[PDF] Antrag auf Überweisung von vermögenswirksamen Leistungen (vL)

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Antrag auf 'berweisung vonvermˆgenswirksamen Leistungen (vL) F¸r ArbeitgeberDieses Blatt bitte direkt anden Arbeitgeber senden!- nicht an LBS senden -

Arbeitnehmer/in

Nachname, Vorname

f¸r Bausparvertrag 'berweisungsbetrag einschl. ArbeitgeberanteilT monatlich viertelj‰hrlich j‰hrlich anderer Turnus, und zwar: bisherige 'berweisungen bitte einstellen.

Die Anlage bei der LBS erfolgt als Bausparbeitrag nach dem Wohnungsbau-Pr‰miengesetz oder zur Verzinsung/Tilgung eines LBS-Kredites (s. R¸ckseite).

Straße, Haus-Nr.

PLZ, Wohnort

Personal-Nr.Dienststelle/Abteilung

Telefon-Nr. tags¸ber f¸r R¸ckfragen

Bitte ¸berweisen Sie dievermˆgenswirksamen Leistungen (vL)an die LBS, 48130 M¸nster auf IBAN DE024005 55550000006002, BIC LBSWDE31

Verwendungszweck:- Bausparvertragsnummer

- "vL" - Monat/Jahr - Name des Arbeitnehmers/der Arbeitnehmerin

Auftrag an

Arbeitgeber

'berweisungs- betrag

Beginn des AuftragsZahlungs-turnus

DatumUnterschrift Arbeitnehmer/inUnterschrift

Wir best‰tigen, dass wir die uns zu ¸berweisenden vermˆgenswirksamen Leistungen entsprechend dem F¸nftenVermˆgensbildungsgesetzes als Bausparbeitrag oder zur Verzinsung/Tilgung eines LBS-Kredites (Entschuldung)gutschreiben werden.

LBS Westdeutsche LandesbausparkasseAnlage-

Best‰tigung f¸r

den Arbeit- geber

Bitte geben Sie bei 'berweisungen imJanuar und Dezemberan, welchem Jahr die vL zuzuordnen sind, damit dievL-Jahresbescheinigung korrekt erstellt werden kann.

Sofern nicht vL im Sinne des F¸nften Vermˆgensbildungsgesetzes, sondern Leistungen zum Aufbau der Riester-gefˆrderten Altersversorgung (altersvorsorgewirksame Leistungen) gew‰hrt werden, verwenden Sie bitte den "An-trag auf 'berweisung altersvorsorgewirksamer Leistungen (AVWL)".

Hinweise f¸r

Arbeitgeber

70817 o

1/2016

Name u. Anschrift des Arbeitgebers oder der Dienststelle

Seite 1 von 2

BSV-Nr.LBS Westdeutsche Landesbausparkasse

Himmelreichallee 40 · 48149 M¸nster · Tel. 0251 412-3107 · Fax 0251 412-5609 · www.lbswest.de · info@lbswest.de

LBS West · IBAN DE02 4005 5555 0000 0060 02 · BIC LBSWDE31 · Amtsgericht M¸nster HR A 5303 · Ust-ldNr. DE223434067

Hinweise f¸r Arbeitnehmer und Arbeitgeber

Jeder Arbeitnehmer kann vermˆgenswirksame Leistun-gen (vL) auf einem Bausparvertrag anlegen lassen.F¸r vL bis zu 470

Tim Jahr gibt es vom Staat auf Antrageine Arbeitnehmer-Sparzulage von 9 %, wenn folgendeEinkommensgrenzen nicht ¸berschritten werden:

17.900

T bzw. bei Zusammenveranlagung von Ehe-partnern/eingetragenen Lebenspartnern 35.800 T

zu versteuerndes Einkommen im Sparjahr, ermittelt un-ter Ber¸cksichtigung etwaiger Kinderfreibetr‰ge undBetreuungsfreibetr‰ge auch bei Bezug von Kindergeld.Die Sparzulage wird auf Antrag von dem f¸r den Bau-

sparer zust‰ndigen Finanzamt festgesetzt. Der Antrag istinnerhalb der f¸r die Abgabe der Einkommensteuer-erkl‰rung geltenden Frist (in der Regel sp‰testens bisEnde des 4. Kalenderjahres nach Einzahlung der vL) zustellen.

