[PDF] Affacturage : concept, évolution et défis

Affacturage : concept, évolution et défis

Affacturage : concept, évolution et défis Peter Brinsley Directeur, POINT FORWARD LTD

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[PDF] DOSSIER DE CANDIDATURE

Affacturage :

concept, évolution et défis

Peter Brinsley

Directeur, POINT FORWARD LTD

Evolution - Les débuts de

l'affacturage •Initialement utilisé pour le commerce international. Les affactureurs agissent en qualité d'agents. •L'affacturage " moderne » émerge aux

Etats-Unis au XX

e siècle. Il est surtout utilisé dans l'industrie textile. •Années 1960 : des affactureurs américains exportent cette pratique vers l'Europe. •1963 : création de l'International Factors

Group.

Plus récemment

-Développement important en Europe -Emergence de l'escompte de factures

Années

1980

Plus récemment

-Développement important en Europe -Emergence de l'escompte de factures -Développement en Asie, Europe centrale et de l'Est, et

Amérique latine

-Prêts adossés à des actifs aux Etats-Unis, puis au

Royaume-Uni

-Gamme de services moins large / plus axée sur le financement de créances : évolution vers le " financement

commercial

Années

1980

Années

1990

Plus récemment

-Développement important en Europe -Emergence de l'escompte de factures -Développement en Asie, Europe centrale et de l'Est, et

Amérique latine

-Prêts adossés à des actifs aux Etats-Unis, puis au

Royaume-Uni

-Gamme de services moins large / plus axée sur le financement de créances : évolution vers le " financement

commercial -Développement accru / service davantage proposé par les banques -Diversité des produits : affacturage avec recours, affacturage sans recours, escompte de factures, affacturage facture unique, prêts adossés à des actifs, produits de financement des échanges commerciaux (p. ex. affacturage inversé, financement de la chaîne d'approvisionnement)

Années

1980

Années

1990

Années

2000

Le financement commercial

aujourd'hui Financement de factures Prêts adossés à des actifs Produits de financement des échange commerciaux Affacturage sans recours Créances et autres actifs Affacturage inversé Affacturage avec recours Financement de la chaîne d'approvisionnement

Escompte de factures Obligation bancaire de

paiement (BPO) de SWIFT

Basé sur le portefeuille et

les transactions Basés sur le portefeuille Basés sur les transactions Tous les différents types de financement commercial sont

GARANTIS ET CONTRÔLÉS

Evolution du chiffre d'affaires

mondial tiré de l'affacturage 1980

50 mrd €

1990
2000

2012 200 mrd € 600 mrd € 2120 mrd €

Afrique et

Moyen-Orient

32 (2
Asie

581 (28

Amérique du Sud

93 (4

Amérique du Nord

91 (4

Europe

1257 (59

(UE : 1173)

Australie et

Nouvelle

-Zélande 64 (3
Total Monde : 2119 milliards € (+8 %) Source : IFG GIAR 2012

L'affacturage dans le monde en 2012

L'affacturage en Afrique

Que signifie " affacturage » ?

•Achat de créances par un financier -L'affactureur devient propriétaire de la créance •Marché cible : PME •Adapté au B2B •Différent des prêts sur créances •L'affacturage permet d'accroître le financement grâce à des facteurs d'atténuation du risque -Connaissances plus approfondies et contrôle rigoureux de la créance

Que signifie " affacturage » ?

•L'affacturage inclut : - le financement - la gestion de créances - le recouvrement - une protection contre les créances douteuses (= sans recours)

Développements

•Evolution mondiale vers les transactions à compte ouvert Importations mondiales (en milliers de milliards USD) 50
40
30
20 10 0 2011
2020
Comptes ouverts Opérations documentaires 18% 82% 14

9% 91% 31

+8.7%

Répartition des revenus (en milliards USD)

100
80
60
40
20 0 2011
2020

Comptes ouverts

Opérations documentaires

Paiements 10.5

22.9

5.2 31.2

25.0
13.5 38.7
+80%
69.6

Source

: SWIFT, ICC, ITC, BCG

Développements

•Stagnation des instruments commerciaux traditionnels

20,000

En milliards USD

LCsWorld Factoring VolumeOpen Account

14.000

2.730

1978 - 2012

Volume d'affacturage

mondial Compte ouvert

Développements

•Des affactureurs qui élargissent leur offre de produits et recherchent de nouvelles opportunités

-Prêts adossés à des actifs, financement de la chaîne d'approvisionnement, affacturage facture unique

-Intérêt pour les marchés émergents et en développement -Opportunités de croissance et de revenus importants •Initiatives liées à la législation en matière d'affacturage en Afrique -Modèle de législation d'IFG, OHADA

Défis : pour les traders

Accès à des fonds de roulement

-Les banques n'accordent pas de prêts -Les sûretés exigées par les banques ne sont pas attractives -Les prêts, lorsqu'ils sont octroyés, ne tiennent pas compte de la croissance

Défis : pour les affactureurs

Contexte juridique

1.Nécessité de lois claires et

indiscutables sur la cession de créances existantes et futures

2.Nécessité de règles de priorité en faveur de l"affactureur en cas de faillite du client

Défis : pour les affactureurs

Réglementation : atouts et inconvénients

X

Concurrence autorisée

Application de normes minimales

Plus grande fiabilité et viabilité

du secteur

Contrôle excessif

Restriction de la concurrence

Frein à l'innovation

Coûts et ressources

Défis : pour les affactureurs

•Image du secteur •Marketing •Formation •le marché •votre banque mère •votre personnel •Personnes •Compétences •Systèmes informatiques

Défis : pour les affactureurs

•Informations relatives au crédit •Assurance crédit •Processus et procédures en matière de risque •Récupération des fonds

Merci pour votre attention

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