[PDF] DÉCLARATION DE PERFORMANCE EXTRA-FINANCIÈRE

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45DOCUMENT D'ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2022 | GROUPE BPCE

DÉCLARATION DE PERFORMANCE

EXTRA-FINANCIÈRE

La RSE - En bref (données à fin 2022)46

Un modèle d"affaires en phase avec les aspirations et besoins de la société 48

Une feuille de route RSE en ligne avec 2.1

les priorités stratégiques du groupe 49

Notre stratégie ESG2.1.149

Une gouvernance portant les enjeux ESG au plus haut 2.1.2 niveau 53

Maîtriser nos risques extra-financiers2.1.356

Répondre aux attentes de la société 2.2

civile60 Cultiver nos valeurs coopératives en phase avec les 2.2.1

évolutions de

la société 60
Contribuer au développement économique du 2.2.2 territoire 62
Être une banque inclusive en accompagnant nos 2.2.3 clients fragiles et en soutenant le microcrédit 67
Placer la satisfaction client au cœur de nos priorités2.2.470 Entretenir un dialogue actif avec toutes nos parties 2.2.5 prenantes 72
Être exemplaire en adoptant une politique d"achats 2.2.6 responsables 75
Amplifier nos actions pour la société grâce à un 2.2.7 mécénat engagé 77

Au cœur de l"économie du sport2.2.880

Être un acteur majeur de la transition 2.3

environnementale81 Le Groupe BPCE place le climat au cœur de sa 2.3.1 stratégie et intègre les critères ESG dans ses processus 81
Aligner les portefeuilles sur une trajectoire Net Zero2.3.285

Refinancement durable

: innovation et présence 2.3.3 active sur le marché des obligations vertes ou sociales 93
Accompagner nos clients vers une économie bas 2.3.4 carbone 95
Renforcer l"offre ESG dans la gestion d"actifs et les 2.3.5 investissements verts au sein de l"activité d"assurance 105
Se fixer de nouveaux objectifs de réduction de 2.3.6 l"empreinte environnementale directe 107
Indicateurs de la taxonomie européenne sur les 2.3.7 activités durables 116

Un groupe engagé et socialement 2.4

responsable119 Attirer, accueillir et fidéliser les talents2.4.1120 Construire des parcours professionnels sur mesure2.4.2123

Un dialogue social soutenu2.4.3124

S"engager pour la qualité et les conditions de vie au 2.4.4 travail 125

Promouvoir l"égalité femmes/hommes

et la diversité2.4.5127 Engager les collaborateurs et les entreprises 2.4.6 dans la dynamique du partenariat " PARIS 2024
129

Respecter nos engagements en matière 2.5

d"éthique des affaires130 Encadrer les activités du Groupe en matière d"éthique 2.5.1 des affaires 131
Protéger les données clients et développer une 2.5.2 culture de cybersécurité 135

Devoir de vigilance2.5.3137

Méthodologies du reporting RSE2.6141

L"organisation du reporting RSE2.6.1141

Le périmètre du reporting retenu en

20222.6.2143

Rapport de l"un des commissaires aux 2.7

comptes, désigné organisme tiers indépendant, sur la vérification de la déclaration consolidée de performance extra-financière145

Table de concordance des principales 2.8

informations sociales, environnementales et sociétales 148

Le climat comme priorité stratégique

Notation maintenue

55,6

Md€

14 Md€

396

Md€

50 %
8,6 % 12,2

Md€

NZBA

4,8 Md€

40 %33 %

27 %

46DOCUMENT D'ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2022 |

DÉCLARATION DE PERFORMANCE EXTRA-FINANCIÈRE

La RSE - En bref (données à fin 2022)

UNE

ENTREPRISE

RESPONSABLE

ET INCLUSIVE

47

DOCUMENT D'ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2022 |

DÉCLARATION DE PERFORMANCE EXTRA-FINANCIÈRE

48DOCUMENT D'ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2022 | GROUPE BPCEwww.groupebpce.com

DÉCLARATION DE PERFORMANCE EXTRA-FINANCIÈRE

Un modèle d"affaires en phase avec les aspirations et besoins de l a société UN MODÈLE COOPÉRATIF, SOLIDE QUI PRIVILÉGIE

LE LONG TERME

Groupe bancaire coopératif, le Groupe BPCE exerce tous les métiers de la banque, de l"assurance et de la gestion d"actifs, au service de ses 35 millions de clients, en France et dans le monde. Coopératif, il appartient à ses 9 millions de sociétaires et s"appuie sur ses 14 Banques Populaires, ses 15 Caisses d"Epargne, Natixis Investment Managers, Natixis Corporate &

Investment Banking, la Banque Palatine et Oney.

