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Mesures de lutte contre le blanchiment de République Démocratique du Congo (RDC)Rapport d'évaluation mutuelle

ANGOLA

CONGO

TANZANIE

ZAMBIE

RCA

SOUDAN

OUGANDA

RWANDA

BURUNDIAvril 2021

TABLE DES MATIÈRES

LISTE DES ACRONYMES ................................................................................................................... 3

PREAMBULE ......................................................................................................................................... 7

SYNTHESE ............................................................................................................................................ 8

A- CONCLUSIONS

GENERALES ................................................................................................... 8

B-

RISQUES ET SITUATION GENERALE .................................................................................... 10

C- NIVEAU GLOBAL D"EFFICACITE ET DE CONFORMITE TECHNIQUE ............................ 11

D- MESURES PRIORITAIRES ....................................................................................................... 16

E- NOTATIONS DE L"EFFICACITE ET DE LA CONFORMITE TECHNIQUE .......................... 18 RA PPORT D'EVALUATION MUTUELLE DE LA REPUBLIQUE DEMOCRATIQUE

DU CONGO ....................................................................................................................................... 20

PREAMBULE ........................................................................................................................................ 20

CHAPITRE 1 : RISQUE ET CONTEXTE EN MATIERE DE BC/FT ................................................ 21

1.1- Risques en matière de BC/FT et identification préliminaire des domaines à risque plus élevé . 22

1.2-

Eléments d"importance spéci?que (materiality) ........................................................................ 26

1.3- Eléments structurels ................................................................................................................... 29

1.4 Autres éléments de contexte ........................................................................................................ 30

CHAPITRE 2 : POLITIQUES ET COORDINATION NATIONALES EN MATIERE DE LBC/FT . 42

2.1 Conclusions principales et reco

mm andations ............................................................................. 42

2.2 Efficacité : Résultat Immédiat 1 (risque, politique et coordination) ........................................... 44

CHAPITRE 3. RÉGIME JURIDIQUE ET QUESTIONS OPÉRATIONNELLES .............................. 50

3.1 Principales conclusions et reco

mm andations .............................................................................. 50

3.2. Efficacité : Résultat Immédiat 6 (renseignements financiers) .................................................... 54

3.3. Efficacité : Résultat Immédiat 7 (enquêtes et poursuites relatives au BC)................................. 63

3.4. Efficacité : Résultat Immédiat 8 (confiscation) .......................................................................... 68

CHAPITRE 4 : FINANCEMENT DU TERRORISME ET FINANCEMENT DE LA P RO LIF ER

ATION ................................................................................................................................ 70

4.1. Principales conclusions et recommandations ............................................................................. 70

4.2 Efficacité

: Résultat Immédiat 9 (enquêtes et poursuites en matière de FT) ............................... 72

4.3 Efficacité : Résultat Immédiat 10 (mesures préventives et sanctions financières en matière de

FT) ..................................................................................................................................................... 74

4.4 Efficacité : Résultat Immédiat 11 (sanctions financières en matière de financement de la

prolifération) ...................................................................................................................................... 76

CHAPITRE 5 : MESURES PREVENTIVES ....................................................................................... 78

5.1. Principales conclusions et recommandations ............................................................................. 78

1 ............................................................. 81

................................................................................................................ 90

............................................................................. 90 ................................................................................ 92 ........................... 99 ............................................................................. 99 ................... 100 ................................................................... 103 ........................................................................... 103 .................................................. 104 ANNEXE SUR LA CONFORMITE TECHNIQUE ............................................................. 109 ... 109 ............................................................. 113 ................................................................... 113 .................................................................. 115 ........................................................... 116

............................................................................................................................................................. 118

......................................... 121 ........................................................................... 122 .............................................................. 125 .......................................................... 127 ............................................................................ 133 .................................................................. 134 ................................................................................ 136 ................................................... 137 ................................................................................... 139 .................................................................................. 139 ........................................................................................... 141 .................................. 142 ............................................................... 144 .............................................................. 144 .......................................................................... 145 .......................................... 145 ................................................................................ 146 2

