[PDF] RÉFÉRENCE Calyon change de nom et

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DOCUMENT DE

RÉFÉRENCE

SOMMAIRE

1. PRÉSENTATION DE

CRÉDIT AGRICOLE CIB

11

1. Historique15

2. Faits marquants de l"année 2018

16

3. Les métiers de Crédit Agricole CIB

17

2. INFORMATIONS ÉCONOMIQUES,

SOCIALESET ENVIRONNEMENTALES

21
1. Notre stratégie RSE : une démarche de progrès portée par l"implication descollaborateurs 24
2. Promouvoir une culture déontologique et éthique 27
3.

Intégrer les enjeux du changement climatique

31
4. Aider nos clients à relever leursdéssociaux, environnementaux etsolidaires 37
5. Développer les hommes etl"écosystème sociétal 44
6. Promouvoir le développement économique, culturel et social duterritoire d"implantation 57
7.

Limiter notre empreinte environnementale directe

60

3. GOUVERNEMENT D"ENTREPRISE63

1.

Rapport du Conseil d"administration

sur le gouvernement d"entreprise 67
2.

Composition du Comité exécutif

137

4. EXAMEN DE LA SITUATION FINANCIÈRE

ET DU RÉSULTAT 2018

139
1.

Activité et informations nancières

sur le groupe Crédit Agricole CIB 143
2.

Informations sur les comptes de

Crédit Agricole CIB (S.A.)

151

5. RISQUES ET PILIER 3155

1. Facteurs de risque158

2. Gestion des risques

167
3.

Informations au titre du Pilier 3 deBâle III

209

6. COMPTES CONSOLIDÉS

AU 31 DÉCEMBRE 2018

285
1.

Cadre général 288

2.

États nanciers consolidés

291
3.

Effets de l"application de la norme

IFRS 9 au 1

er janvier 2018298 4.

Notes annexes

aux comptes consolidés 307
5.

Rapport des Commissaires aux comptes sur les

comptes consolidés 412

7. COMPTES INDIVIDUELS

AU 31 DÉCEMBRE 2018

419

1. Comptes annuels

de CréditAgricole CIB (S.A.) 422
2.

Notes annexes aux Comptes annuels

424
3.

Rapport des Commissaires aux comptes sur les

comptes annuels 453

8. INFORMATIONS GÉNÉRALES459

1.

Renseignements concernant lasociété462

2.

Rapport spécial des commissaires

aux comptes surles conventions et engagementsréglementés 464
3. Personne responsable du document de référence etdu contrôle descomptes 473

4. Contrôleurs légaux des comptes

474

5. Table de concordance

475

9. GLOSSAIRE479

DOCUMENT DE

RÉFÉRENCE

Le présent document a été déposé auprès de l"Autorité des Marchés Financiers (AMF) le 05 avril 2019, conformément à

l"article 212-13 de son réglement général. Il pourra être utilisé à l"appui d"une opération nancière s"il est complété par une note

d"opération visée par l"AMF. Ce document a été établi par l"émetteur et engage la responsabilité de son signataire.

CRÉDIT AGRICOLE CIB DOCUMENT DE RÉFÉRENCE 20182 proximitéresponsabilitéde solidarité banque universelle de proximitéd"un Projet Client l"excellence relationnelle au service de tous : La politique de responsabilité sociétale et environnementale la mobilisation

Bancassureur en Europe

Financeur de l'économie française

Gestionnaire d'actifs européen

51
M de clients 47
pays

141 000

collaborateurs 1 er CRÉDIT AGRICOLE CIB DOCUMENT DE RÉFÉRENCE 20183

Autres liales spécialisées : Crédit Agricole Capital, Investissement & Finance (Idia, Sodica), Uni-Médias

sont à la base de l'organisation coopérative du Crédit Agricole. Ils détiennent sous forme de parts sociales le capital des et désignent chaque année leurs représentants?: qui portent leurs attentes au cœur du Groupe. Les Caisses locales détiennent l'essentiel du capital des

Les Caisses régionales sont des banques régionales coopératives qui offrent à leurs clients

une gamme complète de produits et services. L'organe de réflexion des Caisses régionales

est la Fédération Nationale du Crédit Agricole, lieu où sont débattues les grandes orientations du Groupe.

À travers

les Caisses régionales sont l'actionnaire majoritaire à 56,3?% de qui coordonne, en liaison avec ses filiales spécialisées, les stratégies des différents métiers en France et à l'international.

MOYENS DE

PAIEMENT

CRÉDIT AGRICOLE

ASSURANCESAMUNDIINDOSUEZ

WEALTH

MANAGEMENTCRÉDIT

AGRICOLE

IMMOBILIER

GESTION DE

L'ÉPARGNE ET

ASSURANCES

Assurance-vie, prévoyance, emprunteur, dommagesGestion d"actifsGestion de fortuneOpérateur immobilier global

39 CAISSES

RÉGIONALES

DE CRÉDIT

AGRICOLE

BANQUE

DE PROXIMITÉ

À L'INTERNATIONALCRÉDIT

AGRICOLE CIBCACEIS

GRANDES

CLIENTÈLES

SERVICES

FINANCIERS

SPÉCIALISÉSCRÉDIT

AGRICOLE

CONSUMER

FINANCECRÉDIT

AGRICOLE LEASING

& FACTORING

CRÉDIT AGRICOLE ITALIA -

CA BANK POLSKA - CA EGYPT -

CRÉDIT DU MAROC -

CA UKRAINE - CA ROMANIA

- CA SERBIA Banque de nancement et d"investissementServices nanciers aux institutionnels