La solidité et la pérennité de son modèle reposent sur une gouvernance équilibrée. Détenteurs de 100 % du capital des Banques Populaires et des Caisses d"Epargne au travers de parts sociales, les sociétaires élisent des représentants qui constituent les membres de leurs conseils d"administration et conseils d"orientation et de surveillance. Les Banques Populaires et les Caisses d"Epargne détiennent à parité 100 % du capital de BPCE, organe central du groupe. Notre modèle coopératif, multimarque et entrepreneurial est notre identité ; il nous permet d"être profondément en phase avec les attentes de nos clients et les aspirations de la société. Notre modèle décentralisé, notre ancrage territorial sont de véritables atouts pour porter les transitions et transformer durablement la société : nos entreprises agissent localement, au plus proche de nos clients, apportant des solutions innovantes en réponse aux défis de notre époque. En inscrivant sa stratégie et ses actions dans le long terme, notre groupe concilie durablement performance économique, équité sociale et préservation de l"environnement.

DANS L"ADN DU GROUPE BPCE

: ACCOMPAGNER

DURABLEMENT LES ÉVOLUTIONS ÉCONOMIQUES

ET SOCIÉTALES

La nature de notre activité et notre rayonnement nous confèrent une grande responsabilité face aux défis sociétaux et environnementaux, au premier rang desquels la lutte contre le

dérèglement climatique.peut mettre en jeu, à terme, sa stabilité financière. La transition

climatique s"impose dans un contexte complexe et fragilisé : retour de l"inflation, hausse des taux, sortie de crise sanitaire, hausse des inégalités sociales, retour de la guerre en Europe,... Le dérèglement climatique s"est rappelé à chacun d"entre nous ces derniers mois, par la survenance partout sur la planète d"évènements climatiques extrêmes. Le réchauffement

climatique fait peser des risques significatifs sur l"économie etCes défis sociétaux et environnementaux bousculent notre

société et sont porteurs de risques pour nos clients : vulnérabilité accrue de nos clients les plus fragiles, risque de pérennité pour les entreprises qui ne sauront pas s"adapter, risques physiques affectant la valeur des biens, augmentation des coûts (notamment ceux liés aux travaux de rénovation énergétique), risque de réputation,... Ces risques, qui mettent en difficulté nos clients, peuvent entraîner un accroissement des défaillances et générer des pertes financières pour le groupe. Le passage à une économie décarbonée exige des niveaux d"investissement et de financement considérables et un accompagnement de tous les acteurs économiques dans leur propre transition. Notre groupe fait du climat l"une des priorités de son plan stratégique BPCE 2024 : nos entreprises ont toutes renforcé leur dispositif pour accompagner la transition de leurs clients et les enjeux climatiques sont désormais indissociables de l"activité de nos métiers. C"est à la fois une opportunité de développement pour nos activités et un formidable levier de transformation de nos métiers. Ces transformations profondes ne doivent pas s"opérer au détriment des plus fragiles ou des générations futures. Acteur de premier plan en matière d"inclusion bancaire qu"il s"agisse de prévention du surendettement ou d"accompagnement des micro-entrepreneurs, le Groupe BPCE est aussi le premier acteur bancaire au côté des personnes protégées, des personnes fragiles et des entreprises en difficulté. L"engagement social et sociétal du groupe s"adresse également à ses 100 000 collaborateurs : promotion de la mixité, de la diversité, maintien dans l"emploi des personnes handicapées et malades, bien-être au travail et intégration des jeunes, dont certains issus de quartiers défavorisés. Mobilisé, notre groupe met toute sa capacité d"action au service de ses sociétaires, de ses clients et plus largement de la société. Le modèle d"affaires est présenté dans la partie introductive du

Document d"enregistrement universel 2022.