Recommandation 24 : Transparence et bénéficiaires effectifs des personnes morales ....................... 147

Recommandation 25 : Transparence et bénéficiaires effectifs des constructions juridiques .............. 150

Recommandation 26 : Règlementation et contrôle des institutions financières .................................. 151

Recommandation 27 : Pouvoirs des autorités de contrôle ................................................................... 154

Recommandation 28 : Réglementation et contrôle des entreprises et professions non financières

désignées ............................................................................................................................................. 156

Recommandation 29 : Cellule de renseignements financiers (CRF) ................................................... 158

Recommandation 30 : Responsabilités des autorités de poursuites pénales et des autorités chargées des

enquêtes ............................................................................................................................................... 160

Recommandation 31 : Pouvoirs des autorités de poursuites pénales et des autorités chargées des

enquêtes ............................................................................................................................................... 162

Recommandation 32 : Passeurs de fonds ............................................................................................ 163

Recommandation 33 : Statistiques ...................................................................................................... 164

Recommandation 34 : Lignes directrices et retour d"informations ..................................................... 165

Recommandation 35 : Sanctions ......................................................................................................... 166

Recommanda

Recommanda

Recommanda

Recommandation 39 : Extradition ....................................................................................................... 172

Recommandation 40 : Autres formes de coopération internationale .................................................. 173

Tableau résumant la conformité avec les Recommandations du GAFI .............................................. 178

Tableau sur la mise en oeuvre e?cace des Résultats Im médiats ..................... Erreur ! Signet non dé?ni. 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18

7RI.1-

Risque,

politique et coordination RI.2 -

Coopération

internationale RI.3 -

Contrôle RI.4 -Mesures

préventives RI.5 -Personnes morales et constructions juridiques RI.6 -

Renseignements

financiers

Faible Faible Faible Faible Faible Faible

RI.7- Enquêtes et

poursuites en matière de blanchiment de capitaux RI.8 -

Confiscation RI.9 ʹEnquêtes et

poursuites en matière de financement du terrorisme RI.10 ʹ Mesures préventives et sanctions financières en matière de financement du terrorisme RI.11 -Sanctions financières en matière de financement de la prolifération

Faible Faible Faible Faible Faible

7

1 C = Conforme ; LC = Largement conforme ; PC = Partiellement conforme et NC = Non conforme

19 Recommandations R.1- R.2 R.3 R.4 R.5 R.6 R.7 R.8 R.9 R.10

Notations NC PC PC PC NC NC NC NC PC NC

Recommandations R.11 R.12 R.13 R.14 R.15 R.16 R.17 R.18 R.19 R.20

Notations PC PC PC PC NC NC NC LC NC PC

Recommandations R.21 R.22 R.23 R.24 R.25 R.26 R.27 R.28 R.29 R.30

Notations LC NC PC NC NC PC PC NC PC PC

Recommandations R.31 R.32 R.33 R.34 R.35 R.36 R.37 R.38 R.39 R.40

Notations LC PC NC PC PC PC PC PC LC PC

20

DEMOCRATIQUE DU CONGO

21
22
HWXQ

ULVTXHSOXVpOHYp

Président de la République 3 Source : BCC

23
24
25
26
(Q OH

3,%KDELWDQWHVWpWDEOLj86'/D5'&HVWFODVVpH

SGI)

FRQWUHPLOOLRQV86'HQ

4 Source : BCC

5 PIB RDC en 2017 : 24 185,7 millions USD (source : BCC)

27

DOORXpDXVHFWHXUPLQLHU

6 FMI, 2014

28

HQSDUOHVDFWHXUVGRQWODPDMRULWpH[HUFH

UHFRXUV DX[RSpUDWHX UVLQIRUPHOV GDQVFHVUpJLRQVHVWSUHVTXH LQVWLWXW LRQQDOLVp/H FRQWH[WH PDUTXpSDU ODGROODULVDWLRQ JpQpUDOLVpHGHV WUDQVDFWLRQVXQ GpILFLW 29
/D0LVVLRQ

