[PDF] Régime de Retraite - de lUniversité McGill

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de l'Université McGill

Régime de Retraite

Rapport Annuel

31 DÉCEMBRE 2019

2 RÉGIME DE RETRAITE DE L'UNIVERSITÉ MCGILL 2019 3 RÉGIME DE RETRAITE DE L'UNIVERSITÉ MCGILL 2019 04

Faits saillants 2019

07

Message des membres du

Comité d"administration des

retraites 08

Gouvernance

11

Prestations et administration

13

Au service des membres

14

Gestion des placements

16

Fonds d'accumulation

17 Fonds commun d'actions

18 Fonds commun de titres

à revenu ?xe

19

Placements alternatifs

20

Fonds de marché monétaire

21

Compte équilibré

22

Fonds socialement

responsable 23

Options cycle de vie

24

Fonds de retraite25 Consultants externes et

gestionnaires de portefeuilles 26

Évaluation actuarielle

Rapport nancier

27

Lere sur la responsabilité de la

direction 28

Rapport de l"auditeur

30

État de l"actif net disponible pour

le service des prestations 31

État de l"évolution de l"actif net

disponible pour le service des prestations 32

Notes aérentes au rapport

nancier 44

Glossaire

45

Contacts

TABLE DES MATIÈRES

Les mots en caractères gras dans ce rapport sont dé?nis dans le Glossaire

FAITS SAILLANTS

2019

1,3 G$

455,1 M$

697,2 M$

D'ACTIFS

RENDEMENT EN 2019: 14,0 %

RENDEMENT ANNUALISÉ 5 ANS: 7,6 %

COMPTE ÉQUILIBRÉ

D'ACTIFS

RENDEMENT EN 2019:

6,9 %

RENDEMENT ANNUALISÉ

5 ANS: 3,8 %

FONDS COMMUN DE

TITRES À REVENU FIXE

D'ACTIFS

RENDEMENT EN 2019:

20,4 %

RENDEMENT ANNUALISÉ 5 ANS: 8,8 %

FONDS COMMUN

D'ACTIONS

19,4 M$

D'ACTIFS

RENDEMENT EN 2019:

10,6 % À 17,5 %

RENDEMENT ANNUALISÉ

5 ANS: 5,6 % À 8,4 %

OPTIONS CYCLE

DE VIE

24,5 M$

D'ACTIFS

RENDEMENT EN 2019:

2,0 %

RENDEMENT ANNUALISÉ

5 ANS: 1,3 %

FONDS DE MARCHÉ

MONÉTAIRE

41,1 M$

D'ACTIFS

RENDEMENT EN 2019:

18,7 %

RENDEMENT ANNUALISÉ

5 ANS: 8,8 %

FONDS SOCIALEMENT

RESPONSABLE

4

OPTIONS

D'INVESTISSEMENT

RÉGIME DE RETRAITE DE L'UNIVERSITÉ MCGILL 2019

DES ACTIFS SONT

INVESTIS DANS

L'OPTION COMPTE

ÉQUILIBRÉ

2009

VALEUR

MARCHANDE

M$ 966,1
260,5

20142019

82,5%

1,3 milliard $ d'investissement

bien diversié

Fonds d'accumulationFonds de retraite

PLACEMENTS

ALTERNATIFS

23,8%
FONDS

COMMUN

D'ACTIONS

44,8%

FONDS COMMUN DE

TITRES À REVENU FIXE

31,4%

1 207,21 516,4

197,4
125,4
5

RÉPARTITION

DES ACTIFS

COMPTE

ÉQUILIBRÉ

OPTIONS

D'INVESTISSEMENT

RÉGIME DE RETRAITE DE L'UNIVERSITÉ MCGILL 2019 Actif net disponible pour le service des prestations de l'Université McGill (au 31 décembre)

PARTICIPATION

AU 31 DÉCEMBRE 2019

CROISSANCE DE LA PARTICIPATION DANS LE RÉGIME

La participation totale comprend les membres actifs, les membres diérés et les membres à la retraite.

MEMBRES ET ACTIFS DU RÉGIME

Statistique des participants au 31 décembre

200920142019

ActIfs5 8695 7386 545

Diérés2 7172 6722 823

Retraités1 3791 202963

Total9 9659 61210 331

7,8 M$ de cotisations supplémentaires de solvabilité

740 règlements pour un total de 107,8 M$

MEMBRES ACTIFS

6 545

1,1 G$ en actifs

47 ans, l'âge moyen des membres

58 % femmes

42 % hommes

250,8 M$ en actifs

51 ans, l'âge moyen des membres

50 % femmes

50 % hommes

DÉPART À LA RETRAITE

124

67 ans, l'âge moyen au départ à la retraite

MEMBRES DANS

LE FONDS DE RETRAITE

963

La participation des membres

actifs a augmentée de 14 % au cours des 5 dernières années 6 2 823

MEMBRES DIFFÉRÉS

FAITS SAILLANTS

2019
RÉGIME DE RETRAITE DE L'UNIVERSITÉ MCGILL 2019

533 membres visés par les anciens tarifs avec

un âge moyen de 88 ans

430 membres visés par les nouveaux tarifs avec

un âge moyen de 78 ans

Le Fonds est fermé depuis le 1

er janvier 2011

PARTICIPATION

AU 31 DÉCEMBRE 2019

MESSAGE

Le CAR et l'Université ont pour objectif de maintenir un régime de retraite bien géré et durable. Le CAR délègue la responsabilité de la stratégie d'investissement du régime au Comité de placement du Régime (le CPR ). Le CAR et le CPR continuent de travailler ensemble pour gérer le régime de façon à aeindre les objectifs de stabilité nancière, de taux de rendement concurrentiels et de contributions justes et raisonnables. En plus d'orir une option socialement responsable aux membres, le CPR et le Service des placements tiennent compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance ( ESG ) dans leur sélection de gestionnaires et de stratégies d'investissement. Nous sommes satisfaits des progrès réalisés en 2019 pour porter à 96% les actifs du Régime gérés par des gestionnaires intégrant les facteurs de risque ESG dans leur processus d'investissement. Les marchés nanciers ont connu une solide reprise en 2019, plusieurs risques macroéconomiques s'étant estompés, notamment le diérend commercial américano- chinois et le Brexit. Le Compte équilibré a dégagé un solide rendement brut de 14% en 2019, se remeant d'une performance décevante en 2018. Par conséquent, la performance du Compte équilibré sur les périodes de

1, 2, 3, 5 et 10 ans est bien meilleure que l'objectif à long

terme, soit l"ination majorée de 3,7%. Le Fonds commun d'actions a enregistré la meilleure performance pour 2019 avec un rendement brut de 20,4%. Les rendements de chaque option d'investissement et sa performance par rapport à son indice de référence se trouvent à la page 17 de ce rapport. Les consultations avec les membres se sont poursuivies au sujet de l"amendement n° 25, concernant les modications apportées à certaines parties du Régime, et nous prévoyons que la modication sera présentée au conseil des gouverneurs pour approbation en 2020. Dans le cadre de l"amendement n° 25, les membres Partie A ont bénécié d"une réduction du taux de la cotisation spéciale relative au partage du coût des décits depuis septembre 2018.

D'autres modications proposées inclus la possibilité pour les membres Partie A de prendre leur prestation de retraite

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