[PDF] ÍNDICE Para realizar transferencias a cuentas

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Transacciones manuales ACH

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Seguridad al utilizar Banca en Línea

Cargos y comisiones de Banca en Línea

Pagos

Transferencias

Ent re cuentas propias A terceros Internacionales

Transacciones a futuro

Reporte de transfe

rencias locales e internacionales ACH Ca rga de archivos ACH

Transacciones manuales ACH

Consultar

rechazos Ca rgar archivos ACH

Actualizar fecha a p

rocesar de transacción ACH

Carta de crédito

Reportes

Administración de usuarios

C rear nuevo usuario

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roductos y mensajes de usuarios

Editar usuarios ya existentes

SEGURIDAD AL UTILIZAR BANCA EN LÍNEA COMERCIAL

• Para ingresar a Banca en Línea se requiere de un usuario y contraseña, memorícelo y evite anotarlo o compartirlo con alguien. •Verifique los datos de la transacción a autorizar: cuenta a debitar, cuenta a acreditar y que el monto de la transacción corresponda a lo solicitado. •No autorice transacciones de las cuales no está seguro de su procedencia. •Utilizamos la personalización de su número de cliente, lo que le permite cambiar su usuario por uno que contenga números y letras, el cual solo usted debe conocer. Podrá programar preguntas de seguridad y elegir una imagen personalizada, para mayor seguridad en sus transacciones por Banca en Línea. Por seguridad, no comparta su método de autenticación. Esta es la llave o mecanismo que le permite autorizar y realizar transacciones seguras por estos servicios. Para autorizar una transacción dentro de Banca en Línea, solo se s olicitará que ingrese los dígitos de su método de autenticación. Pagos y transferencias a terceros por Banca en Línea:

Mensualidad US$5.00 + 7% ITBMS = US$5.35

Costo por transacción US$0.10 + 7% ITBMS = US$0.11 En ca rga de archivo ACH el cobro de la transacción corresponderá a cantidad.

Transferencias salientes internacionales:

*Por Banca en Línea

Porcentaje 0.0625% + 7% ITBMS

Mínimo US$50.00 + 7% ITBMS = US$53.50

Máximo US$500.00 + 7% ITBMS = US$535.00

*En sucursales

Porcentaje 0.125% + 7% ITBMS

Mínimo US$60.00 + 7% ITBMS = US$64.20

Máximo US$500.00 + 7% ITBMS = US$535.00

INCLUYE

SWIFT CARG

OS Y COMISIONES DE BANCA EN LÍNEA

PAGOS • Entre cuentas propias • A cuentas de terceros en Banco General En Banca en Línea se pueden realizar los siguientes pagos y transferencias:

Préstamos de Banco General

y de otros bancos

Tarjetas de Crédito de Banco General

y de otros bancos

Arrendamientos Financieros

Leeasing) de Banco General

American Express

Servicios (luz, agua, teléfono,

Cable Onda, etc.)

Co mercios

Recarga de ENA

Panapass

prepago) C lubes Bi enes Raíces

Colegios

Seguros

Donaciones

Impuestos a la DGI y

al Municipio de Panamá

Recarga de celulares

Pagos• Transferencias

A cuentas en otros bancos

De fondos a nivel mundial

¿CÓMO REALIZAR UN PAGO?

21

Seleccione del menú

superior Transacciones y luego la opción

Pagos.

En la pantalla

Agregar nuevos pagos debe escoger la entidad a la que desea realizar el pago en la sección

Listado de entidades.

Puede realizar diferentes búsquedas de la entidad que desea programar:

Buscar por entidad y/o empresa

Buscar por categoría

Buscar por letra

4 53
Una vez realizada la búsqueda, presione sobre la entidad que desea agregar.

Le aparecerá la ventana

Agregar pagos, con los datos de la entidad que seleccionó previamente.

Ingrese los datos

del propietario de la cuenta en los campos que aparecen debajo del nombre de la entidad.

Presione Aceptar para

agregar el pago.Si no desea agregar el pago, presione

Cancelar.

6 7

Para completar su pago debe ir al

menú superior

Transacciones y

elegir la opción

Favoritos.

En Favoritos encontrará el pago agregado anteriormente. Coloque el monto que desea pagar y presione

Aceptar.

Si selecciona la opción

Recurrencia podrá programar pagos a futuro y de forma periódica. 1 2

TRANSFERENCIAS

ENTRE CUENTAS PROPIAS

Para realizar transferencias entre cuentas propias de la empresa, en el menú Transacciones, seleccione la opción Transferencias, Cuentas propias. Seleccione la Cuenta origen (cuenta a la cual se le debitará el monto), la Cuenta destino (cuenta a la que se le acreditará el monto), e ingrese el

Monto que desea transferir (sin comas).

