Je dispose de la faculté de m'opposer à tout moment aux échanges par courrier électronique en adressant ma demande à Cardif Assurance Vie - 8, rue du Port -
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[PDF] Cardif MultiPlus Perspective - dossier dadhésion
Je dispose de la faculté de m'opposer à tout moment aux échanges par courrier électronique en adressant ma demande à Cardif Assurance Vie - 8, rue du Port -
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Je demande à adhérer au contrat de groupe Cardif Multi-Plus PERP, souscrit par l'Association Contrat d'assurance vie de groupe en euros et en unités de compte souscrit d'adhésion, date à laquelle est conclue l'opération d' assurance
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1 mar 2014 · OBJET DE L'ADHESION Cardif Multi-Plus 2 Option PEP est un contrat collectif d' assurance sur la vie à adhésion facultative, dont les prend effet le lendemain de la réception de la demande par Cardif, en fonction du plus
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Conseils Patrimoine Services (SARL)8 rue Général Ferrié 38100 GRENOBLE tél : 04 38 38 10 00 / mail : info@conseilspatrimoineservices.fr Conseil en Investissement Financier membre ANACOFI CIF association agréée AMF Courtier en assurances - IOBSP (ORIAS 09 05 1884)
RCS Grenoble 513 913 657- TVA IC : FR91513913657
Garantie financière et assurance de responsabilité civile conforme aux art. L.530-1 et L.530-2 du code des assurances - capital social 1250 € CNIL n° 1771577 - APE 7022Z - SIRET 513 913 65700021LISTE DES ÉLÉMENTS A NOUS RETOURNER
POUR VALIDER VOTRE ADHÉSION
CARDIF MULTIPLUS PERSPECTIVE
Dossier d'adhésion :
□ le " bulletin d'adhésion » complété et signé □ la " fiche confidentielle client » complétée et signée □ le " formulaire d'autocertification Fatca » complété et signé □ un chèque de versement à l'ordre de " Cardif » □ si vous optez pour une épargne programmée : le mandat de prélèvement + un RIB Les documents liés à notre statut de courtier en assurance : □ La " fiche d'informations client » complétée, paraphée et signée□ Le document " votre projet - votre profil d'investisseur » complété, paraphé et signé
□ Le " rapport de courtage en assurance » complété, paraphé et signé Justificatifs d'identité : Merci de nous envoyer 2 justificatifs différents8Premier justificatif au choix :
□ Carte nationale d'identité en cours de validité (recto-verso) ou passeport en cours de validité (page avec photo, coordonnées et signature)8Deuxième justificatif au choix et différent du premier :
□ Carte nationale d'identité ou passeport ou permis de conduire ou livret de famille ou extrait complet d'acte de naissance Justificatif de domicile au nom du souscripteur au choix parmi cette liste :□ facture d'eau, de gaz, d'électricité, de téléphonie fixe, ou copie de la 1ère page de l'avis
d'imposition sur le revenu ou de la taxe d'habitation >>> doit avoir moins de 3 moisAdresse d'envoi des documents :
Conseils Patrimoine Services
8 rue Général Ferrié
38100 GRENOBLE
Pour toute question ou en cas de souscription spécifique (mineur, co-adhésion, tutelle, adhérent de plus de 85 ans) nos conseillers sont à votre disposition : par téléphone : 04 38 38 10 00 par mail : info@conseilspatrimoineservices.fr Conseils Patrimoine Services (SARL)8 rue Général Ferrié 38100 GRENOBLE tél : 04 38 38 10 00 / mail : info@conseilspatrimoineservices.fr Conseil en Investissement Financier membre ANACOFI CIF association agréée AMF Courtier en assurances - IOBSP (ORIAS 09 05 1884)RCS Grenoble 513 913 657- TVA IC : FR91513913657
Garantie financière et assurance de responsabilité civile conforme aux art. L.530-1 et L.530-2 du code des assurances - capital social 1250 € CNIL n° 1771577 - APE 7022Z - SIRET 513 913 65700021 CARDIF MULTIPLUS PERSPECTIVE : exemples d'Unités de Compte éligibles Voici quelques exemples de supports Unités de Compte disponibles sur le contrat Cardif MultiPlusPerspective. Les rendements sont tous nets de frais de gestion du fonds mais bruts de frais de gestion du
contrat. La liste complète des supports éligibles est consultable dans l'annexe financière du contrat.
