[PDF] CRÉDIT AGRICOLE CIB DOCUMENT DE RÉFÉRENCE

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2017

CRÉDIT AGRICOLE CIBDOCUMENT

DE RÉFÉRENCE

Sommaire

1. PRÉSENTATION DE CRÉDIT AGRICOLE CIB 8

1. Historique .....................................................................12

2. Faits marquants de l"année 2017 .............................13 3. Les métiers de Crédit Agricole CIB ........................14

2. INFORMATIONS ÉCONOMIQUES, SOCIALES

ET ENVIRONNEMENTALES

20 1. Notre stratégie RSE : une démarche de progrès reposant sur des engagements forts et l"implication des collaborateurs ..........................24 ą ..............................................27 3.

Intégrer les enjeux du changement

climatique (indicateur 2D) environnementaux et solidaires ..............................37 5.

Développer les hommes et

l"écosystème sociétal culturel et social du territoire d"implantation (indicateur 3A) 7.

Limiter notre empreinte environnementale

directe ...59 8. Table de concordance Article 225-Grenelle 2 .....62 9.

Rapport de l"un des commissaires

environnementales et sociétales consolidées

Exercice clos le 31 décembre 2017

.........................63

3. GOUVERNEMENT D'ENTREPRISE 66

1. Rapport du Conseil d"administration

sur le gouvernement d'entreprise ..........................70 2. Composition du Comité exécutif .........................139 3.

Rapport des commissaires aux comptes

sur le rapport sur le gouvernement d'entreprise 4.

Principales caractéristiques de contrôle interne et de gestion des risques relatives à l"élaboration et au traitement de l"information comptable et ą ...................................................................140

4. EXAMEN DE LA SITUATION FINANCIÈRE

ET DU RÉSULTAT 2017

144
sur le groupe Crédit Agricole CIB ..........................148 2.

Informations sur les comptes

de Crédit Agricole CIB (S.A.) ..................................155

5. FACTEURS DE RISQUE ET PILIER 3 160

Brève déclaration sur les risques

..............................164

Facteurs de risque

Informations au titre du Pilier 3 de Bâle III

.............198

6. COMPTES CONSOLIDÉS

AU 31 DÉCEMBRE 2017

268

1. Cadre général

.....................................275

ą.....................282

4.

Rapport des Commissaires aux comptes

sur les comptes consolidés EXERCICE CLOS LE 31 DÉCEMBRE 2017 ..............................354

7. COMPTES INDIVIDUELS

AU 31 DÉCEMBRE 2017

360

1. Comptes annuels de Crédit Agricole CIB (S.A.) .364

2. Notes annexes aux Comptes annuels ................366

3.

Rapport des Commissaires aux comptes

sur les comptes annuels EXERCICE CLOS LE 31 DÉCEMBRE 2017 .............................393

8. INFORMATIONS GÉNÉRALES 398

1. Renseignements concernant la société

..............402 2.

Rapport spécial des commissaires aux comptes

sur les conventions et engagements réglementés ..................................403 Assemblée générale d"approbation des comptes de l"exercice clos le 31 décembre 2017 ...................403

3. Personne responsable du document

de référence et du contrôle des comptes ........408

4. Contrôleurs légaux des comptes

.........................409

5. Table de concordance

9. GLOSSAIRE DES PRINCIPAUX TERMES

TECHNIQUES

/ ACRONYMES UTILISÉS 412

Le présent document a été déposé auprès de l"Autorité des Marchés Financiers (AMF) le 23 mars

2018, conformément à l"article 212-13 de son réglement général. Il pourra être utilisé à l"appui

d"une opération nancière s"il est complété par une note d"opération visée par l"AMF. Ce docu ment a été établi par l"émetteur et engage la responsabilité de son signataire.

CRÉDIT AGRICOLE CIBDOCUMENT

DE RÉFÉRENCE

CRÉDIT AGRICOLE CIB DOCUMENT DE RÉFÉRENCE 20172

Au service de

le Crédit Agricole s'appuie

sur ses valeurs historiques de proximité, responsabilité et solidarité qu'il cultive depuis 120ans.

Porté par la mobilisation de ses

il a pour ambition d'être le véritable partenaire de ses clients.

Grâce à son modèle de

- l'association étroite de ses banques de proximité avec ses métiers spécialisés -, réaffirmé par sa signature " Toute une banque pour vous », le Crédit Agricole accompagne ses clients dans tous leurs projets personnels et professionnels en leur proposant une large gamme de services : banque au quotidien, crédits, épargne, assurances, gestion d'actifs, immobilier, crédit-bail, affacturage, banque de financement et d'investissement, services aux émetteurs et aux investisseurs. La politique de responsabilité sociétale d'entreprise du Crédit Agricole est au cœur de son identité, s'intègre à son offre et irrigue tous ses métiers. Elle est un facteur clé de performance globale et un puissant vecteur d'innovation. Fort de son socle de banque coopérative, porté par ses et de Caisses locales et régionales, le Crédit Agricole dispose d'un modèle d'organisation puissant qui lui assure stabilité et pérennité, à vocation européenne et ouvert sur le monde. Ainsi, le groupe Crédit Agricole renforce année après année ses positions de leader. Il est le premier financeur de l'économie française et le premier assureur en France. Il est également le premier bancassureur en Europe, le premier gestionnaire d'actifs européen et le premier arrangeur mondial d'obligations vertes, sociales et responsables.