3

Presione

Aceptar.

A TERCEROS

Para realizar transferencias a cuentas de terceros en Banco General u otro banco de la localidad, seleccione en el menú Transacciones, la opción Transferencias, Terceros. 1 Ingrese la información de la transferencia a realizar (Cuenta origen, Banco, Producto, Cuenta de stino, Nombre, Descripción y Monto de la transferencia).

* Si desea que esta información quede guardada para futuras transferencias y pagos debe marcar el recuadro Guardar a Favoritos.

IMPORTANTE: Para realizar cualquier transacción a terceros necesita un método de autenticación.

1 2

ENVIAR UNA TRANSFERENCIA INTERNACIONAL

TRANSFERENCIAS INTERNACIONALES

Ingrese la siguiente información:

Datos del

cliente : Ingrese la información de los campos Cuentas destino, Monto a enviar y selecccione si acepta los gastos de corresponsalía.

Para hacer transferencias

internacionales en el menú de Transferencias seleccione la opción

Internacionales.

3 4

Datos del beneficiario:

ingrese los datos de la persona/compañía a la cual se le enviará la transferencia.

Datos del banco beneficiario:

ingrese la información del banco al cual se enviará la transferencia. *Solo se debe colocar el código ABBA o Swift, no ambos.

Datos del banco intermediario:

solo debe completar esta sección si el banco destino no está dentro de los Estados Unidos.

Opcional:

si la transferencia requiere de un banco intermediario, Banco General lo asignará.

Luego presione el botón Continuar.

5

Debe oprimir

Aceptar para continuar con la transferencia.

7 6 En la siguiente pantalla debe escoger en el campo de

Banco, el banco destino donde enviará

la transferencia. El sistema le mostrará la información del banco automáticamente. 8

En la pantalla de

Verificación de transferencia internacional debe verificar los datos y presionar

Confirmar para enviar la transferencia.

*Si desea que esta información quede guardada debe marcar el recuadro de Guardar datos de transferencia. Esto le permitirá mantener esta información en el sistema para f uturas transferencias internacionales.

REALIZAR TRANSACCIONES A FUTURO

1 2 3

Seleccione en el menú

Transacciones, la

opción Favoritos. Se desplegará la lista de entidades guardados para realizar pagos. P ara programar un pago a futuro, en Fecha de transacción, coloque la fecha en la que desea que se realice. 4 5 6 Una vez cambie la Fecha de transacción, coloque el Monto a pagar y presione Aceptar. Se desplegará la pantalla de verificación, revise que los datos de la transacción estén

Las transacciones a futuro se ejecutan al siguiente día hábil, tras la autorización del pago.

Debe tener en cuenta que esta regla no aplica para fin de semana. REPORTE DE TRANSFERENCIAS LOCALES E INTERNACIONALES 1 2

Para consultar los Reportes de Transferencias

locales e internacionales, en el menú Cuentas, escoja la opción

Reporte-Transferencias

locales e internacionales.

En la pantalla

Reporte de transferencias locales e internacionales puede realizar consultas de las transferencias de acuerdo a los siguientes criterios:

Tipo de transferencia (local recibida,

local enviada, internacional enviada o internacional recibida), nombre de cuenta, fecha inicial y fecha final. 4 3 Una vez ingresada la información se desplegarán las transferencias que cumplan el criterio del filtro que seleccionó. Elija la transferencia que desea consultar y presione el botón

Detalles.

Mensaje Swift de una transferencia internacional enviada: Si desea consultar el número de Swift, presione el botón Mensaje Swift ubicado en la parte inferior.

CARGAR ARCHIVOS ACH

En el menú

ACH, seleccione la

opción

Cargar archivos ACH.

PASOS A SEGUIR

Se desplegará la ventana

Cargar archivos

ACH: En el campo Plantilla seleccione el formato de archivo que desea importar.

En el campo

Originador seleccione el tipo de pago que desea realizar. En el campo Cuenta principal (Offset) debe seleccionar la cuenta de la cual se debitará el monto total de la transacción. En el campo N° de registros debe escribir la cantidad de filas que contiene el archivo. En el campo Notas, debe escribir alguna descripción referente al pago o al cobro.

Ejemplo: 1 quincena de mayo.