FRQWLQXHjRSpUHUGDQVOHSD\VGHSXLV

9 Source : BCC

30

H[WUrPHSDXYUHWpVH

O 31
32
33
$VVXUDQFHV 34
pYROXDQWGDQVOHVHFWHXULQIRUPHO

10 Cf Rapport 2016 de la BCC

1111 COCAM : Confédération des Cambistes Manuels de RDC

35
%DQTXHSRVWDOH $YRFDWV 36
37
38

3HUVRQQHVPRUDOHV

39
40
41
42

12 Le projet de rapport révèle toutefois des carences majeures en termes d'apprĠciation des menaces ă haut

miniers, les trafic s des produits fauniq ues et lign eux ne sont pas mentionnĠs) et d e l'importa nce des

participation de certains professionnels indispensables. 43
44
45
46
47
48
49
50

3ULQFLSDOHVFRQFOXVLRQVHWUHFRPPDQGDWLRQV

IM F(1$5() UHoRLP XQ QRPNUH PUqV OLPLPp GH G26 G€ HQ SMUPLH MX PMQTXH GH

UHOMPLRQ GH ŃRQILMQŃH MYHŃ OM F(1$5()B

IM F(1$5() SURGXLP TXHOTXHV UMSSRUPV GH GLVVpPLQMPLRQ LVVXV GH VRQ MQMO\VH

TXMOLPp GHV GLVVpPLQMPLRQVB

IRQŃPLRQQHQP HQ YMVH ŃORV HP VH ŃRQPHQPHQP GH ŃH TXL UHOqYH GH OHXUV MPPULNXPLRQVB IM F(1$5() M OHV SRXYRLUV QpŃHVVMLUHV SRXU RNPHQLU GHV LQIRUPMPLRQV GHV MXPUHV GRQQpHV LQIRUPMPLVpHV ŃH TXL UMOORQJH OH PHPSV GH UpSRQVHB IM F5) HOOHPrPH QH (OOH QH UHoRLP SMV GH GpŃOMUMPLRQV MXPRPMPLTXHV OHV PUMQVMŃPLRQV HQ HVSqŃHV OHV GpŃOMUMPLRQV MXPRPMPLTXHV ŃRQŃHUQMQP OHV 3 3( RX OHV GpŃOMUMPLR QV GH PUMQVSRUP

PUMQVIURQPMOLHU GH GHYLVHVB

IHV P\SHV G

LQIUMŃPLRQV LGHQPLILpHV GMQV OH ŃMGUH GHV TXHOTXHV GLVVpPLQMPLRQV GH OM F5) SRUPHQP VXU OHV PUMQVIHUPV LOOpJMX[ GH ŃMSLPMX[ H[SORLPMPLRQ LOOpJMOH GH NRLV OH rPUH HQ SpUpTXMPLRQ MYHŃ OHV ŃULPHV VRXVÓMŃHQPV OHV SOXV OXŃUMPLIV HQ 5GFB $XŃXQH

7RXPHV OHV G26 UHoXHV VRQP ŃRQVLGpUpHV SMU OH FRQVHLO GH OM F(1$5() MYMQP

ŃRPSpPHQŃHV PMLV SO XP{P GH VPUXŃP XUHV OHV PHPNUHV GX FRQVHLO PUMYMLOOMQP j OM

F(1$5() j PHPSV SMUPLHOB

ŃRUUXSPLRQ OH NOMQŃOLPHQP GH ŃMSLPMX[ HP OH ILQMQŃHP HQP GX PHUURULVPH HP OH FRPLPp FRQVXOPMPLI GH OXPPH ŃRQPUH OH NOMQŃOLPHQP GH ŃMSLPMX[ HP OH ILQMQŃHPHQP GX

UMSSRUP pŃULP GMQV ŃH GRPMLQHB

51
52
x x x x x x x x 53
54
55

7\SHGH

7RWDO $QQpH727$/

1RPEUHGH'26

56
57

7\SHGHGpFODUDQW7RWDO

7RWDO 58
59

13 Voir supra Tableau récapitulatif 3.1, page 55, paragraphe 128, des rapports transmis au Procureur Général

par la CENAREF de 2014 à 218. 14 Voir supra Tableau récapitulatif 3.2, page 55, paragraphe 129, du nombre des DOS en cours de traitement.