UNE FEUILLE DE ROUTE RSE EN LIGNE AVEC LESPRIORITÉS STRATÉGIQUES DU GROUPE 49
2

DOCUMENT D'ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2022 |

GROUPE BPCE

DÉCLARATION DE PERFORMANCE EXTRA-FINANCIÈRE

Une feuille de route RSE en ligne avec 2.1

les priorités stratégiques du groupe

Notre stratégie ESG2.1.1

RÉPONDRE

AUX ATTENTES

DE LA SOCIÉTÉ CIVILE

DEVENIR

UN ACTEUR MAJEUR

DE LA TRANSITION

ENVIRONNEMENTALE

DESSINER

LE FUTUR DU TRAVAIL

AXEAXEAXE

La stratégie ESG et les ambitions du Groupe BPCE sont menées dans le respect de l"éthique des affaires. Le groupe s"engage à maîtriser les risques juridiques, réglementaires et déontologiques au profit de ses clients, collaborateurs et partenaires. Le Groupe BPCE veille ainsi au strict respect des lois, réglementations et bonnes pratiques professionnelles dans l"ensemble de ses entreprises. Cela se traduit par un Code de conduite et d"éthique groupe agréé par le conseil de surveillance en2018 et une politique rigoureuse en matière fiscale avec un

Code de conduite fiscal en2021.

NOS ENGAGEMENTS MESURÉS PAR DES

INDICATEURS CLÉS DE PERFORMANCE

UNE FEUILLE DE ROUTE RSE EN LIGNE AVEC LESPRIORITÉS STRATÉGIQUES DU GROUPE

50DOCUMENT D'ENREGISTREMENT UNIVERSEL 2022 | GROUPE BPCEwww.groupebpce.com

DÉCLARATION DE PERFORMANCE EXTRA-FINANCIÈRE

Engagement RSEContribution aux ODDIndicateurs de suivi de la performance20222021 2020

Cultiver nos valeurs coopératives

Nombre de sociétaires (en millions)

BP : 5,0

CE : 4,4BP : 4,9CE : 4,4BP : 4,7CE : 4,4

Taux de sociétaires parmi les clients

BP : 33,7 %

CE : 26 %BP : 33 %CE : 25 %BP : 33 %CE : 24 %

Taux de participation des administrateurs

aux conseils d'administrationBP : 86 %

CE : 96 %BP : 77 %CE : 97 %BP : 89 %CE : 96 %

Montant moyen de parts sociales détenues

par sociétaireBP : 3 818 € CE : 3 494 €BP : 4 273 €CE : 3 421 €BP : 3 269 €CE : 3 374 €

Contribuer au développement

économique des territoires

Taux de pénétration du Groupe BPCE

auprès des PME-PMI (1)

53 % 53%n/a

Part de marché du Groupe BPCE auprès de

l"économie sociale (2)

35 % 34%31%

Total de la production annuelle liée au

financement du logement social3,8Md€ 3,5Md€2,8Md€

Accompagner nos clients fragiles

Production de microcrédits accompagnés

aux particuliers19,7M€ 18,2M€18M€

Production de microcrédits et autres prêts

solidaires aux créateurs d"entreprise (3)

702,2M€ 656,3M€505,4M€

Être exemplaire en adoptant une

politique d"achats responsables

Part des dossiers achats intégrant un levier

RSE37 % 54%36%

Délais de paiement fournisseurs28jours 28,9jours30jours

Part du montant des achats réalisés avec

des PME et des ETI34%

38 %31%31%35%34%

Aligner les portefeuilles sur une

trajectoire Net Zero

Alignement sur une trajectoire "Net zéro»

des portefeuilles de financement de la

Banque de grande clientèle - Mix de

couleurs du Green Weighting factor (4)

27% vert,

33% neutre,

40% marron24% vert,

33% neutre,

43 % marron22% vert,

35% neutre,

43% marron

Alignement sur une trajectoire "Net zéro»

pour le fonds général de Natixis

Assurances - Température induite par les

investissements 2-2,5°C 2,4°C2,7°C

Part des portefeuilles évaluée par la

méthodologie "Green Evaluation

Methodology»~50 % ~40%~30%

Intensifier la stratégie

derefinancement Green

Nombre d"émissions obligataires352

UNE FEUILLE DE ROUTE RSE EN LIGNE AVEC LESPRIORITÉS STRATÉGIQUES DU GROUPE 51
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GROUPE BPCE

DÉCLARATION DE PERFORMANCE EXTRA-FINANCIÈRE

Engagement RSEContribution aux ODDIndicateurs de suivi de la performance2021 2020

Accompagner nos clients dans

leur transition environnementale

Encours moyens de financement des

projets de transition sur le périmètre de la

Banque deproximité

(5) (en milliards d'euros)4,8

Encours moyens de financement du

renouvellement du parc immobilier sur le périmètre de la Banque de proximité (6) (en milliards d'euros)55,6

Développer une offre ESG

de1 er plan

Part des encours sous gestion articles 8

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