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Erfolgszahlen nach HGB
Zinsüberschuss1.1801.408- 16,2
Provisionsüberschuss198204- 3,0
Nettoergebnis des Handelsbestands- 215- 12079,7
Verwaltungsaufwendungen- 1.038- 89516,0
Operatives Ergebnis415- 2.100> 100
Bilanzzahlen nach HGB
Bilanzsumme147.139178.132- 17,4
Kreditvolumen109.152120.215- 9,2
Gesamteinlagen85.46287.857- 2,7
Verbriefte Verbindlichkeiten31.79045.925- 30,8
Ausgewiesene Eigenmittel14.23414.817- 3,9
Bankaufsichtsrechtliche Kennzahlen nach CRR/CRD IV (nach Jahresabschlus s)
Hartes Kernkapital (CET1-Kapital)9.9379.8011,4
Eigenmittel11.89012.096- 1,7
RWA gesamt 74.93573.6451,8
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote)13,3 %13,3 %-
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote
"fully loaded")10,1 %10,7 %- 0,6 Pp 1
Gesamtkapitalquote15,9 %16,4 %- 0,5 Pp
1 1
Prozentpunkte
Mitarbeiter
Anzahl der aktiven Mitarbeiterinnen
und Mitarbeiter3.1863.283- 3,0 2 1 42
3 70
Jahresbilanz
72
Gewinn- und Verlustrechnung
76
Anhang
78
Versicherung der
gesetzlichen Vertreter 118 des Abschlussprüfers 119 4
120
Aufsichtsrat
122
Generalversammlung
123
Prüfungsausschuss
124
Risikoausschuss
125
BayernLabo-Ausschuss
126
Nominierungsausschuss
126
Vergütungskontrollausschuss
127
127
Sparkassenbeirat
128
Wirtschafts- und
Finanzforum
Bayern -
Wirtschaftsbeirat BayernLB
129
134 10
Grundlagen der BayernLB
12
Wirtschaftsbericht
16
Nachtragsbericht
26
Prognose-, Chancen-
und Risikobericht 27
3 i der Leitung des Unter acht. Der Vorstand der BayernLB unterrichtete den Aufsichtsrat sowie dessen Au sschüsse über wesent liche Entwicklungen der Bank sowie des Konzerns im Jahr 2015 regel send schriftlich und mündlich; dies schließt auch die Erfüllung der aufsichtsrechtlichen Berichts ngel ein.
Unternehmensplanung, insbe
r mit dem Vorstand intensiv. tanden die Ertrags-, Auf , die des Konzerns im Fokus. Als Vorsitzender des Aufsichtsrates stand ich auch zwischen den Sitzunge n in intensivem, regel rde zwischen den Sitzun lich wurden auch Beschlüsse zwischen den
Sitzungen herbeigeführt.
In Entscheidungen von wesentlicher Bedeutung für die BayernLB war der
Aufsichtsrat einge
bunden und hat, soweit erforderlich, seine Zustimmung erteilt. Das Zusammenwirken von Aufsichtsrat und Vorstand stand jederzeit unter d em Leitmotiv einer erfolgreichen Weiterentwicklung der BayernLB. In regulatorischer Hinsicht stand das Jahr 2015 ganz im Zeichen der erst en praktischen Auswir isch bedeutende Banken wie die Baye ische Zentralbank als
Aufsichts
Auch für den Aufsichtsrat der Bank sind mit diesem Schritt wichtige V onal verbreiteten einstufigen Board System auf. Konkret sind deshalb die Mitglieder des Au fsichtsrates als Risk
Taker eingewertet worden.
Ferner haben die neu gegründeten Joint Supervisory Teams von EZB und nationalen Aufsehern miums sowie den Vorsitzenden von Prüfungsausschuss und Risikoausschuss zu suchen.
Sehr geehrte Damen und Herren,
4 Bericht des Aufsichtsrates
4 Bericht des Aufsichtsrates
sind für die BayernLB erfreulich verlaufen. Sitzungen des Aufsichtsrates - Beratungsschwerpunkte Im Berichtsjahr fand sich der Aufsichtsrat zu insgesamt elf Sitzungen zu sammen, an denen jeweils auch Vertreter der Rechtsaufsicht und teilweise der Bankenaufsicht teiln ahmen. n den ausführlichen Berichten der jeweiligen Ausschussvorsitzenden aus den Ausschüssen, d des Vorstandes zur aktuellen Bilanz- und Erfolgssituation der BayernLB.