60

3UpYLVLRQEXGJpWDLUHHQIUDQFV&RQJRODLV

'RWDWLRQ&UpGLWVVROOLFLWpV

7RWDOJpQpUDO

61

3UpYLVLRQEXGJpWDLUHHQIUDQFV&RQJRODLV

'RWDWLRQ&UpGLWVVROOLFLWpV

7RWDOJpQpUDO

62
63
64
65
66
67
68
(IILFDFLWp5pVXOWDW,PPpGLDWFRQILVFDWLRQ 69
70
),1$1&(0(17'87(5525,60((7 ),1$1&(0(17'(/$352/,)(5$7,21 UHODWLIDX[ PHQDFH VWHUURULVWHVHWQHSUH QQHQWSDVHQ FRQVLGpU DWLRQOH ULVTXH

XWLOLVpHSRXULQWHUURPSUHOHVDFWLYLWpVGH)7 IM 5GF HVP H[SRVpH j GHV ULVTXHV GH ILQMQŃHPHQP GX PHUURULVPH HQUDLVRQGHOD

SUpVHQFH VXUVRQ WHUULWRLUH GHJURXSHVHWED QGHVDU PpV HWGH ODSRURVLWpGHVHV

OHXUVDFWLYLWpV

71

HQFDGUHPHQWMXULGLTXHHQ5'&

SUROLIpUDWLRQ

LQWHUQHV FLEOpVXUOHUHVSHFWSDUOHV

ILQDQFHPHQWGHODSUROLIpUDWLRQ

HWHQGLVVpPLQHU

DFWLYLWpVGH)7

FRQWUH OHVI DLWVGH)7HW DSSOLTXHUGHV VDQFWLRQV HII LFDFHVSURSRUWLRQQpH VHW

GLVVXDVLYHV

OHVHQTXrWH VFRQGDPQDWLRQV HWFRQILVFDWLRQVHQ

PDWLqUHGH)7

72
/HVDXWRULWpVGHOD5'&VRQWLQYLWpHVj

HWSURSRUWLRQQpHV

WHUURULVPH

QWU{OHHWGHVXUYHLOODQFHGHV$6%/DILQ 73
74
(IILFDFLWp 5pVXOWDW,PP pGLDWPHVXUHVSUpYHQWL YHVHWVDQFWLRQV

ILQDQFLqUHVHQPDWLqUHGH)7

75
76
5pVXOWDW,PP pGLDWVDQFWLRQVILQDQFLqUHV HQ PDWLqUHGH

ILQDQFHPHQWGHODSUROLIpUDWLRQ

77
78

3ULQFLSDOHVFRQFOXVLRQVHWUHFRPPDQGDWLRQV

79
80
81

6LJQLILFDWLI(WDEOLVVHP HQWVGHPLFURILQDQFH (WDEOLVVH PHQWVGHPRQQDLHpOHFWURQLTXH([SHUWVFRPSWDEOHV)DLEOH$VVXUDQFHV0DUFKpILQDQFLHU&DVLQRV

82
83
FDWpJRULVDWLRQGHV FOLHQWVHWRS pUDWLRQVSDUQLYHDX GH ULVTXHHVWIRQFWLRQ LFLGHV SRXU DYRLUXQH FRPSUpKHQV LRQGHVULVTXHVTXLHQWRXUHQWOHXUV DFWLYLWpV2U OHV JHVWLRQGHVULVTXHV GHFKDQJHDJUppVHWSOXVGHSHUVRQQHVSK\VLTXHVHWPRUDOHVQRQDJUppHVRIIUDQW FRQVLGpUDEOHVGH% &HQ 5'&GDQVXQ FRQWH[WH GHG ROODULVDW LRQJpQpUDOLVpH GH 84
IRQGVHWYDOHXUVVHPEOHQWDYRLUXQHFRPSUpKHQVLRQEDVLTXHGHOHXUVREOLJDWLRQVHQ PDWLqUHGH /%&)7$YHF pWDEOLVVHPHQWV HQDFWL YLWpDX GpFHPEUHOH GHVULVTXHV RSpUDWHXUVpWDLHQWDFWLIVGDQVFHVHFWHXUVXUDJUpPHQWGHOD%&&/HV(0(FRQVWLWXHQW

