[PDF] Rapport annuel de KBC Nom de la société

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2010
2010
KBC est un groupe de bancassurance intégré desservant principalement une clientèle retail, de PME et midcap. Il concentre ses activités sur ses marchés domestiques en Belgique et dans une sélection de pays d"Europe centrale et orientale. Dans le reste du monde, il privilégie une politique de présence sélective dans certains pays ou régions. Le groupe s"articule autour des divisions suivantes : division Belgique (bancassurance retail, gestion d"actifs et banque de gestion privée en Belgique), division Europe centrale et orientale (bancassurance retail, gestion d"actifs, banque de gestion privée et merchant banking en Europe centrale et orientale), division Merchant Banking (services bancaires aux entreprises et activités de marché en Belgique et à l"étranger, sauf Europe centrale et orientale) et division Services et Opérations communs (divers services assurant le support et l"offre de produits aux autres divisions).

KBC Ancora23%

Cera7%

MRBB13%

Autres actionnaires de référence11%

Sociétés du groupe KBC5%

Free fioat41%

Total100%

12 millions

Belgique 17 537

Europe centrale et orientale30 760

Reste du monde (hors KBL EPB)2 197

Total (hors KBL EPB)

Total (KBL EPB inclus)50 494

52 949

Belgique845

Europe centrale et orientale1 181

Belgique 506 agences exclusives

Europe centrale et orientale Vente par divers canaux de distribution

FitchMoody"sStandard & Poor"s

KBC Bank SA AAa3A

KBC Assurances SAA-A

KBC Groupe SAAA1A-

Site internetwww.kbc.com

Telecenterkbc.telecenter@kbc.be

Sauf mention contraire, les données ont été arrêtées au 31 décembre 2010. Pour les dénitions et les remarques, nous

renvoyons le lecteur aux tableaux et analyses détaillés, plus avant dans ce rapport. * Sur les marchés domestiques.

Répartition du résultat net sous-jacent

par division (2010) 61%

Belgique

24%

Europe

central e et oriental e 8%

Merchan

t

Banking

7%

Centre de group

e (y compris désinvestissements projetés

1 724Résultat sous-jacent1 710

2009

2010-4 190

150
-2 466 1 860 + Éléments exceptionnels = Résultat net selon IFRS

Évolution du résultat

(en millions d'EUR) 201

0200910,8%

12,6%

Ratio de capital Tier

1 au niveau du groupe (Bâle II 1

Chiffres nanciers clés

200520062007200820092010

Bilan consolidé et avoirs en gestion en fin de période (en millions d'EUR) Total du bilan325 801325 400355 597355 317324 231320 823 Prêts et avances à la clientèle119 475127 152147 051157 296153 230150 666

Titres125 810111 959105 02394 89798 25289 395

Dépôts de la clientèle et titres de créance171 572179 488192 135196 733193 464197 870 Provisions techniques et dettes de contrats d'investissement, assurance

22 39425 12126 83326 72429 95129 948

Capitaux propres des actionnaires (y compris titres du capital de base sans droit de vote)15 75117 21917 34814 21016 66218 147

Actifs pondérés par le risque au niveau du groupe (Bâle I jusqu'en 2006,

Bâle II à partir de 2007)128 680140 016

146 998155 291143 359132 034

Avoirs en gestion196 358208 560230 890206 842205 234208 813

Résultats consolidés selon les normes IFRS

(en millions d'EUR)

Total des produits 8 3709 6509 8024 8274 6258 378

Charges d'exploitation -4 914-4 925-5 219-5 600-4 779-4 436 Réductions de valeur-103-175-267-2 234-2 725-1 656 Résultat net, part du groupe2 2493 4303 281-2 484-2 4661 860 Bénéfice net par action, ordinaire (en EUR)6,269,689,46-7,31-7,263,72 Bénéfice net par action, dilué (en EUR)6,159,599,42-7,28-7,263,72

Résultats sous-jacents

1 consolidés (en millions d'EUR) Total des produits (sous-jacents)8 3238 7389 4819 1729 1118 744 Charges d'exploitation (sous-jacentes)-4 794-4 976-5 164-5 591-4 888-4 832 Réductions de valeur (sous-jacentes)-54-175-191-743-1 913-1 525 Résultat net, part du groupe (sous-jacent)2 3062 5483 1432 2701 7241 710 Bénéfice net par action, ordinaire (en EUR) (sous-jacent)6,427,199,066,685,083,28 Bénéfice net par action, dilué (en EUR) (sous-jacent)6,277,139,026,665,083,28

