C1206 - Gestion de clientèle bancaire Définition

Fiche ROME C1206 page 1 sur 3 C1206 - Gestion de clientèle bancaire Activités Compétences Activités et compétences de base Caractéristiques des produits financiers

C1102 - Conseil clientèle en assurances Définition Accés à l

Toutes les appellations C1206 - Gestion de clientèle bancaire Emplois envisageables si évolution Depuis Vers Toutes les appellations C1103 - Courtage en assurances Toutes les appellations C1104 - Direction d'exploitation en assurances Toutes les appellations M1704 - Management relation clientèle Fiche ROME C1102 page 3 sur 3

Fiche Rome - C1504 - Transaction immobilière

C1206 - Gestion de clientèle bancaire Toutes les appellations C1504 - Transaction immobilière n Toutes les appellations C1501 - Gérance immobilière Toutes les appellations C1504 - Transaction immobilière n Toutes les appellations C1502 - Gestion locative immobilière Toutes les appellations & Fiche ROME C1504 3/4

Les sites spécialisés par « Secteur » BANQUES et

« Gestion de clientèle bancaire - CODE ROME C1206 « Management en exploitation bancaire » - CODE ROME C1207 Consultez les "Fiches APEC" dans la rubrique "Marché de l’emploi" sur le site de l’Association

Fiche Rome - C1201 - Accueil et services bancaires

C1109 - Rédaction et gestion en assurances Toutes les appellations C1201 - Accueil et services bancaires n Toutes les appellations C1206 - Gestion de clientèle bancaire Toutes les appellations C1201 - Accueil et services bancaires n Toutes les appellations G1703 - Réception en hôtellerie Toutes les appellations & Fiche ROME C1201 3/3

C1206 - Gestion de clientèle bancaire

Appellations (Métiers courants)

Chargé / Chargée de clientèle bancaireChargé / Chargée de clientèle professionnelle de banque

Définition

Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation

bancaire.

Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.

Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Accés à l'emploi métier

Cet emploi/métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.

Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Remarque ADEM : Les informations décrites dans cette rubrique ne sont pas applicables au Luxembourg

Conditions d'exercice de l'activité

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, de plates-formes téléphoniques en contact avec les clients. Elle peut impliquer des

déplacements. Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...).

Elle peut s'exercer le samedi.

ActivitésCompétences

Activités et compétences de base

Consulter les fichiers clients en préparation des entretiens programmés

Réaliser un bilan de la situation financière du client et effectuer des propositions commerciales

Proposer le service/produit financier adapté à la demande du client

Arrêter avec le client les conditions des contrats (mensualités, taux de rapport, ...) selon les produits et

services

Renseigner les formulaires de contractualisation, collecter et transmettre des pièces justificatives pour

décision Développer un portefeuille de clients/prospects

Effectuer la veille des comptes débiteurs, analyser les causes (perte d'emploi, surendettement, ...) et

rechercher des solutions amiables

Modes de paiement

Eléments de base en droit fiscal

Réglementation bancaire

Procédures de transfert de devises

Procédures d'administration de compte bancaire

Techniques de vente

Principes de la relation client

Fiche ROME C1206page 1 sur 3

C1206 - Gestion de clientèle bancaire

ActivitésCompétences

Activités et compétences de base

Caractéristiques des produits financiers

Techniques commerciales

Montage de dossiers de crédit

Activités et compétences spécifiques

CompétencesActivités

Spécificités juridiques des professions libérales Caractéristiques économiques du marché des particuliers Caractéristiques économiques du marché des entreprises

Entreprises

Réaliser des opérations de conseil et gestion de compte auprès d'un type de clients :

Particuliers

Professionnels (commerçants, professions libérales, ...)

La certification AMF ou une évaluation des savoirs définie par l'Autorité des Marchés Financiers

Réaliser une activité nécessitant :

Développer et animer un réseau d'apporteurs d'affaires (agents immobiliers, notaires, promoteurs,

constructeurs, ...)

Analyser les potentialités du marché d'entreprises clientes et vérifier la faisabilité de projets

(investissement, développement de la masse salariale, amortissement, ...)

Analyse comptable et financièreProposer des solutions de financements/placements adaptés à la comptabilité/trésorerie et aux projets

de développement d'entreprises

Techniques de marketingCibler un panel de clients, une gamme de produits (crédit, financement, ...) et définir une stratégie

commerciale

Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires, monter des dossiers de

prêts immobiliers ou de rachat de crédits

Analyse de risques financiersRendre décision sur les demandes de crédit en fonction de l'analyse du dossier client et du montant de

délégation

Alerter les clients débiteurs du lancement de procédures de sanction (saisie des moyens de paiement,

rejet de chèque, ...)

Caractéristiques des produits d'assurances

Fiche ROME C1206page 2 sur 3

C1206 - Gestion de clientèle bancaire

Activités et compétences spécifiques

CompétencesActivités

Proposer des produits d'assurances de personnes, de biens et de risques (assurance Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-, assurance vie, ...)

Environnements de travail

SecteursStructuresConditions

Agence postale

Etablissement bancaire et financier

Organisme de crédit

Plate-forme téléphonique

Travail en indépendant

Mobilité professionnelle

Emplois proches

VersDepuis

Toutes les appellationsC1102 - Conseil clientèle en assurances Toutes les appellationsC1502 - Gestion locative immobilière

Emplois envisageables si évolution

VersDepuis

Toutes les appellationsC1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier Toutes les appellationsC1207 - Management en exploitation bancaire Toutes les appellationsM1704 - Management relation clientèle

Fiche ROME C1206page 3 sur 3

quotesdbs_dbs2.pdfusesText_2

[PDF] C1206 - Gestion de clientèle bancaire Définition

C1206 - Gestion de clientèle bancaire Définition

C1102 - Conseil clientèle en assurances Définition Accés à l

Fiche Rome - C1504 - Transaction immobilière

Les sites spécialisés par « Secteur » BANQUES et

Fiche Rome - C1201 - Accueil et services bancaires

C1206 - Gestion de clientèle bancaire

Appellations (Métiers courants)

Définition

Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Accés à l'emploi métier

Conditions d'exercice de l'activité

Elle peut s'exercer le samedi.

ActivitésCompétences

Activités et compétences de base

Modes de paiement

Eléments de base en droit fiscal

Réglementation bancaire

Procédures de transfert de devises

Procédures d'administration de compte bancaire

Techniques de vente

Principes de la relation client

Fiche ROME C1206page 1 sur 3

C1206 - Gestion de clientèle bancaire

ActivitésCompétences

Activités et compétences de base

Caractéristiques des produits financiers

Techniques commerciales

Montage de dossiers de crédit

Activités et compétences spécifiques

CompétencesActivités

Entreprises

Particuliers

Réaliser une activité nécessitant :

Caractéristiques des produits d'assurances

Fiche ROME C1206page 2 sur 3

C1206 - Gestion de clientèle bancaire

Activités et compétences spécifiques

CompétencesActivités

Environnements de travail

SecteursStructuresConditions

Agence postale

Etablissement bancaire et financier

Organisme de crédit

Plate-forme téléphonique

Travail en indépendant

Mobilité professionnelle

Emplois proches

VersDepuis

Emplois envisageables si évolution

VersDepuis

Fiche ROME C1206page 3 sur 3