Exemples de supports disponibles :
Nom du fonds
(code ISIN)20152014201320122011Niveau de risque *H2O Moderato
(FR0010923367)14,67 %6,58 %8,85 %17,01 %-10,26 %4Sextant Grand Large
(FR0010286013)13,38 %11,74 %21,03 %15,24 %-8,36 %4Carmignac Patrimoine
(FR0010135103)0,48 %8,81 %3,53 %5,42 %-0,76 %4Echiquier Global
(FR0010859769)17,63 %12,6 %11,35 %13,59 %-6,57 %5DNCA Evolutif
(FR0007050190)4,82 %2,81 %18,10 %9,26 %-6,51 %5CPR Croissance
Réactive
(FR0010097683)1,09 %14,68 %11,54 %10,34 %3,23 %5Comgest Monde
(FR0000284689)11,67 %17,54 %19,71 %11,84 %-7,04 %5* l'échelle du " profil de risque et de rendement » va de 1 (le moins risqué / potentiel de performance faible)
à 7 (le plus risqué / potentiel de performance élevé). Chiffre au 31/12/2015, source Morningstar.
Rappels :
HCette liste n'est en aucun cas une recommandation d'investissement : il vous revient de déterminer,
avec notre aide bien entendu, si l'investissement de tout ou partie de votre capital sur des supports
Unités de Compte est adapté ou non à votre profil d'épargnant et à votre projet. HIl convient de prendre connaissance de la notice AMF et de la fiche DICI de chaque OPCVM préalablement à tout investissement. Pour plus d'informations : http://www.amf-france.org/ HLes performances passées ne préjugent pas des performances futures, celles-ci n'étant pas constantes dans le temps. HLe capital investi en Unités de Compte n'est pas garanti. Nos conseillers sont à votre disposition au 04 38 38 10 00 pour en discuter. Conseils Patrimoine Services (SARL)8 rue Général Ferrié 38100 GRENOBLE tél : 04 38 38 10 00 / mail : info@conseilspatrimoineservices.fr Conseil en Investissement Financier membre ANACOFI CIF association agréée AMF Courtier en assurances - IOBSP (ORIAS 09 05 1884)RCS Grenoble 513 913 657- TVA IC : FR91513913657
Garantie financière et assurance de responsabilité civile conforme aux art. L.530-1 et L.530-2 du code des assurances - capital social 1250 € CNIL n° 1771577 - APE 7022Z - SIRET 513 913 65700021RIPPORT DE COÉRTIGE EN ISSÉRINCE
STITÉT DÉ CONSEMLLER
Courtier en assurance inscrit " l'ORIAS sous le n° 09 05 1884 (hhh.orias.fr)» positionné dans la catégorie qBq selon
l'article L.520-1 II 1° » n'étant pas soumis " une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs
entreprise d'assurance.RIPPEL DE AOTRE DEUINDE
Vous aveà souzaité recevoir de la documentation concernant le contrat d'assurance-vie CIRDMF UultiPlus PersVective.
Rappel de votre ob+ectif:
H compléter dès " présent vos revenus
H compléter dans l'avenir vos revenus
H accumuler une somme afin de réaliser un pro+et précis :H accrojtre votre capital sans but spécifiyue
H autre : ,...........................Profil de risyue czoisi :H conservateur
H prudent
H éyuilibré
H dDnamiyue
H audacieux
RIPPEL DES CIRICTdRMSTM'ÉES DÉ CONTRIT CIRDMF UÉLTMPLÉS PERSPECTMAEÉn assureur hia:le
L'assureur du contrat» Cardif» est une filiale " 100 > du groupe BNP Paribas. Le groupe BNP Paribas emploie au total
plus de 190 000 personnes dans 78 paDs et compte environ 70 millions de clients. Én lar□e càoiJ fe suVVorts fxinvestissements Verhormants Én honfs p Euro fiversihié gb la:ellisé p EuroCroissance g feVuis hin (01)Le fonds Euro diversifié (ou Euro-Croissance) allie sécurité du capital et performance grUce " la gestion active de la
pocze dDnamiyue et " sa garantie en capital " éczéance.Pour créer ce contrat Cardif est parti d'un constat tout simple : vous garantir 100 > de votre capital " tout moment alors
yue vous réaliseà un investissement sur 10 ou 15 ans n'a pas de sens et au final Ha pénalise inutilement la performance
potentielle de votre placement.Ils ont donc créé un fonds % Euro *iversifié w sur leyuel la garantie en capital ne +oue yu'au terme yue vous aureà défini
vous mNme (minimum 8 ans). Ainsi vous laisseà plus de temps " l'assureur pour aller czerczer de la performance en lui
donnant un minimum de contraintes.A noter : il n'est pas évident de communiyuer sur les performances passées de ce fonds puisyue finalement czayue