Résultat net par division (sous-jacent)

Belgique---1 0801 0501 051

Europe centrale et orientale ---469161406

Merchant Banking---461300133

Centre de groupe (désinvestissements prévus compris)---258213120

Titre KBC

Nombre d'actions en circulation en fin de période (en milliers)366 567363 217355 115357 753357 918357 938

Capitaux propres des actionnaires, par action, fin de période (en EUR)43,849,250,731,528,432,8 Cours le plus élevé de l'exercice (en EUR)79,093,3106,295,039,438,0 Cours le plus bas de l'exercice (en EUR)56,076,285,918,25,525,5 Cours moyen de l'exercice (en EUR)66,485,995,865,220,932,6 Cours de clôture de l'exercice (en EUR)78,792,996,221,530,425,5

Dividende brut par action (en EUR)

2

2,513,313,780,00,00,75

Capitalisation boursière, fin de période (en milliards d'EUR)28,833,734,27,710,99,1

Ratios

Rendement des capitaux propres18%24%21%-18%-23%12%

Rendement des capitaux propres,

fondé sur le résultat sous-jacent18%18%20%16%16%11% Ratio charges/produits, activités bancaires60%53%56%104%104%56%

Ratio charges/produits, activités bancaires,

fondé sur le résultat sous-jacent58%58%57%64%55%56% Ratio combiné, assurances dommages96%96%96%95%101%100% Ratio de pertes sur crédits, activités bancaires0,01%0,13%0,13%0,70%1,11%0,91%

Ratio Tier 1, groupe (Bâle I jusqu'en 2006, Bâle II à partir de 2007)10,2%9,8%8,8%8,9%10,8%12,6%

Pour les définitions et les remarques, nous renvoyons le lecteur aux tableaux et analyses détaillés de même

qu'au glossaire des ratios utilisés, plus avant dans ce rapport. Il convient de sou ligner que suite à

l'application des normes IFRS 5, certaines composantes du résultat 2009 ont été adaptées avec effet rétroactif (plus d'explications au chapitre Résultat en 2010).

1

Un exposé des résultats sous-jacents figure au chapitre Résultat en 2010. Le classement des résultats sous-jacents par division a été modifié en 2010.

Des chiffres de référence pour 2009 et 2008 ont été établis à cette occasion. 2

Le dividende relatif à 2010 est annoncé sous réserve de son approbation par l'Assemblée générale.

Rapport annuel de KBC 2010

Rapport du Conseil d'administration

p. 5

Principaux développements en 2010

p. 6

Avant-propos

p. 8

Stratégie et profil de l'entreprise

p. 10

Structure et management

p. 13

Informations aux actionnaires et obligataires

p. 15

Résultat en 2010

p. 23

Division Belgique

p. 29

Division Europe centrale et orientale

p. 35

Division Merchant Banking

p. 40

Division Services et Opérations communs

p. 44

Centre de groupe

p. 48

Gestion de la valeur et des risques

p. 48

Gouvernance des risques

p. 51

Risque de crédit

p. 61 Risque de marché des activités autres que de trading p. 67

Risque de liquidité

p. 68

Risque de marché des activités de trading

p. 70

Risque technique propre aux assurances

p. 72 Risques opérationnels et autres risques non financiers p. 74 Solvabilité, capital économique et Embedded Value p. 78

Responsabilité sociétale de l'entreprise

p. 81

Déclaration de gouvernement d'entreprise

Comptes annuels consolidés

p. 106

Rapport du commissaire

p. 108

Compte de résultats consolidé

p. 109

Résultat global (comprehensive income)

p. 110

Bilan consolidé

p. 111 État consolidé des variations des capitaux propres p. 112

Tableau des ux de trésorerie consolidés

p. 114

Annexes aux méthodes comptables

p. 114

Annexe 1 A : Attestation de conformité

p. 115

Annexe 1 B : Principales méthodes comptables

p. 121

Annexes relatives à l'information par segment

p. 121

Annexe 2 A : Segmentation selon la structure de

management p. 124

Annexe 2 B : Segmentation géographique

p. 125

Annexes relatives au compte de résultats

p. 125

Annexe 3 : Revenus nets d'intérêts

p. 125

Annexe 4 : Revenus de dividendes

p. 125

Annexe 5 : Résultat net d'instruments financiers à la juste valeur par le biais du compte de résultats

p. 127quotesdbs_dbs35.pdfusesText_40

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