Ein Schwerpunkt unserer
enhang die Entwicklung der Eigenkapitalsituation der BayernLB, insbesondere im Hinblick auf unsere
Verpflichtungen aus
dem EU-Beihilfeverfahren. Die Vorstandsberichte für den Aufsichtsrat haben wir kritisch hinterf zende Informationen angefordert, die stets unverzüglich und vollum Darüberhinaus befasste sich der Aufsichtsrat im zurückliegenden Ge darunter auch in vier hierzu einberufenen Sondersitzungen, mit dem Theme nkomplex HETA Asset Resolution AG ("HETA"). Im Juli 2015 hatten der Freistaat Bayern und die Republik Öster reich in einem "Memorandum of Understanding" den gemeinsamen Wille n zur Bereinigung der Streitigkeiten im Zusammenhang mit HETA bekundet. Nach umfassender wirts chaftlicher und recht licher Prüfung unter Einbindung externer Berater hat der Aufsichtsrat in einer Sondersitzung am 29. Oktober 2015 einem Vergleichskonzept auf Basis des "Memorandum of Und erstanding" zugestimmt. Ausschüssen mit Vorstandsangelegenheiten, insbesondere mit der Anpass ung des Vorstands- vergütungssystems. Im Einklang mit der EU-Beihilfeentscheidung hat si ch zum 1. Januar 2015 die es Vorstandes von p.a.
511.000
gigen Vergütungssystems für den Vorstand der BayernLB zum 1. Janua r 2015 wurden die Jahres pielraum bis zur absoluten Obergrenze zumeist nicht ausgefüllt wurde - und eine variable Verg
ütungskomponente einge
führt. Zudem legten wir die Ziele für das Jahr 2015 für den Vor stand fest. rechtlichen und regulatorischen Themenstellungen befasst und gemeinsam mit dem Vorstand die Auswirkungen auf die BayernLB Im Januar 2015 setzte sich der Aufsichtsrat im Rahmen des Strategiedialo gs intensiv mit der . Außerdem diskutierten wir mit dem Vorstand eingehend die Konzern-Mittelfristplanung 2015 - 2019 und billigten diese anschließend. Zudem gab uns der Vorstand eine erste Indikation zum Ja hresabschluss 2014. r Niederlassung New York unterrichten. and, befassten wir uns Den Schwerpunkt im April 2015 bildeten der Bericht des Vorstandes zum Ge sowie die Feststellung des Jahresabschlusses und die Billigung des Konze rnabschlusses. Grund lage der Beschluss fassung waren die Empfehlungen des Prüfungsausschusses und die nachfo l- & Touche GmbH Wirt schafts- prüfungsgesellschaft. Entsprechend eines Vorschlags des Prüfungsau sschusses schlug der Auf sichtsrat der Generalversammlung ferner vor, für die Prüfung der
Jahresabschlüsse 2015 der
BayernLB und des Konzerns erneut die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft
Deloitte & Touche GmbH
zu bestellen, was diese auch beschloss. In unserer Sitzung im Mai 2015 befassten wir uns mit der Aktua lisierung wesentlicher Planungs- parameter und deren Auswirkungen auf die Mittelfristplanung 2015 - 2019. Zudem berichtete der Vorstand über Neuregelungen des Sicherungssystems der S-Finanzgruppe (Haftungsverbund). Weitere wesentliche Aspekte der Sitzung waren ein Sachstandsbericht zum
IT-Projekt K2 sowie
ein Gastvortrag eines externen Referenten zu neueren Entwicklungen der
Corporate Governance
bei Banken. In der Sitzung im Juli 2015 informierte uns der Vorstand über den akt uellen Sachstand zum Pro nturen. Daneben befassten wir uns mit dem Personalbericht für das Ge des Vergütungsbeauftragten sowie den Sachstandsbericht zur variablen
Vergütung der Mitar
Den Schwerpunkt der Sitzung im September 2015 bildete die Berichterstatt ung externer Gutach ter zum Themenkomplex HETA, die wir nach vorheriger eingehender Diskussi on zur Kenntnis nahmen. Des Weiteren berichtete der Vorstand über den erfolgreichen A bschluss des IT-Projektes nLB und nahmen die Aktuali sierung der IT-Strategie zur Kenntnis. In der letzten Sitzung des Kalenderjahres im Dezember 2015 befassten wir uns mit der Unterneh mensbewertung der BayernLB. Weitere Schwerpunkte der Sitzung waren Beric hte des Vorstandes zu regulatorischen und aufsichtsrechtlichen Themenstellungen wie der Bes chluss der EZB zur Aufstellung von aufsichtlichen Anforderungen (SREP-Beschluss). Einer n otwendig gewordenen sere Zustimmung.