TOUTE UNE BANQUE POUR VOUS

52 M

DE CLIENTS

49
PAYS 9,7 M

DE SOCIÉTAIRES

30 000

ADMINISTRATEURS

139 000

COLLABORATEURS

CRÉDIT AGRICOLE CIB DOCUMENT DE RÉFÉRENCE 20173

ORGANISATION DU GROUPE

Autres liales spécialisées : Crédit Agricole Capital Investissement & Finance (Idia, Sodica), Uni-éditions.

Crédit photo : Getty images.

9,7 millions de sociétaires

sont à la base de l'organisation coopérative du Crédit Agricole. Ils détiennent sous forme de parts sociales le capital des

2 447 Caisses locales

et désignent chaque année leurs représentants : plus de 30 000 administrateurs qui portent leurs attentes au cœur du Groupe. Les Caisses locales détiennent l'essentiel du capital des

39 Caisses régionales.

Les Caisses régionales sont des banques régionales coopératives qui offrent à leurs clients une gamme complète

de produits et services. L'organe de réexion des Caisses régionales est la Fédération nationale du Crédit Agricole,

lieu où sont débattues les grandes orientations du Groupe.

À travers

SAS Rue La Boétie

, les Caisses régionales sont l'actionnaire majoritaire, à 56,6 % de

Crédit Agricole S.A.

qui coordonne, en liaison avec ses liales spécialisées, les stratég ies des différents métiers en France et à l'international.

MOYENS DE

PAIEMENTCRÉDIT

AGRICOLE

PAYMENT

SERVICES

CRÉDIT AGRICOLE

ASSURANCES

AMUNDI

INDOSUEZ

WEALTH

MANAGEMENT

CRÉDIT

AGRICOLE

IMMOBILIERGESTION DE

L"ÉPARGNE ET

ASSURANCESAssurance-vie, prévoyance, emprunteur, dommages

Gestion d"actifs

Gestion de fortune

Opérateur

immobilier global39 CAISSES

RÉGIONALES

DE CRÉDIT

AGRICOLE

BANQUE

DE PROXIMITÉ

À L"INTERNATIONAL

CRÉDIT

AGRICOLE CIB

CACEISGRANDES

CLIENTÈLESSERVICES

FINANCIERS

SPÉCIALISÉSCRÉDIT

AGRICOLE

CONSUMER

FINANCE

CRÉDIT

AGRICOLE LEASING

& FACTORING

CRÉDIT AGRICOLE ITALIA

CA BANK POLSKA CA EGYPT

CRÉDIT DU MAROC

CA UKRAINE CA ROMANIA

CA SERBIA Banque de

nancement et d"investissement Services nanciers aux institutionnelsCrédit à la consommation

Crédit-bail et

aacturage

PARTICULIERS, AGRICULTEURS,

PROFESSIONNELS, COLLECTIVITÉS,

INSTITUTIONNELS, ENTREPRISES

52
millions dE cliEnts LCL

BFORBANK

BANQUE

DE PROXIMITÉ

EN FRANCE

LES MÉTIERS

SPÉCIALISÉSLA BANQUE

DE PROXIMITÉ

Crédit Agricole S.A.

PACIFICA

sa

CPR AM

sa

ÉTOILE GESTION

sa

CRÉDIT

AGRICOLE VITA

spa

Italie

CALI EUROPE

sa

Luxembourg

banquE dE proximité En

FrancE

BANQUE DE

PROXIMITÉ À

L"INTERNATIONAL

PREDICA

sa

SOCIÉTÉ

GÉNÉRALE DE

GESTION

sa

BFT INVESMENT

MANAGERS

sa

AMUNDI

PIONEER

AMUNDI

SA

100%68,2%

1,5%4,9%95,1%

100%
100%

100%100%

13,5 %

80,9 %

80,6 %

47,4 %

13,1 %19,4 %95,3 %

95,3 %

95,3 %

78,7%80 %

76,7 %

9,7 % 100%

100%100%86,4%100%

100%

100%87,5%

13,6%100%

100%
100%
94,1%

AMUNDI ASSET

MANAGEMENT

sa 100%

CA INDOSUEZ

SA Suisse

68,9%CFM INDOSUEZ

SA Monaco

100%CA INDOSUEZ

sa

Gestion d"actifsGestion

de fortune

AUTRES

ENTITÉS

SACAM řĀĀěSACAM ěĄěěĄĀĄ CACIB

CRÉDIT

AGRICOLE

CREDITOR

INSURANCE

sa

Assurances

LCL

LE CRÉDIT

LYONNAIS

sa

CRÉDIT

AGRICOLE

ASSURANCES

SA

CRÉDIT

AGRICOLE

CARIPARMA

spa

Italie

KBI

GLOBAL

INVESTORS

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Irlande

CA INDOSUEZ

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Luxembourg

CRÉDIT

FRIULADRIA

spa

Italie

CRÉDIT

AGRICOLE

CARISPEZIA

spa

Italie

C.R. CESENA

spa

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C.R. RIMINI

spa

Italie

C.R. SAN

MINIATO

spa

Italie

CRÉDIT DU

MAROC sa Maroc

CRÉDIT

AGRICOLE

BANK pJsc

Ukraine

CRÉDIT

AGRICOLE

POLSKA SA

sa

Pologne

CRÉDIT

AGRICOLE

EGYPT S.A.E.

Egypte

CRÉDIT

AGRICOLE

SRBIJA

sa

Serbie

EFL CACIB gEstion dE l'épargnE Et assurancEs

CRÉDIT AGRICOLE CIB

DOCUMENT DE RÉFÉRENCE 2017

CA

Indosuez

Wealth

(Group) sa 4

100%97,8%

2,2% 100%
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Titres et services

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