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B
AUGMENTATION DU CAPIT
TRANCHE 1 DE 'EXERCICE
2018 TRANCHE 2 APPORTS EN NUMERAIRE
Nombre total madžimum d'Actions Ġmises
Tranche 1
Tranche 2
Pridž d'Ġmission de l'action
Montant Maximal de la Tranche 1prime d'Ġmission incluse ͗ 897 316 920 MAD Montant Maximal de la Tranche 2prime d'Ġmission incluse ͗ 999 074 520 MAD Visa de l'Autorité Marocaine du Marché des CapitauxConformĠment audž dispositions de la circulaire de l'AMMC prise en application de l'article 5 du Dahir nΣ 1- 12- 55 du 28
décembre 2012 portant promulgation de la loi n° 44-12 relatiǀe ă l'appel public ă l'Ġpargne et audž informations edžigĠes des
personnes morales et organismes faisant appel public à l'épargne, le présent prospectus a ĠtĠ ǀisĠ par l'AMMC en date du
25 juin 2019 sous la référence n° VI/EM/017/2019.
ORGANISME CONSEIL ORGANISME CENTRALISATEUR
ORGANISME CHARGE
DE L'ENREGISTREMENT
2AFH African Financial Holding
AGO Assemblée Générale Ordinaire
ALCO AssetLiabilityCommittee
ALM AssetLiability Management
AMMC Autorité Marocaine du Marché des CapitauxBAM Bank Al-Maghrib
BBI BMCE BANK Of Africa International Plc
BCP Banque Centrale Populaire
BDM Banque de Développement du Mali
BES VIDA Banco Espirito Santo VIDA (filiale à 100% de Banco Espirito Santo)BHB Banque de l'Habitat du Bénin
BMCD Banque Malienne de Crédit et de DépôtsBFCM Banque Fédérative Du Crédit Mutuel
BNR Bénéfice Net Réel
BVC Bourse des Valeurs de Casablanca
BOA Bank Of Africa
CA Chiffre d'Affaires
CES Créances en souffrance
CAM Caja De Ahorros Del Mediterraneo
CID Conseil Ingénierie et Développement
CCA Comptes courants d'associĠs
CDM Crédit du Maroc
CEB Charges d'Edžploitation Bancaire
CIH Crédit Immobilier et Hôtelier
CIMR Caisse Interprofessionnelle Marocaine de RetraiteCSIS Center for Strategic International Studies
CTM Compagnie de Transport Marocaine
DAB Distributeur Automatique de Billets
DAT Dépôts à Terme
ESFG Espirito Santo Financial Group
EUR Monnaie unique européenne
ESI Espirito Santo International
FCFA Franc de la Communauté Financière AfricaineFCP Fonds Commun de Placement
FMI Fonds Monétaire International
GAB Guichet Automatique Bancaire
GBP Livre sterling - Royaume Uni
GDR Global DepositaryReceipts
ABREVIATIONS
3GNS Global Network System
GPBM Groupement Professionnel des Banques du MarocIG Intégration Globale
IPE Impression Presse Edition
ITB Institut Technique de Banque
IR Impôt sur le revenu
IS Impôt sur les Sociétés
K Millier
LCN Lettre de Change Normalisée
LCB La Congolaise de Banque
M Million
MAD Dirham Marocain
MAMDA Mutuelle Agricole Marocaine d'Assurances
MCMA Mutuelle Centrale Marocaine d'Assurances
Md Milliard
MEE Mise en Equivalence
MRE Marocain RĠsident ă l'tranger
MSIM Morgan Stanley Investment Management
Nb Nombre
ND Non disponible
NPL Non PerformingLoans
OPCVM Organismes de Placement Collectif en Valeurs MobilièresOPV Offre Publique de Vente
Pb Point de base
PEB Produits d'Edžploitation Bancaire
PNB Produit Net Bancaire
RBE RĠsultat Brut d'Edžploitation