Arbeitnehmer-

Sparzulage

Liegt das zu versteuernde Einkommen oberhalb der f¸rdie Arbeitnehmer-Sparzulage genannten Grenzen, kˆn-nen vL als Bausparbeitr‰ge im Rahmen der Hˆchstbe-tr‰ge von 512

Tbzw. 1.024Tpro Jahr pr‰mienbeg¸ns-tigt sein nach dem Wohnungsbau-Pr‰miengesetz. Daf¸r darf das zu versteuernde Einkommen im Sparjahr25.600

Tnicht ¸berschreiten bei Alleinstehenden undEhepartnern/eingetragenen Lebenspartnern die nichtdie Voraussetzungen f¸r die Zusammenveranlagung beider Einkommensteuer erf¸llen oder getrennt oder be-sonders veranlagt werden.Die Einkommensgrenze f¸r Ehepartner/eingetragene

Lebenspartner, die zusammen veranlagt werden oder,falls eine Veranlagung nicht stattfindet, die die Voraus-setzungen f¸r eine Zusammenveranlagung erf¸llen, liegtbei 51.200

T.

Bei der Ermittlung des zu versteuernden Einkommenssind die Kinderfreibetr‰ge und Betreuungsfreibetr‰geauch dann abzuziehen, wenn Kindergeld bezogen wird.

Wohnungsbau-

pr‰mie a) Bausparbeitrag (§ 2 Abs. 1 Nr. 4 F¸nftes Vermˆgens-bildungsgesetz).

Vertragsinhaber kˆnnen sein der Arbeitnehmer, sein vonihm nicht dauernd getrennt lebender Ehepartner/einge-tragener Lebenspartner, ein Kind des Arbeitnehmers,das zu Beginn des Kalenderjahres, in dem die beg¸ns-tigten Aufwendungen geleistet werden, das 17. Lebens-jahr noch nicht vollendet hat, die Eltern oder ein Eltern-teil eines zu Beginn des Sparjahres noch nicht 17 Jahrealten Arbeitnehmers.

b) Verzinsung/Tilgung eines LBS-Kredites (Entschul-dung) f¸r ein inl‰ndisches Objekt (§ 2 Abs. 1 Nr. 5 F¸nf-tes Vermˆgensbildungsgesetz). Es sind Aufwendungenzur Erf¸llung von Verpflichtungen beg¸nstigt, die im Zu-sammenhang mit dem Bau, Erwerb, Ausbau oder der

Erweiterung eines Wohngeb‰udes oder einer Eigen-tumswohnung, dem Erwerb eines Dauerwohnrechts imSinne des Wohnungseigentumsgesetzes oder dem Er-werb eines Grundst¸cks f¸r Zwecke des Wohnungs-baus eingegangen worden sind. Beg¸nstigt ist auch dieErf¸llung von Verpflichtungen durch Eigent¸mer im Zu-sammenhang mit baulichen Maßnahmen zur Moderni-sierung eines Wohngeb‰udes.

Die Leistungen kˆnnen auch zu Gunsten des Ehepart-ners/eingetragenen Lebenspartnes oder eines Kindesoder der Eltern (siehe a) des Arbeitnehmers erbrachtwerden, sofern diese Personen Alleineigent¸mer oderMiteigent¸mer eines der genannten Objekte sind.Anlagearten

Dieser Vordruck gilt ausschließlich f¸r die 'berweisungvon vL im Sinne des F¸nften Vermˆgensbildungsgeset-zes (s. VermBG), f¸r die unter Beachtung der Einkom-mensgrenzen Arbeitnehmer-Sparzulage oder Woh-nungsbaupr‰mie gew‰hrt werden kann.Zahlt der Arbeitgeber hingegen altersvorsorgewirksame

Leistungen (AVWL), f¸r die eine Riester-Fˆrderung inAnspruch genommen werden kann, ist der"Antrag auf'berweisung altersvorsorgewirksamer Leistungen(AVWL)"zu verwenden, um Fehlbuchungen und Nach-teile bei der Riester-Fˆrderung f¸r den Arbeitnehmer zuvermeiden.AVWL

Stand: Januar 2016

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BSV-Nr.

Antrag auf 'berweisung vonvermˆgenswirksamen Leistungen (vL)

F¸r Arbeitnehmer/in

70817 o

1/2016

Seite 1 von 2

BSV-Nr.

Arbeitnehmer/in

Nachname, Vorname

f¸r Bausparvertrag 'berweisungsbetrag einschl. ArbeitgeberanteilT monatlich viertelj‰hrlich j‰hrlich anderer Turnus, und zwar: bisherige 'berweisungen bitte einstellen.

Die Anlage bei der LBS erfolgt als Bausparbeitrag nach dem Wohnungsbau-Pr‰miengesetz oder zur Verzinsung/Tilgung eines LBS-Kredites (s. R¸ckseite).

Straße, Haus-Nr.