4 Bericht des Aufsichtsrates
4 Bericht des Aufsichtsrates
Ausschüsse des Aufsichtsrates - ein Überblick
Der Risikoausschuss befasste sich in
insgesamt 7 Sitzungen mit allen wesentlichen Fragen im Zusam menhang mit der vom Vorstand beschlossenen Risikostrategie und der Risik osituation der der Risikoausschuss die und beschloss die zustim hte des Vorstandes hinsicht lich Teilportfoliostrategien, Risikoentwicklung und insbesondere zur ft mit und der Risikostruktur der Bank im Einklang stehen.
Der Risikoausschuss befasste sich in 2015 u.
a. auch mit Auswirkungen des Niedrigzinsumfelds auf die Marktbereiche der BayernLB und auf die Deutsche Kreditbank AG, mit R isiken aus Pensions der Bank durch Auslauf der Der Vergütungskontrollausschuss nahm in insgesamt drei Sitzungen sein e gesetzlich zugewiesenen
über die Ausgestaltung der
Vergütungssysteme (u.
egie), ber verschiedene Einzelfragen berichten. Der Ausschuss bewertete die Auswirkungen der Vergütungssys teme auf die Risiko-, Kapi rterte die Bemessung und Vertei lung eines Gesamt bonusvolumens. Der Ausschuss nahm den Bericht der Vergütungs beauftragten zur Angemessenheit der Vergütungssysteme der Mitarbeiter/-innen zur K enntnis. Des Weiteren lag ein besonderer Fokus auf der Weiterentwicklung der
Vergütungs systeme für Mitarbeiter/-innen
und für Mitglieder des Vorstandes unter Berücksichtigung der regulatorischen Vorgaben. Vergütungskontrollausschuss und Risikoausschuss arbeiteten eng zusamm en; zwischen den lt auch für den Vergütungs- kontrollausschuss und den Nominierungsausschuss; in enger Zusammenarbeit bereiteten beide
Ausschüsse
verschiedene Beschlüsse zu Vorstandsangelegenheiten für das Plenum vor. Zudem befasste sich der Nominierungsausschuss mit der Evaluierung des Vorstand Nominierungsausschuss tagte im Berichtszeitraum insgesamt drei Mal, davo n zweimal zusammen mit dem
Vergütungskontrollausschuss.
Der Prüfungsausschuss behandelte in insgesamt drei Sitzungen insbeson dere Fragen der Überwa chung des Rechnungslegungsprozesses und der Wirksamkeit des internen Kon trollsystems, des internen Revisionssystems und des Systems für das Risikomanagement. W schuss die Überwachung der Abschlussprüfung des Jahres- und des Ko nzernabschlusses sowie die prüfers, insbesondere der von
Darüber hinaus berichteten die
Interne Revision und Group Compliance dem Prüfungsausschuss in 2015 u a. über deren jewei-
über
die Festlegung von Prüfungsschwerpunkten für den Jahresabschluss 2015 aus. Der BayernLabo-Ausschuss nahm in zwei Sitzungen, wie gesetzlich vorgesch rieben, im Hinblick digkeitsbereich des Aufsichtsrates stehenden Angelegenheiten in Bezug au f die
BayernLabo die
strategie, die Refinan eten dem Ausschuss über er BayernLabo in ihren
Eigenmittelprogrammen zu.
Der Aufsichtsrat und die jeweiligen Ausschüsse nahmen die ihnen nach
Gesetz und Satzung sowie
en wahr.
