[PDF] Conditions Générales CIC Clients Particuliers

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Clients Particuliers

cic.fr

Juillet 2022

09 69 32 06 06

Conformément aux dispositions du code de la consommation, le Client e st informé qu'il peut s'inscrire gratuitement sur la liste nationale d'opposition au démarchage téléphoniq ue au moyen du site internet www.bloctel.gouv.fr ou en écrivant à Worldline - Service Bloctel - CS 61311 - 41013 BLOIS CE DEX.

Cette inscription entraînera l'interdiction pour tout professionnel, et tout intermédiaire agissant pour son compte,

de démarcher téléphoniquement le Client, sauf lorsqu'il s' agit de sollicitations intervenant dans le cadre de l'exé- cution d'un contrat en cours et ayant un rapport avec l'objet de c e contrat, y compris lorsqu'il s'agit de proposer au consommateur des produits ou des services afférents ou complémenta ires à l'objet du contrat en cours ou de nature à améliorer ses performances ou sa qualité. Elle ne fera donc pas obstacle au droit pour la Banque d'utiliser les coordonnées téléphoniques communiquées par le Client pour lui proposer ses produits et services. Toutefois, et comm e indiqué à l'article 9.5.6 de la convention de compte des particuliers, le Client aura le droit de s'opposer à to ut moment et sans frais à l'utilisation de ses coor- données téléphoniques par la Banque à des fins de prospectio n commerciale, en écrivant au service indiqué aux conditions particulières du contrat. Pour toute demande portant sur la bonne exécution des contrats ou tou te réclamation, vous disposez : • en prenant un rendez-vous, via le formulaire réclamation accessible à partir de votre espace personnel banque à distance , par email, ou par courrier. - par courrier au siège de votre Fédération - ou via le formulaire de réclamation en ligne sur www.cic.fr pour les litiges entrant dans son champ de compétence (pour les produits et services bancaires et financiers, la commercialisation des contrats d'assurance directem ent liés à un produit ou à un service bancaire) : - via son site internet : www.lemediateur-cic.fr - ou par courrier : Monsieur le Médiateur du CIC, 63 chemin Antoin e Pardon -

69160 Tassin La Demi-Lune.

Le Médiateur de l'AMF (il peut aussi être saisi pour les servi ces d'investissement et les instruments financiers) : • www.amf-france.org/Le-médiateur-de-l-AMF • Autorité des marchés financiers - 17 place de la Bourse -75082 Par is Cedex 02 Le Médiateur de l'Assurance (pour l'examen des litiges opposan t en matière d'assurance un assuré à une entreprise d'assurance) : • www.mediation-assurance.org • La Médiation de l'Assurance - TSA 50110 - 75441 Paris Cedex 09

SOMMAIRE

POLITIQUE DE PROTECTION DES DONNÉES PERSONNELLES DES PARTICULIERS 2

I. CONDITIONS GÉNÉRALES DE BANQUE

Convention de compte des particuliers ........................................................................

....................................................................................... 4

II. VOTRE CONTRAT PERSONNEL

Conditions générales des Contrats Personnels ........................................................................

........................................................................... 16

III. LES CARTES

Conditions générales des cartes de paiement de la Banque ........................................................................

....................................................... 18

Conditions générales applicables à la carte de Dépôt ........................................................................

................................................................. 27

Conditions générales de la carte de retrait Parcours J ........................................................................

................................................................ 30

Informations sur les plafonds de retrait et de paiement ........................................................................

.............................................................. 34

Conditions générales Paylib ........................................................................

........................................................................................................ 35

Présentation service et conditions générales Apple Pay ........................................................................

............................................................. 38

IV. LE SUIVI DE VOTRE COMPTE

Filbanque Particulier ........................................................................

................................................................................................................... 41

Alertes CIC ........................................................................ .. 44 Web relevés ........................................................................ 46

V. LA GESTION DE VOTRE TRÉSORERIE

Le service SUP'TRESO........................................................................

................................................................................................................ 47

Le Livret de Développement Durable Solidaire / Livret Sup ........................................................................

........................................................ 48 Le CESL ........................................................................ ....... 50 Le LEP ........................................................................ ......... 51 Le Livret Plus........................................................................

.............................................................................................................................. 52

Le Livret A PREM'S - Livret SUP et CESL ........................................................................

