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CANEVAS PRETS AUTO EMPLOI

I . RENSEIGNEMENTS SUR LE PROMOTEUR

1. IDENTITE DU PROMOTEUR

Nom et prénom N° CIN Date et lieu de naissance Situation familiale

Adresse personnelle

2. ETUDES ET/ OU FORMATION PROFESSIONNELLE

Diplômes ou certificats Spécialité Date et lieu d"obtention

3. EXPERIENCE PROFESSIONNELLE

Employeur Secteur d"activité Fonction Période

4. RELATIONS BANCAIRES

▪ Numéro de compte ▪ Date d"entrée en relation ▪ Crédit sollicité

5- SITUATION PATRIMONIALE

II . RENSEIGNEMENTS SUR LE PROJET

1IDENTITE DE L"AFFAIRE

▪ Dénomination ▪ Forme juridique ▪ Objet social ▪ Siège social ▪ Registre de commerce ▪ Date de création ▪ Capital social ▪ Objet de l"investissement ▪ Coût du programme d"investissement ▪ Nombre d"emplois à créer

2. ORGANISATION COMMERCIALE

▪ Fournisseurs

Matières ou

services fournisseurs Prix d"achat Modalités de paiement ▪ Clients

Produits ou

services clients Prix de vente Modalités de paiement

III. MOYENS D"EXPLOITATION

Description et évaluation des moyens envisagés pour l"exploitation du projet : nature, coûts, origine, disponibilité et accessibilité.....

1. locaux d"exploitation

2. moyens humains

3. matériel d"exploitation

4. matériel, mobilier de bureau

5. matériel informatique

6. matériel roulant

IV .

CARACTERISTIQUES DE L"INVESTISSEMENT

1. PROGRAMME D"INVESTISSEMENT (montants en DH)

▪ Frais d"établissement ▪ Acquisition d"un local ▪ Droit au bail ▪ Aménagements ▪ Matériel d"exploitation ▪ Matériel informatique ▪ Matériel roulant ▪ Matériel, mobilier de bureau ▪ Divers et imprévus ▪ Besoins en fonds de roulement

2. PLAN DE FINANCEMENT

▪ Autofinancement ▪ Avance Etat ▪ Crédit bancaire

3. PLANNING DE REALISATION

▪ Date de commencement des travaux de construction ou d"aménagement ▪ Date d"acquisition du matériel ▪ Date de démarrage de l"activité

V . ETUDE TECHNIQUE

▪ Processus et technique de fabrication ▪ Capacité de production...

VI . ETUDE ECONOMIQUE ET COMMERCIALE

Une étude qui permet de situer le produit et de cerner le marché et la clientèle potentielle

1. Définition du produit ou du service :

• caractéristiques techniques ; • performances ; • utilisation ou utilité...

2. Descriptif du marché cible:

• délimitation géographique du marché cible ; • volume consommé du produit ; • type de clientèle visé ; • points clés du marché ciblé sur le plan de la consommation (saisonnalité de la demande, motivation clé des acheteurs...) ;

3. Analyse de la concurrence directe et indirecte :

• Analyse des principaux concurrents (taille, CA, part de marché, caractéristiques de leurs produits...) • Positionnement de l"offre de l"entreprise ; VI .

EXPLOITATION PREVISIONNELLE

COMPTE DE PRODUITS ET Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

CHARGES (EN DHS HT)

I-Produits d"exploitation

Ventes de marchandises en l"état

Ventes de biens et services produits

Total Chiffre d"affaires

II- Charges d"exploitation

Achats de marchandises

Achats de matière et fourniture

Autres charges externes

Impôts et taxes

Charges du personnel

Autres charges d"exploitation

Dotations d"exploitation

III- Résultat d"exploitation (I-II)

IV- produits financiers

V- Charges financières

VI- Résultat financier (IV-V)

VII- Résultat courant (III+VI)

VIII- Produits non courants

IX- Charges non courantes

X- Résultat non courant (VIII-IX)

XI- Résultat avant impôt

XII- Impôt sur le résultat

XIII- Résultat net (XI-XII)

XIV- Cash flow

XV- Remboursements

XVI- Cash flow net

COMMENTAIRES

ANNEXES

1. FRAIS D"ETABLISSEMENT

▪ FRAIS DE CONSTITUTION DE LA SOCIETE ▪ FRAIS DE PROSPECTION ET ETUDES ▪ FRAIS DE PRISE DES GARANTIES Assurances décès toutes causes Frais de nantissement du matériel Frais d"enregistrement et de timbres Frais d"hypothèque Assurance du local et du matériel ▪ INTERETS INTERCALAIRES

2 . BESOINS EN FONDS DE ROULEMENT

BESOINS

▪ Stocks matières premières ▪ Stocks produits en cours ▪ Stocks produits finis ▪ Crédits clients ▪ Trésorerie

RESSOURCES

▪ Crédits fournisseurs ▪ Escompte commercial ▪ Autres

Besoins en fonds de roulement

4. TRESORERIE PREVISIONNELLE

EMPLOIS Année1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5

▪ Investissements ▪ BFDR initial ▪ BFDR additionnels ▪ Remboursements crédits

RESSOURCES

▪ Autofinancement ▪ Avance Etat ▪ Crédit auto-emploi ▪ Cash-flow

Soldes de trésorerie

Trésorerie cumulée

VII. CANEVAS D"ESTIMATION DES BIENS DONNES EN GARANTIE

CHECK LIST DES DOCUMENTS A FOURNIR

✔ Une demande de crédit dûment signé par le client, ✔ Etude de marché ✔ Exploitation prévisionnelle sur 5 ans avec les hypothèses de calcul de chaque poste, ✔ Factures pro- forma et devis : ▪ Des constructions et aménagements ▪ Du matériel à acquérir localement ou à importer ✔ CV des principaux promoteurs et gérants+ diplômes (copie certifiée conforme) et attestations de travail ou de stages. ✔ Copie certifiée conforme de la CIN, ✔ Certificat de propriété ou compromis de vente si le local est propriété de la société, ✔ Contrat de bail ou promesse de bail si local en location, ✔ Dossier juridique (ou projet de statut si société en cours de création). ✔ Compte rendu de visite (à effectuer par la banque)

Annexe 4

Accusé de réception du dossier

" Moukawalati »

Banque: ?????

Agence : ???????:

Nom & prénom Promoteur ?????? ?????? ??????? ????

N° CIN ? ???.?.?.

Date du dépôt ?????? ?????

Nom du Récepteur du dossier ????? ????? ???

Signature du

Promoteur ?????? ????? : Réservé à la

Banque ????? ????

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