assuré obtient un rendement yui lui est propre en fonction de sa date de souscription et de la durée de son
investissement. Ainsi» plus vous opteà pour une durée d'investissement longue et plus l'assureur aura une gestion
dDnamiyue de votre capital. *onc 2 personnes yui verseraient la mNme somme» le mNme +our» n'auront pas le mNme
rendement si elles n'ont pas opté pour un investissement de mNme durée.*OCOMENT A NOOS RETOORNER
Parapze :
Au 31/12/2015 la performance moDenne constatée pour les investisseurs aDant souscrit le 26/03/2012» c'est " dire " la
date de lancement du fonds» est de 27»23 >» ce yui correspond " un gain annuel moDen de 6»63 >
Environ 1000 Énités fe ComVte Vour fiversihier 2Pue vous czerczieà des supports actions» obligations» matières premières» flexibles ou mNme des supports immobiliers
vous trouvereà sur ce contrat tout ce dont vous aveà besoin. Les supports proposés sont gérés par les sociétés de
gestion les plus prestigieuses : Carmignac Gestion» *NCA Finance» Rotzsczild» MQG» Financière de l'Ecziyuier» ,
Dihhérentes Vossi:ilités fe □estion Vour votre contrat 2 H Re czoisis moi mNme l'allocation d'actifs sans l'aide de Conseils Patrimoine ServicesH Re souzaite recevoir une proposition d'allocations d'actifs et pour cela +e retourne ce document» la % ficze
d'informations client w» et le document % votre pro+et - votre profil d'investisseur w " Conseils Patrimoine Services (sans le
dossier de souscription du contrat yui sera " envoDer complété une fois l'allocation d'actifs czoisie avec mon conseiller).
Des hrais né□ociés Var notre ca:inet 2
80»5 > de frais sur les versements libres ou programmés (au lieu de 4 >)
81»25 > de frais de gestion sur le fonds en Euros diversifié
80»96 > de frais de gestion sur les supports Onités de Compte
81 > du montant arbitré en cas d'arbitrage
IAERTMSSEUENTS
Il est rappelé yue seules les sommes investies sur les fonds en Euros bénéficient d'une garantie en capital.
Les performances passées ne pré+ugent pas des performances futures. En signant ce rapport vous attesteà avoir reHu et lu les documents suivants :8les conditions générales du contrat
8la % ficze teczniyue de l'assurance-vie w (version +uillet 2014) SSS résume le fonctionnement de l'assurance-vie»
sa fiscalité» ses avantages et ses inconvénients8la % ficze teczniyue de la clause bénéficiaire w (version +uillet 2014)
Votre conseiller se tient " votre disposition pour vous assister dans le czoix de votre allocation d'actifs et / ou dans la
rédaction de votre clause bénéficiaire. Son rTle est également de vous accompagner dans le temps une fois votre contrat
souscrit.Nom et prénom du client signataire : ,...........................................................................
ReHu le :" :
On double signé par votre conseiller vous sera retourné.Signature client :Cadre réservé au conseiller :
H placement adapté» dossier validé
H placement non adapté» dossier refusé
H pas de conseil» le client a souzaité czoisir seul *ate» nom et signature du conseiller : Contrat d"assurance sur la vie de groupe en Fonds diversifié et en unités de compteCardif Multiplus Perspective
Demande d"adhésion
Je demande à adhérer :
- à l"UFEP (Union Française d"Épargne et de Pré v oyance, association loi 1901) moyennant un droit d"admission unique de 10 , - au contratCardif Multiplus Perspective souscrit par l"UFEP pour une durée dadhésion de : TansTÉenTannéesTpleinesgTentreT8TetT,'TansQgTàTdéfautT
soitTTTÉenTlettresQ La durée dadhésion correspond à la date à laquelle la ga rantie en capital sexercera pour le Fonds diversifié. UFEP A ssociation régie par la loi du 1 erJuillet 1901
Siège social : 1, rue des Fondrières - 92000 NanterreCARDIF Assurance Vie
: Entreprise régie par le Code des assurances S. A . au capital de 717 559 216 - 732 028 154 RCS ParisSiège social : 1, boule
v ard Haussmann - 75009 ParisBureau
x : 8, rue du Port - 92728 Nanterre Cedex - France -Tél. 01 41 42 83 00 V otre Bulletin dadhésion A dhérentM. TMmeT
NomNomTdeTnaissance
PrénomT
A dresseCode postal Ville
PaysTél. personnel
Tél. portable
Tél. prof.