.................................................................................... 53 Le Livret Bienvenue ........................................................................

.................................................................................................................... 56

Le Livret Teenager ........................................................................

...................................................................................................................... 57

Le Livret Jeune ........................................................................

........................................................................................................................... 58

Le Livret Première Épargne ........................................................................

........................................................................................................ 59

VI. DES CLASSIQUES POUR VOTRE ÉPARGNE

Le CEL ........................................................................ ......... 60 Le PEL ........................................................................ ......... 63 Capital Plus / PEL-Revenus ........................................................................

........................................................................................................ 67

Les comptes à terme :

CAT Tempo Capi ........................................................................

......................................................................................................................... 68

Capital liberté ........................................................................

............................................................................................................................. 69

Compte Évolutif CIC ........................................................................

.................................................................................................................... 70

L'épargne financière :

Convention de Compte titres et de Services d'investissement ........................................................................

.................................................... 71 Le PEA ........................................................................ ......... 79 PEA-PME ........................................................................ ..... 87

Compte Titres Flexigestion et PEA Flexigestion ........................................................................

........................................................................... 95 Le relevé Patrimonial ........................................................................

.................................................................................................................. 96

VII. POUR LES EXPATRIÉS

CAP TRANSAT : Conditions générales de la ligne services ........................................................................

.......................................................... 98

VIII. ASSURANCE

Contrat Assur-Carte ........................................................................

.................................................................................................................... 100

Conditions générales protection juridique du particulier ........................................................................

............................................................. 107 SECURÉPARGNE ........................................................................

......................................................................................................................... 114

POLITIQUE DE PROTECTION DES DONNÉES PERSONNELLES

DES PARTICULIERS

IN.01.02 01/22

La Banque en sa qualité d'établissement bancaire et d'interm

édiaire en assurance,

fait du respect de la vie privée et de la protection des données à caractère personnel une priorité. Le présent document témoigne de l'engagement pris de mettre en œuvre les mesures techniques et organisationnelles appropriées, lors de la collecte et de l'utilisation de vos données à l'occasion de la souscription de produits et/ou services et tout au long de notre relation, pour une utilisation responsable de vos données personnelles. La Banque s'engage à respecter toutes les obligations lui incombant résultant de la réglementation applicable au(x) traitement(s) de données à caractère personnel, spécialement : - Du règlement (UE) 2016/679 du Parlement européen et du Conseil du 27 avril

2016 applicable depuis le 25 mai 2018 (ci-après, “le règlement européen sur la

protection des données" ou “RGPD"), De la Loi Informatique et Libertés n°78-17 du 6 janvier 1978 modifiée, - Des avis et recommandations des autorités de Contrôle, du Groupe de protec- tion des personnes à l'égard du Traitement des données à caractère personnel (“Groupe G29") ou du Comité européen de la protection des données. Les données personnelles sont aussi protégées par le secret pro fessionnel auquel nous sommes tenus.

1. QUELQUES DÉFINITIONS

“Donnée personnelle" : toute information se rapportant à une personne physique identifiée ou pouvant être identifiée directement ou indirectem ent par un élément d'identification tel qu'un nom, un numéro de téléphone, une adresse postale, une adresse e-mail, numéro d'identification, données de localisation... “Traitement de données personnelles" : toute opération réalisée sur des données personnelles telle que la collecte, l'enregistrement, l'organisation, la conservation, l'adaptation, la modification, l'extraction, la consultation, l'utilisation, l'intercon- nexion, la limitation, l'effacement, la destruction... “Responsable du traitement" : la personne physique ou morale, publique ou privée, ou le service, qui détermine seul ou avec d'autres les finalités et les moyens du traitement. “Sous-traitant" : la personne physique ou morale, publique ou privée, ou le service qui traite des données personnelles pour le compte du responsable de traitement.

2. LE DÉLÉGUÉ À LA PROTECTION DES DONNÉES

La Banque a désigné un Délégué à la Protection des Don nées. Spécialisé en matière de protection des données personnelles, il a pour mission d'informer et de conseiller le responsable de traitement, de veiller au respect de la réglementation applicable et notamment de veiller au respect des droits des personnes (voir paragraphe 9 ci-après). Le Délégué à la Protection des données est aussi l'in terlocuteur privilégié de la Commission Nationale de l'Informatique et des Libertés (CNIL).