RMA Royale Marocaine d'Assurances
RMI Radio Méditerranée Internationale
RNPG Résultat Net Part du Groupe
RoE Return On Equity
SCR Société Centrale de Réassurance
SFCM Société Financière Crédit du MaghrebSFI Société Financière Internationale
SICAV SociĠtĠ d'Inǀestissement ă Capital VariableTCN Titres de Créances Négociables
TMT Télécommunications, Média & TechnologiesTOS Tanger Offshore
UBP Union Bancaire Privée
USD Dollar américain
4SOMMAIRE
SOMMAIRE
AVERTISSEMENT
PREAMBULE
PARTIE I
I. LE PRESIDENT DU CONSEIL D'ADMINISTRATION DE BMCE BANK OF AFRICAII. LES COMMISSAIRES AUX COMPTES
III. L'ORGANISME CONSEIL
IV. LE CONSEIL JURIDIQUE
V. LE RESPONSABLE DE L'INFORMATION ET DE LA COMMUNICATION FINANCIEREVI. AGENCES DE NOTATION
PARTIE IIL'OPERATION
I. STRUCTURE DE L'OFFRE
II. INSTRUMENTS FINANCIER
III. CADRE DE L'OPERATION................................IV. DEROULEMENT DE L'OPERATION
PARTIE III
I. RENSEIGNEMENTS A CARACTERE GENERAL
II. RENSEIGNEMENTS SUR LE'EMETTEUR
III. NEGOCIABILITE DES TIT
IV. POLITIQUE DE DISTRIBU
V. ENDETTEMENT
VI. NOTATION (EXTRAITS TRADUITS)
VII. GOUVERNANCE DE BMCE BANK OF AFRICA
VIII. ORGANES DE DIRECTION
IX. GOUVERNEMENT D'ENTREPRISE................................X. ORGANIGRAMME DE BMCE BANK OF AFRICA (MAI 2019)
PARTIE IV
I. HISTORIQUE DE BMCE BANK OF AFRICA
II. APPARTENANCE DE BMCE BANK OF AFRICA AU GROUPE FINANCECOMIII. FILIALES DE BMCE BANK OF AFRICA
IV. SECTEUR BANCAIRE
V. ACTIVITÉ DE BMCE BANK OF AFRICA
VI. CAPITAL HUMAIN
VII. DEMARCHE RSE
VIII. STRATEGIE DE DEVELOPP
IX. POLITIQUE D'INVESTISSEMENT
X. MOYENS INFORMATIQUES
PARTIE VI
I. INFORMATIONS FINANCIE2016 2018
II. PRESENTATION DES COMPIFRS
III. IMPACT FTA IFRS 9
IV. ANALYSE DU COMPTE DE IFRS
V. ANALYSE DU BILAN CONSIFRS
PARTIE VI
VI. ANALYSE DU COMPTE DE IFRS
VII. ANALYSE DU BILAN CONSIFRS
PARTIE VII
I. PERSPECTIVES DE CROISSANCE DE LA BANQUE
PARTIE VIII
I. FAITS EXCEPTIONNELS ET LITIGES
II. RISQUES AFFERENTS À BANQUE ET À SECTEUR
5PARTIE IX
I. STATUTS................................
II. RAPPORTS DE NOTATION BMCE BANK OF AFRICA
III. RAPPORTS SPECIAUX DESCOMMISSAIRES AUX COMPTESIV. RAPPORTS DE GESTION
V. RAPPORTS GENERAUX DESCOMMISSAIRES AUX COMPTES
VI. RAPPORTS 'AUDIT SUR LES ETATS FINANCIERS CONSOLIDESVII. LISTE DES COMMUNIQUES2018/2019
VIII. BULLETINS DE SOUSCRIP
6AVERTISSEMENT
investisseurs. comporte des risques.L'AMMC ne se prononce pas sur l'opportunitĠ de l'opĠration proposée ni sur la qualité de la situation de
Ainsi, l'inǀestisseur doit s'assurer, préalablement à la souscription, de sa bonne compréhension de la nature
A cette fin, l'inǀestisseur est appelĠ ă ͗ notamment celles figurant à la section "Facteurs de Risques" ciConsulter, en cas de besoin, tout professionnel compĠtent en matiğre d'inǀestissement
Le prospectus prĠcitĠ ne s'adresse pas audž personnes dont les lois du lieu de rĠsidence n'autorisent pas
participation ă l'opĠration proposĠe. s'informeret à respecter la réglementation dont ils dépendent en matière de participation à ce typed'opĠration.