SURGXLWV

85
86
87
88
89
90

3ULQFLSDOHVFRQFOXVLRQVHWUHFRPPDQGDWLRQV

YMGpPpŃXP

YMGpPpŃXP

91
92
93
FRQFHUQpV SDUOD SUREOp PDWLTXHGX%&)7XQHVLWXDWLRQ H[DFHUEpH SDUOD soit par les autorités de tutelles. 94
95
96
97
98
99

3(56211(6025$/(6(7&216758&7,216

-85,',48(6

3ULQFLSDOHVFRQFOXVLRQVHWUHFRPPDQGDWLRQV

DX

5HJLVWUHGX&RPPHUFHHWGX&UpGLW0RELOLHU5&&0

JHVWLRQGHFHVFRQVWUXFWLRQVMXULGLTXHVGDQVOHSD\V UHVSHFWGHVREOLJDWLRQ VSDU OHVSHUVRQQHV

VXUOHVEpQpILFLDLUHVHIIHFWLIV

OHV W\SHVGHSHUVRQQHV PRUDOHV HWFRQVWUXFWLRQVMXUL GLTXHVRSpUDQWHQ5 '&H Q

LGHQWLILpV

DILQGH GpWHUPLQHU OHVPpF DQLVPHVOH VSOXVDSSURSULpVSRXUFROOHFWHUGHV UHODWLIVj ODYLH GH VSHUVRQQHVP RUDOHVHW FRQVWUXFWLRQVMX ULGLTXHVj OD SUREOpPDWLTXHGHVULV TXHVGH%&)7 TXLOHXUV VRQW DVVRFLpVHW UHQIRUFHUOHXU 5

EpQpILFLDLUHVHIIHFWLIV

100

UHUODPLVHHQ

UDSLGH jGHV LQIRUPD WLRQVDGpTXDWHVSUpFLVHVHW DFWXDOLVpHVVX UODSURSULpWp /H 5&&0HQWDQW TXH PpFDQLVPHH[LV WDQW GHYUDLWrWUHDPpOLRUpHWXWLOLVp

HWFXOWXUHOOHVGHOD5'&

5pVXOWDW,PPpGL DWSHUVRQQHVPRUDOHVHWFRQVWUXFWLRQV

MXULGLTXHV

16 La disponibilitĠ d'informations ĠlĠmentaires et sur les bĠnĠficiaires effectifs, edžactes et ă jour, est Ġgalement

ĠǀaluĠe par le Forum Mondial sur la transparence et l'Ġchange de renseignements ă des fins fiscales de l'OCDE.

Dans certains cas, les conclusions peuvent être différentes en raison de différences entre les méthodologies,

objectifs et champs des standards respectifs du GAFI et du Forum Mondial. 101
102

JXLFKHWXQLTXHOXEXPEDVKL#JPDLOFRP

103

3ULQFLSDOHVFRQFOXVLRQVHWUHFRPPDQGDWLRQV

DFRRSpUDWLRQLQWHUQDWLRQDOH

GHPDQGHVVROOLFLWpHVRXUHoXHVGHFRRSpUDWLRQMXGLFLDLUHHQPDWLqUHGH/%&)7 OD OpJLVODWLRQ GpODLVGHWUDLWHPHQW FRRSpUDWLRQVRQW XWLOL VpHVPDLVGHPDQLqUH OLPLWpH/D

XQGpODLUDLVRQQDEOH

OLPLWpVRXLQH[LVWDQWV

GH &DVVDWLRQXQ VHUY LFHGHVXLYLGHVGRVVLHUV GHFRRSpUDWLRQ LQWHUQDWLRQDOH HW HQ FKDUJHGH OD-XVWLFH SRXUUDLW DVVXUHUO HVUHODQFHVDXSUqV GHFHWWHD XWRULWp 104

SD\VROHULVTXHGH%&)7HVWpOHYp

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