EmailNé(e) le
àDép./Pays
Résidence fiscale
Profession
(si retraité ou inactif, ancienne fonction exercée)Secteur d"acti
v itéSituation de famille
TcélibataireTTmariéÉeQTTdivorcé(e) Tveuf(ve) TPACSé(e)Si marié(e), régime matrimonial
Nom et prénom de l"épou
x (épouse) (suivi du nom de naissance)Co-adhérent le cas échéant
TMxTTMme
NomNomTdeTnaissance
PrénomT
A dresseCode postal Ville
PaysTél. personnel
Tél. portable
Tél. prof.
EmailNé(e) le
àDép./Pays
Résidence fiscale
Profession
(si retraité ou inactif, ancienne fonction exercée)Secteur d"acti
v itéDénouement :
Au 1 er décèsTTAu 2
d décès (uniquement pour les époux mariés sous un régime matrimonial conventionnel comportant une clause d"avantage matrimonial intégral ou préciputaire incluant le contrat d"assurance-vie) Joindre la photocopie d"une pièce d"identité en cours de val idité (loi du 12/07/90 sur le blanchiment des capitaux). Nature et n°Joindre la photocopie d"une pièce d"identité en cours de val idité (loi du 12/07/90 sur le blanchiment des capitaux). Nature et n° Identité de l"adhérent (données obligatoires)Origine des fonds :
si fonds propres, clause de réemploi TOUITÉjoindreTlaTclauseTauTBulletinTdadhésionQTTTNON
TJautoriseTCardifTAssurance Vie à utiliser mon adresse électronique dans le cadre de l"e xécution de mon contrat. Toutefois, je reconnais que certains docu- ments doi vent vous être obligatoirement envoyés en original et que vous m"en informerez si le cas se présente. Je prends acte que ces données ne seront pas utilisées à des fins de sollicitation commerciale, sauf si j"y ai e xpressément consenti par ailleurs. Je dispose de la faculté de m"opposer à tout moment au x échanges par courrier électronique en adressant ma demande à CardifAssurance Vie - 8, rue du Port - 92728 Nanterre cedex.TJautoriseTCardifTAssurance Vie à utiliser mon adresse électronique dans le
cadre de l"e xécution de mon contrat. Toutefois, je reconnais que certains docu- ments doi vent vous être obligatoirement envoyés en original et que vous m"en informerez si le cas se présente. Je prends acte que ces données ne seront pas utilisées à des fins de sollicitation commerciale, sauf si j"y ai e xpressément consenti par ailleurs. Je dispose de la faculté de m"opposer à tout moment au x échanges par courrier électronique en adressant ma demande à Cardif Assurance Vie - 8, rue du Port - 92728 Nanterre cedex. N°TdeTclientTCardifCadre réservé à l"intermédiaire en assurance :Numéro d"apporteur
NomTLS1137A BS CMPlus Perspective.indd 5
LS1137A BS CMPlus Perspective.indd 531/12/14 10:4131/12/14 10:41 &RQVHLOV3DWULPRLQH6HUYLFHVModalités des versements
- Jeffectue un versement initial dun montant de : T TÉminimumT»4T'''T Q hTJeT verse mon droit dadmission de 10 à lUFEP + T hMontant total du versement
soit T TÉenTlettresQTTÉàTréglerTparTchèqueTbancaireTlibelléT exclusivementà lordre de Cardif)
En complément de mon versement initial, je souhaite effectuer des versements réguliers dun montant de : T TparTMois Trimestre Semestre An (minimum 125 ) (minimum 375 ) (minimum 750 ) (minimum 1 500 )Mes versements réguliers suivants seront prélevés automatiquement sur mon compte bancaire dont les références figurent sur le mandat de prélèvement
SEPA joint au présent Bulletin dadhésion que jai complété. Je pourrai à tout moment effectuer des versements complémentaires.
Les versements provenant d"un compte bancaire ouvert auprès d"u n établissement établi aux États-Unis ne sont pas autorisés. 10Mise en place d"un service financier
Je souhaite mettre en place le(s) ser
v ice(s) sui v ant(s) :Garantie Renforcée
Optimisation des plus-values
La part de
v aleur de rachat affectée à chaque support en unités de compte choisi dans le cadre de ce service est au minimum de 3 000 .
