé notre ambition est de vous permettre de bénéficier d'une qualité de services identique à celle des cabinets de conseil en stratégie, réservée jusqu'à présent aux entreprises.

Entreprise

Projet d'entreprise

Actif / Passif

trésorerie

Echéances

Objectifs / Environnement

Personne Physique

Projet de vie

Biens / Crédit

Revenus

trésorerie

Horizons de placement

Objectifs / Contraintes

7Ingénierie Patrimoniale

9Ingénierie Patrimoniale

Au-delà de simples pistes de

réflexion, la mission de nos ingénieurs patrimoniaux consiste

à effectuer une analyse complète

de votre situation personnelle puis à vous présenter leurs recommandations. Votre banquier privé vous accompagne ensuite dans la planification et dans la mise en oeuvre des solutions proposées, en parfaite collaboration avec l'équipe d'Ingénierie Patrimoniale.

Un processus rigoureux

Le patrimoine type n'existe pas !

Chaque patrimoine a son histoire et

reflète ses années de construction.

Vos objectifs personnels doivent être

clairement identifiés puis hiérarchisés et vos contraintes appréhendées (objectif de performance, tolérance au risque, horizons de placement,

biens incessibles...).Elaborer la bonne alchimie entre les différentes composantes de votre patrimoine pour en optimiser

la gestion, nécessite une approche juridique, fiscale, financière et successorale de ses éléments constitutifs.

Une fois la stratégie patrimoniale

validée et les structures de détention des actifs sélectionnées, nous vous accompagnons dans le choix des meilleurs supports d'investissement, leur suivi et leur adaptation au fil du temps.

Client

Découverte et Analyse

Découverte de votre histoire

Centralisation des informations concernant votre patrimoine Analyse de l'organisation patrimoniale actuelleRestitution et Validation

Proposition de stratégies

Validation et mise en oeuvre des solutions

11Ingénierie Patrimoniale

Durant la phase d'analyse, notre équipe d'ingénieurs patrimo niaux travaille en étroite collaboration avec des partenaires sélectionnés pour leur professionnalisme (avocats, no taires, experts-comptables...).

EnvironnementAnalyse

Personnel et familialJuridique

ʙFiscale

PatrimonialFinancière

Composition du foyer

Régime matrimonial

Situation professionnelle

Protection du conjoint

Dispositions successorales existantes

Prévoyance

Revenus

Imposition

Evaluation et répartition des revenus et charges Calcul des droits de succession et mesure de leurs impacts

Actifs immobiliers

Biens meubles

Contrats d'assurance-vie et de capitalisation

Autres biens (objets d'art, vignes...)

Répartition du patrimoine entre les époux

Structuration des avoirs détenus (mise en avant des écarts)

Organisation et gestion du passif

Phase 1 : découverte et analyse de l'environnement patrimonial actuel

Objectifs et actions

Juridiques

Fiscaux

Financiers

Protéger ses proches

changer ou adapter son régime matrimonial - adapter le mode de détention des biens - anticiper sa succession - réaliser des donations

Transmettre son actif professionnel

Prévoir le contrôle et la gestion des biens

Souscrire des produits d'investissement

Etudier les solutions associées au crédit

Stratégie de transmission du patrimoine (personnel et / ou professio nnel) A l'issue de la phase de découverte et d'analyse de votre patrimoine, le département d'Ingénierie Patrimoniale vous présente et vous commente l'ensemble de ses

préconisations.Cette première restitution permet de recueillir votre sentiment et vos réactions au regard des pistes et idées qui vous sont proposées.

Un document de synthèse, tenant compte de vos

remarques et de l'orientation que vous souhaitez donner à votre stratégie patrimoniale, vous est adressé.

Structuration du patrimoine

- enveloppe de détention - supports d'investissement - mode de gestion Phase 2 : objectifs, préconisations et restitution Sur la base des informations recueillies et de vos souhaits exprimés, nos experts réalisent un diagnostic patrimonial complet visant à vous proposer des solutions adaptées à votre s ituation ainsi qu'à vos objectifs patrimoniaux.

13Ingénierie Patrimoniale

Chez HSBC Private Bank, le banquier privé met en oeuvre avec vous l es recommandations effectuées puis veille, en collaboration avec le département d'Ingénierie Patrimoniale, à leur adaptation au fil du temps en fonction de l'évolution de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et de la réglementa tion. HSBC Private Bank vous propose une gamme de solutions élaborées gr

âce aux expertises des équipes de gestion

discrétionnaire, gestion conseillée, assurance et au savoir-faire des 450 spécialistes internationaux dédiés à l'offre financière des clients de la banque privée. L'offre de produits et de conseils de HSBC Private Bank s'adapte r égulièrement aux évolutions de l'environnement réglementaire et financier et s'enrichit des réflexions straté giques de ses équipes d'ingénieurs patrimoniaux et financiers.