Weiterbildungsmaßnahmen
Spezialisten der Bank, externe Experten aus dem Bereich Regulatorik und
Aufsichtsrecht sowie
Vertreter von Wirtschaftsprüfungsgesellschaften schulten den Aufsicht srat in insgesamt zwei
Informationsveranstaltungen zu aktu
ellen Entwicklungen mit Fokus auf die BayernLB. Hierbei wurden u. , insbesondere tsfunktion durch die EZB, sowie aus dem Bereich der Steuerungslogik und -methodik behandelt.
Corporate Governance
n zur Unternehmens führung und Unternehmenskontrolle zusammen, welche für die BayernL
B aufgrund bindender
ie Einhaltung dieser Corporate
016. Vorstand, Aufsichtsrat
und Generalversammlung stellten fest, dass ihnen keine Anhaltspunkte bek annt sind, die einer
Aufsichtsrat
Herr Dr. Bernhard Schwab schied zum 31. Oktober 2015 aus dem Aufsichtsra t aus; das Mandat wurde von Herrn Dr. Thomas
Langer übernommen.
Prüfung und Billigung des
Jahresabschlusses 2015
Der Jahresabschluss und der Konzernabschluss der Bank, der Lagebericht u nd der Konzernlage bericht ebenso wie der Jahresabschluss und der Lagebericht der BayernLab
Anstalt der Bank, wurden durch die
Deloitte & Touche GmbH
Wirtschaftsprüfungsgesellschaft
rmerk. Der Aufsichtsrat und der BayernLabo-Ausschuss der BayernLB prüften im Vorfeld jeweils die Unab prüfers.
4 Bericht des Aufsichtsrates
4 Bericht des Aufsichtsrates
Die Abschlussunterlagen und die Prüfungsberichte standen allen Aufsic htsratsmitgliedern recht ten die jeweiligen Unterlagen zum Jahres- und Konzernabschluss unter Berücksichtigung der Prüfbe richte des Abschlussprüfers sitzende berichtete dem
Aufsichtsrat hierüber.
Der BayernLabo-Ausschuss stellte in seiner Sitzung am 13. April 2016 den aufgestellten Jahres abschluss der BayernLabo fest und billigte den Lagebericht zum Abschluss der
BayernLabo.
Darüber hinaus stimmte der Aufsichtsrat auf Empfehlung des Prüfung sausschusses dem Ergebnis der Prüfungen nach Einsicht der Berichte des Abschlussprüfers und der Jahres- und Konzernab schlussunterlagen sowie eingehender Diskussion mit dem Abschlussprüfer in seiner heutigen Sitzung zu und stellte fest, dass auch nach dem abschließenden Ergebn is der Prüfungen keine
Einwendungen zu
erheben sind. Der Aufsichtsrat stellte in seiner heutigen Sitzung den vom Vorstand auf gestellten Jahresab schluss der Bank fest und billigte den Lagebericht; ebenso billigte er d en Konzernabschluss sowie den Konzernlagebericht. Ferner schlug der Aufsichtsrat der Generalversammlung vor, den Vorstand zu entlasten. Die Generalversammlung stimmte diesem Vorschlag in ihrer heutigen Sitzung zu
Dank an Kunden, Vorstand und Mitarbeiter
der BayernLB für das im entgegengebrachte Vertrauen. Er dankt den Mitgliedern des Vor- standes sowie allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern der BayernLB fü r die im zurückliegenden
München, den 14. April 2016
Für den Aufsichtsrat
Vorsitzender
10 11 12
Grundlagen der BayernLB
16
Wirtschaftsbericht
26
Nachtragsbericht
27
Prognose-, Chancen- und Risikobericht
Die auf eine klare Kundenfokussierung ausgerichtete Strategie der Bayern
LB wurde 2015 weiter
n den Jahren 2009 bis 2012 verhandelte Umstrukturierungsplan und das diesem zugrunde liegende Zielb ild der Bank den zum nachhaltigen Ausbau der Ertragsbasis wurde 2015 konsequent fortgeset zt. Die übergeord chonendere Ausrich tung der Ertragsbasis. s- und Immobilienfinanzie licher Partner der Spar kassen am Markt auf. Die Deutsche Kreditbank AG, Berlin (DKB), als intquotesdbs_dbs25.pdfusesText_31
[PDF] BayernLB Geschäftsbericht 2015