Crédit à la

consommationCrédit-bail et affacturage LCL

BFORBANKBANQUE

DE PROXIMITÉ

EN FRANCE

CRÉDIT AGRICOLE CIB DOCUMENT DE RÉFÉRENCE 20184 de nancements

Société civile

FINANCEMENTS EN

FA VEUR

DE LA TRANSITION ÉNERGÉTIQUE

100 % DES CLIENTS CORPOR

ATE COUVE

RTS PAR UNE NOTE RSE

UNE DÉMARCHE INN

OVATION AU SERVICE

DES CLIENTS ET DES COLLABOR

ATEURS

clients Corpor ates clients Institutions nancières (en Banque de Financement et d'Investissement)

RÉCOMPENSES

SSA SRI Deal of the

Year

Best Sovereign Euro Deal of the Year

République du Portugal

(GlobalC apital)

Nous mettons

nos expertises en m atière de change et de taux au se rvice du

Groupe Crédit

Agricole

et de ses clientsNous avons regroupé avec succès nos expertises au sein du pôle

Grande Clientèle

pour accomp agner les Fonds de Priv ate EquityNous participons activement

à l'amélior

ation de la per formance opér ationnelle du GroupeSovereign Bond of the Year

SRI Green Bond House of the Year

Best Bank

Award d'actifs gérés en gestion de fortune de nancement d'actifs réels

NOS AMBITIONS

NOTRE RÔLE

des coll aborateurs sont ers de tr availler pour Crédit

Agricole CIB

recommandent Crédit A gricole CIB comme bon employeur considèrent avoir un bon

équilibre vie professionnelle

/ personnelle

Contribution au RNPG CASA (30 %)

PNB RNPG

VaR de

Nous accomp

agnons nos coll aborateurs engagés dans une démarche d'innov ation jusqu'à l' aboutissement de leur projetNous avons lancé une démarche de trans formation di gitale des parcours clients de notre banque EN

GAGEMENT ET RESPONSABILITÉ

DES RÉSU

LTATS FINANCIERS SOLIDES...

... ET UN PROFIL DE RISQUE MODÉRÉ

DES FO

RTES SYNERGIES GROUPE243 244

HEURES DE FORM

ATION (533 contr ats d"alternance, 102 VIE)

POLITIQUE

ACTIVE

EN

FAVEUR DES JEUNES ET DES ALTERNANTS

Avec le programme Solidaires, nous soutenons nancièrement nos coll aborateurs bénévoles dans des associations

MÉCÉN

AT SOLIDAIRE

les projets de n ancement de nos clients adossés sur des actifs

à leurs besoins en matière de

gestio n de trésorerie et de commerce intern ational des crédits syndiqués des solutions de couverture de risques, des solutions de nancement et d"i nv estissement faisant appel au marché ou aux i nvestisseurs privés nos clients dans leurs problématiques de haut de bilan nos clients dans la gestion, la structuration, la protection et la transmission de leur patrimoine

Renforcer notre présence auprès des

in stitutions nancières

Accompagner les entreprises avec les-

quelles nous entretenons une relation de proximité

Maintenir

notre position de premier plan dans les nancements structurés

Compléter notre o?re de services avec

le s produits de ux (cash management not amment)

Dég

ager des marges de manoeuvre pour investir et innover

Optimiser nos ressources rares pour

mieux accompagner nos clients

Europe

Asie-Pacique

Amériques

Afrique Moyen Orient

UN RÉSE

AU INTERNATIONAL ÉTENDU

37 IMPLAN

TATIONS

en Banque privée defemmes

àl"international

UNE FO

RTE DIVERSITÉ DE NOS COLLABORATEURS

Des eng

agements RSE a frmésUn accompagnement de nos clients dans la durée sur des projets d'économie réelle DES

VALEURS FORTES

pour le CET1 du Groupe C apitaux propres Crédit Agricole CIB

UNE AFFILI

ATION À UN GROUPE BANCAIRE SOLIDE

DES EXPE

RTISES RECONNUES

Green etsocial bondsFinancements

de projetsFinancementsd"actifs réels

Crédits

syndiquésGestion conseilléeet discrétionnaire

Emissions d'obligations

UN R

ATING LONG TERME SATISFAISANT

S&P St able, 19/10/2018Moody"s

Positive

, 05/07/2018Fitch St able, 04/12/2018

NOTRE CRÉ

ATION DE VALEURNOS RESSOURCESNOS RÉALISATIONS AUPRÈS DE NOS PARTIES PRENANTES

ÊTRE VOTRE PARTENAIRE DE CONFIANCE

Une banque

(Institutions nancières, Corporates, Entreprises de taille inter médiaire) s'appuyant sur des expertises fortes en banque de nancement, de marché et d'inves tissement et gestion de fortune et disposant d'une couverture client étendue et d'une politique de risque modéré.

Nous sommes partenaires et

dans certains cas également actionnaires minoritaires, de plusieurs Fintech, pour développer la blockchain dans nos activités CRÉDIT AGRICOLE CIB DOCUMENT DE RÉFÉRENCE 20185 de nancementsquotesdbs_dbs26.pdfusesText_32

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