Gestion sous mandat

Gestion conseillée

Gestion Privée

Assurance-vie - Courtage en assurance

Prévoyance

Assurance habitation et objets d'art

Crédits patrimoniaux

Produits d'investissement

Investissements "Pierre Papier"

Titres vifs

Fonds actions, taux, devises, multigestion traditionnelle

Produits structurés

Hedge funds - Private equity

Phase 3 : mise en œuvre de la stratégie personnalisée

15Ingénierie Patrimoniale

La proximité et la complémentarité

des compétences entre l'équipe d'Ingénierie Patrimoniale et votre banquier privé vous garantissent un service haut de gamme tel que : la personnalisation des études et des réflexions réalisées sur votre patrimoine global ;

une relation privilégiée basée sur l'écoute, le dialogue et l'instauration d'une confiance

mutuelle ; l'accompagnement dans la mise en oeuvre des recommandations ;

le suivi et l'actualisation, au fil des années, du diagnostic patrimonial initialement réalisé.Des attentes et des problématiques variées

En matière de gestion de patrimoine,

qu'il s'agisse : de réorganisation (protection du conjoint, accroissement exceptionnel des actifs avec levée d'options ou attribution d'actions gratuites, transmission intergénérationnelle du patrimoine, obtention d'un complément de revenu...) ; d'utilisation de sociétés assujetties à l'impôt sur les sociétés ; de transmission d'entreprise (à titre gratuit ou onéreux).

Votre banquier privé mobilise

l'ensemble des experts "métiers" qui associent leurs savoir-faire respectifs pour vous garantir une gestion patrimoniale adaptée à l'environnement juridique, fiscal, économique et financier du moment.des besoins familiaux souvent complexes

Nos équipes vous aident à gérer

votre patrimoine familial d'une génération à l'autre et vous accompagnent dans vos réflexions.

Une situation donnée : par exemple

le projet de cession du patrimoine professionnel ... fait naître un besoin : regarder précisément la fiscalité applicable ; ... et donne l'idée d'un moyen : réaliser une donation.

Ainsi, un même outil juridique peut

être utilisé pour atteindre plusieurs

objectifs. Inversement, cet outil ne sera pas systématiquement adapté

à toutes les situations.

17Ingénierie Patrimoniale

HSBC Private Bank,

votre partenaire dans le temps patrimoine est une réalité qui nécessite une attention particulière. La structure de votre patrimoine doit s'adapter à votre propre évolution, à vos besoins et à tous les

événements personnels et professionnels

qui jalonnent votre vie. Le suivi régulier de votre situation patrimoniale est une étape essentielle et l'ensemble des experts de

HSBC Private Bank et du Groupe Private

Banking sont à votre disposition et mobilisés autour de votre banquier privé pour vous accompagner dans la gestion globale de votre patrimoine.

CONTACTS

Paris

109 avenue des Champs-Elysées

75419 Paris Cedex 08

T +33 (0) 1 49 52 20 00

F +33 (0) 1 49 52 20 99

Lyon

24 rue de la République

69002 Lyon

T +33 (0) 4 78 92 31 27

F +33 (0) 4 78 92 31 29

Marseille

526 avenue du Prado

13008 Marseille

T +33 (0) 4 91 30 77 34

F +33 (0) 4 91 30 77 32

19Gestion de portefeuille

Ce document est publié par HSBC France

à titre d'information uniquement et ne

revêt aucun caractère contractuel. Les informations contenues dans ce document ne constituent ni un conseil en investissement, ni une offre d'achat ou de vente d'un produit ou d'un service financier et ne doivent pas être interprétées comme tels.

En outre, ces informations sont uniquement

destinées aux ressortissants de pays où leur utilisation n'est pas contraire aux lois ou réglementations locales en vigueur. Il relève de la responsabilité de chaque investisseur de se conformer aux lois ou réglementations locales qui lui sont applicables.

La teneur du présent document repose

sur des informations obtenues auprès de sources considérées comme fiables mais non contrôlées de manière indépendante.

Bien que ces informations aient été

préparées de bonne foi, aucune déclaration ni garantie, expresse ou tacite concernant leur exactitude ou leur exhaustivité, n'est ou ne sera faite et aucune responsabilité n'est ou ne sera acceptée par HSBC France ou le Groupe HSBC ou par aucun de leurs dirigeants, employés ou salariés respectifs.

Les informations sont communiquées, les

opinions sont formulées et les estimations sont faites sur la base de nos connaissances au moment de la publication du présent document et peuvent faire l'objet de modifications sans préavis, sous réservequotesdbs_dbs25.pdfusesText_31