Périodicité :
Supports en unités de compte concernés par l"arbitrage automati que en cas de plus-value (5 au maximum)Code ISINLibellé
Fonds diversifié ou support en unités de compte destinataire de la plus-value arbitréeCode ISINLibellé
Répartition des versements
Je demande que mes
versements soient répartis selon le tableau suivant : (la liste des supports éligibles à mon adhésion est spécifi
ée dans lannexe à la Notice)
Les codes ISIN et les libellés des supports en unités de compte doivent impérativement être renseignés. Si le total de la répartition est infé
rieur à 100 %, la part représentant le complément est affectée au fonds di v ersifié.Je peu
x répartir mes v ersements entre les trois classes de supports en unités de compte suivantes :Modéré (M)
avecune orientation de gestion prudente et un rendement limité c ompte tenu dune prise de risque très réduite. Risque de perte
en capital faible à modéré.Tonique (T)
avecune orientation de gestion équilibrée, à tendanc e dynamique. Risque de perte en capital modéré à élevé.
Offensif (O)
a v ec une orientation de gestion offensi v e, et une v olatilité très éle vée. Risque de perte en capital éle
vé à très éle
vLa part des versements affectée à des unités de compte correspondant à des parts de SCI ne doit pas excéder 30 % du montant versé.
V ersement initial (en %)Versements réguliers (en %)FONDS DI
VERSIFIÉ
SUPPORTS EN UNITÉS DE COMPTE
Code ISIN Libellé
TOT AL100 % 100 %
ModéréToniqueOffensif
LS1137A BS CMPlus Perspective.indd 6
LS1137A BS CMPlus Perspective.indd 631/12/14 10:4131/12/14 10:41Bénéficiaires
1 - CL
AUSE BÉNÉFICI
AIRE ST
A ND A RD En cas de décès avant le terme de mon adhésion/contrat susmentionné(e) et à défaut de désignation valable à la date du décès, les capitaux seront versés à mon
conjoint à la date du décès, à défaut à mes enfants vivants ou en cas de décès de l"un d"entre eux à ses représentants, à défaut à mes héritiers.
Pour la co-adhésion/co-souscription avec dénouement au 1 erdécès : en cas de décès de l"un des co-adhérents/co-souscripteurs avant le terme de l"adhésion/du contrat
et à défaut de désignation v alable à la date du décès, les capitau x décès seront v ersés au co-adhérent/co-souscripteur sur v i v ant à la date du décès, à défaut au x enfants v i vants des co-adhérents/co-souscripteurs ou en cas de décès de l"un de ces enfants à ses représentants, à défaut aux héritiers des co-adhérents/co-souscripteurs.
Pour la co-adhésion a
v ec dénouement au 2 e décès : en cas de décès du dernier co-adhérent/co-souscripteur a v ant le terme de l"adhésion/du contrat et à défaut dedésignation valable à la date du décès, les capitaux décès seront versés aux enfants vivants des co-adhérents/co-souscripteurs ou en cas de décès de l"un de ces
enfants à ses représentants, à défaut au x héritiers des co-adhérents/co-souscripteurs.2 - CL
AUSE BÉNÉFICI
AIRE NOMIN
A TI V E Je désigne ci-dessous le(s) bénéficiaire(s) sui v ant(s) selon les modalités sui v antes.Cocher loption retenue : a ou b
BÉNÉFICI
AIRES DÉSIGNÉS
NomNom de naissancePrénomsDate de naissance Lieu de naissance ____/____/_______ A dresse : ____/____/_______ A dresse : ____/____/_______ A dresse : 2 ____/____/_______ A dresse : a - par parts égales.Je choisis la représentation en cas de prédécès de l"un des bénéficiaires ou de renonciation au bénéfice du contrat de l"un des bénéficiaires.
En cas de prédécès de lun des bénéficiaires ou de ren onciation au bénéfice du contrat de lun des bénéficiaire s désignés, sa part sera versée à ses représentants par parts égales, à défaut à mes héritie rs.Je ne choisis pas la représentation en cas de prédécès de l"un des bénéficiaires ou de renonciation au bénéfice du contrat de l"un des bénéficiaires.
En cas de prédécès de lun des bénéficiaires ou de ren onciation au bénéfice du contrat de lun des bénéficiaire s désignés, sa part sera versée entre les bénéficiaires vivants ,à défaut à mes héritiers. ou b - par parts différentes : 1 2 3 4 100 %quotesdbs_dbs32.pdfusesText_38