1 2

PASOS A SEGUIR (continuación)

•En el campo Fecha efectiva, debe seleccione la fecha en que desea que el pago sea aplicado, tomando en cuenta el horario de la red ACH. •En el campo Monto, debe ingresar la suma total de los montos del archivo a cargar. •Una vez ingresados todos los campos, presione Transmitir, esto lo llevará a la pantalla de verificación. IMPORTANTE: si la persona que está realizando la carga de archivos es fi rmante de la cuenta que se está debitando, el sistema le solicitará que autorice la transacción utilizando su método de autenticación. 3

CONFIRMACIÓN DE CARGA DE ARCHIVO

En esta pantalla se presentan los datos ingresados previamente. En la opción Archivo, presione el botón Examinar para indicar la ruta del archivo a cargar. En esta ventana podrá observar en el campo Archivo la ruta del archivo que ha seleccionado para cargar. 4 5 6

Busque el archivo que desea

importar y presionar el botón

Abrir. Le saldrá la siguiente

ventana. Presione el botón Transmitir para cargar el archivo. Si no desea cargar el archivo, presione el botón Cancelar. 7

Archivos de transacciones mixtas

Para clientes con cuentas de Banco General

y otros bancos

Archivos de transacciones propias

Para clientes de Banco General

Consultas de rechazos:• Transacciones propias de Banco General • Transacciones de otros Bancos8:00 a.m. a 12:00 p.m.

Lunes a viernes

24 horas al día los 7 días de la semana

Se podrán consultar los rechazos una vez sea procesada la transacción

5:00 p.m. en adelante

Para recibir asistencia llámenos al 800-5000, opción 1 o escríbanos a:

HORARIOS DE PROCESAMIENTO ACH BANCO GENERAL

TRANSACCIONES MANUALES ACH

La plantilla

Pagos Manuales ACH le permite ingresar información de sus pagos para que el usuario las pueda utilizar en el periodo que determine. Puede crear hasta 30 plantillas cada una con un máximo de 50 registros. 1 2

En el menú de ACH escoja la opción Hacer

transacciones manuales ACH Nombre de plantilla: coloque el nombre que define para el grupo de registros o pagos. Tipo de archivo: escoja la opción de Pagos o Cobros dependiendo del tipo de transacción que desea realizar. Banco: entidad a la cual enviará la transacción. Producto: escoja el tipo de producto (cuenta corriente, cuenta de ahorros, préstamos o tarjetas de crédito). Nombre: referencia o nombre del beneficiario. Descripción: explicación o nota del pago o cobro a efectuar. Monto: suma a pagar (puede determinar el monto en $0.00 y luego ser actualizado).

Identificación: referencia de su cliente (ejemplo: cédula, RUC, u otro dato que desee establecer).

Cuenta: número de la cuenta bancaria a pagar o cobrar.

Debe completar los siguientes campos:

TRANSACCIONES MANUALES ACH

3 4

Luego que se ingresan todos

los campos presione el botón

Guardar para salvar los datos

de la plantilla creada y poder ingresar nuevos registros.Una vez presione el botón

Guardar el sistema le habilitará 2

filas nuevas hasta completar un máximo de 50 registros. Editar: al presionar esta opción solo podrá modificar los campos Descripción y Monto. Una vez confirme los cambios, los mismos quedarán guardados para que pueda enviar los pagos. Para enviar los pagos de su planilla debe seleccionar en el ACH la opción Hacer transacciones Manuales ACH. Seleccione su planilla (seleccionar todos) y presione el botón

Transmitir.Una vez presione el botón guardar.

La plantilla quedará

salvada y la misma podrá ser utilizada para transacciones que realice a futuro.

TRANSACCIONES MANUALES ACH

5

Luego debe completar los

siguientes campos: Descripción: nota o detalle de la transacción a pagar. Fecha Efectiva: día que desea se haga efectivo el pago o cobro según horario establecido por la Red ACH. Originador: seleccione el tipo de pago que desea realizar.

Cuenta principal (Offset):

debe seleccionar la cuenta de la cual se debitará el monto total de la transacción. Monto total: indique la suma total de los montos del archivo a cargar.

Presione el botón

Aceptar, para enviar estos pagos.

TRANSACCIONES MANUALES ACH

6 7 Se mostrará una pantalla para que valide las transacciones a realizar. P En la última pantalla podrá validar las transacciones que han sido generadas y se encuentran en estado pendiente de autorización.

Los fi

rmantes habilitados en Banca en Línea deberán aprobar dichas transacciones. Si

la persona que está realizando la carga de archivo es firmante de la cuenta que se está debitando,

el sist ema le solicitará que autorice la transacción utilizando su método de autenticación.

TRANSACCIONES MANUALES ACH

8

La próxima vez que ingrese

al menú ACH en la opción Hacer transacciones manuales ACH observará que la plantilla que guardó se encuentra disponible para: Agregar, editar, y/o eliminar registros. Realizar pagos o cobros a estos registros sin necesidad de ingresar todos los datos nuevamente.

VER RECHAZOS DE SUS TRANSACCIONES

POR CARGA DE ACH MANUAL

Puede hacerlo desde el menú

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