3. LES DONNÉES PERSONNELLES COLLECTÉES

Les données personnelles que nous collectons ou détenons à votr e égard sont strictement nécessaires à notre activité.

Nous sommes amenés à collecter :

- Des données relatives à votre identité telles que vos prénom(s), nom(s), date et lieu de naissance, nationalité..., - Des données relatives à vos coordonnées telles que votre adresse postale, votre adresse e-mail, votre (vos) numéro(s) de téléphone, - Des données d'identification et d'authentification telles que votre spécimen de signature, l'adresse IP..., - Des données fiscales telles que le numéro fiscal, le statut fiscal, l'adresse de la résidence..., - Des données relatives à votre situation familiale, telles que le régime matrimonial, le nombre d'enfants..., - Des données relatives à votre situation professionnelle telles que l'emploi occupé, la rémunération, les coordonnées de votre employeur, le niveau et type de for- mation, - Des données liées aux produits et services souscrits (type de produit, mode de règlement, échéance, montant, etc.), - Des données liées à l'utilisation de nos produits et services souscrits (données bancaires et financières telles que les coordonnées bancaires, les opérations sur vos comptes, les actifs, numéro de carte, profils investisseurs), - Des informations relatives aux projets, attentes et besoins et relatives à l'utilisation et à la gestion des produits et services souscrits permettant de définir un profil bancaire ou assurances afin de proposer des produits et services adaptés, - Des données issues de nos échanges et interactions (entretiens, appels télé- phoniques, courriers, messages électroniques, chat ou tout autre type de com- munication), - Des données collectées pour vous auprès d'autres établissements financiers en cas notamment de mobilité bancaire et d'agrégation des comptes dans les conditions prévues par la loi, Des données de navigation recueillies grâce aux cookies (article 11 ci-après). - Des données de connexion liées à l'utilisation de nos services en ligne : données sécurisées d'identification et d'authentification pour vous connecter au site inter- net et application de la Banque. Les données peuvent être collectées directement auprès de vous ou indirectement auprès de sources extérieures telles que : - Les publications ou bases de données de type : le Journal Officiel, le Bulletin Officiel des Annonces Civiles et Commerciales, l'Institut national de la propriété industrielle,

Les organismes de lutte contre la fraude,

Les parrainages,

L'utilisation de fichiers prospects,

- Les bases de données rendues accessibles par des tiers (SIRENE, Infogreffe,....). Nous pouvons être amenés à connaitre des données personnelle s de personnes non-clientes. Exemple (liste non exhaustive) :

Des prospects,

Des cautions et/ou garants,

- Des représentants légaux de personnes morales ou de personnes phys iques telles que les mineurs ou majeurs protégés,

Des actionnaires de sociétés,

Des bénéficiaires effectifs de personnes morales, - Des bénéficiaires et ayants droits de contrats d'assurance souscrits par l'inter- médiaire de la Banque,

Des mandataires,

- Des personnes effectuant des opérations avec nos clients avec vous ou pour votre compte (notaire, avocat, expert-comptable...). Enfin, nous pouvons collecter aussi des données personnelles pour vous acco mpa- gner au mieux et mettre en place des produits et services d'autres sociétés de notre groupe et partenaires, aux fins de répondre à vos attentes et besoins, notamment en matière d'assurance, de télésurveillance, de téléphonie ou de services. 4.

LES FONDEMENTS JURIDIQUES ET LES FINALITÉS

DES TRAITEMENTS

Les traitements mis en oeuvre par la Banque répondent à des fina lités déterminées, explicites et légitimes. Vos données peuvent notamment être traitées pour : - se conformer à nos obligations légales et réglementaires telles qu'en matière : de connaissance client, de lutte contre la fraude fiscale, de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, de détection de la fragilité financière, de contrôle fiscal et de déclarations, • d'obligations liées aux marchés financiers et de sécurité des transa ctions effectuées, de détermination du statut fiscal, de requêtes officielles d'autorités publiques ou judiciaires dû ment autorisées, de déclaratifs réglementaires (FICOBA, FICP, FCC...). - engager des démarches précontractuelles, conclure et exécuter les contrats conclus avec vous et en particulier pour : • présenter les caractéristiques des produits et services bancaires et ceux dontquotesdbs_dbs12.pdfusesText_18

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