PLZ, Wohnort

Personal-Nr.Dienststelle/Abteilung

Telefon-Nr. tags¸ber f¸r R¸ckfragen

Bitte ¸berweisen Sie dievermˆgenswirksamen Leistungen (vL)an die LBS, 48130 M¸nster auf IBAN DE024005 55550000006002, BIC LBSWDE31

Verwendungszweck:- Bausparvertragsnummer

- "vL" - Monat/Jahr - Name des Arbeitnehmers/der Arbeitnehmerin

Auftrag an

Arbeitgeber

'berweisungs- betrag

Beginn des AuftragsZahlungs-turnus

DatumUnterschrift Arbeitnehmer/inUnterschrift

Wir best‰tigen, dass wir die uns zu ¸berweisenden vermˆgenswirksamen Leistungen entsprechend dem F¸nftenVermˆgensbildungsgesetzes als Bausparbeitrag oder zur Verzinsung/Tilgung eines LBS-Kredites (Entschuldung)gutschreiben werden.

LBS Westdeutsche LandesbausparkasseAnlage-

Best‰tigung f¸r

den Arbeit- geber

Bitte geben Sie bei 'berweisungen imJanuar und Dezemberan, welchem Jahr die vL zuzuordnen sind, damit dievL-Jahresbescheinigung korrekt erstellt werden kann.

Sofern nicht vL im Sinne des F¸nften Vermˆgensbildungsgesetzes, sondern Leistungen zum Aufbau der Riester-gefˆrderten Altersversorgung (altersvorsorgewirksame Leistungen) gew‰hrt werden, verwenden Sie bitte den "An-trag auf 'berweisung altersvorsorgewirksamer Leistungen (AVWL)".

Hinweise f¸r

Arbeitgeber

Name u. Anschrift des Arbeitgebers oder der Dienststelle

LBS Westdeutsche Landesbausparkasse

Himmelreichallee 40 · 48149 M¸nster · Tel. 0251 412-3107 · Fax 0251 412-5609 · www.lbswest.de · info@lbswest.de

LBS West · IBAN DE02 4005 5555 0000 0060 02 · BIC LBSWDE31 · Amtsgericht M¸nster HR A 5303 · Ust-ldNr. DE223434067

Hinweise f¸r Arbeitnehmer und Arbeitgeber

Jeder Arbeitnehmer kann vermˆgenswirksame Leistun-gen (vL) auf einem Bausparvertrag anlegen lassen.F¸r vL bis zu 470

Tim Jahr gibt es vom Staat auf Antrageine Arbeitnehmer-Sparzulage von 9 %, wenn folgendeEinkommensgrenzen nicht ¸berschritten werden:

17.900

T bzw. bei Zusammenveranlagung von Ehe-partnern/eingetragenen Lebenspartnern 35.800 T

zu versteuerndes Einkommen im Sparjahr, ermittelt un-ter Ber¸cksichtigung etwaiger Kinderfreibetr‰ge undBetreuungsfreibetr‰ge auch bei Bezug von Kindergeld.Die Sparzulage wird auf Antrag von dem f¸r den Bau-

sparer zust‰ndigen Finanzamt festgesetzt. Der Antrag istinnerhalb der f¸r die Abgabe der Einkommensteuer-erkl‰rung geltenden Frist (in der Regel sp‰testens bisEnde des 4. Kalenderjahres nach Einzahlung der vL) zustellen.

Arbeitnehmer-

Sparzulage

Liegt das zu versteuernde Einkommen oberhalb der f¸rdie Arbeitnehmer-Sparzulage genannten Grenzen, kˆn-nen vL als Bausparbeitr‰ge im Rahmen der Hˆchstbe-tr‰ge von 512

Tbzw. 1.024Tpro Jahr pr‰mienbeg¸ns-tigt sein nach dem Wohnungsbau-Pr‰miengesetz. Daf¸r darf das zu versteuernde Einkommen im Sparjahr25.600

Tnicht ¸berschreiten bei Alleinstehenden undEhepartnern/eingetragenen Lebenspartnern die nichtdie Voraussetzungen f¸r die Zusammenveranlagung beider Einkommensteuer erf¸llen oder getrennt oder be-sonders veranlagt werden.Die Einkommensgrenze f¸r Ehepartner/eingetragene

Lebenspartner, die zusammen veranlagt werden oder,falls eine Veranlagung nicht stattfindet, die die Voraus-setzungen f¸r eine Zusammenveranlagung erf¸llen, liegtbei 51.200

T.

Bei der Ermittlung des zu versteuernden Einkommenssind die Kinderfreibetr‰ge und Betreuungsfreibetr‰geauch dann abzuziehen, wenn Kindergeld bezogen wird.

Wohnungsbau-

pr‰mie a) Bausparbeitrag (§ 2 Abs. 1 Nr. 4 F¸nftes Vermˆgens-bildungsgesetz).

Vertragsinhaber kˆnnen sein der Arbeitnehmer, sein vonihm nicht dauernd getrennt lebender Ehepartner/einge-tragener Lebenspartner, ein Kind des Arbeitnehmers,das zu Beginn des Kalenderjahres, in dem die beg¸ns-tigten Aufwendungen geleistet werden, das 17. Lebens-jahr noch nicht vollendet hat, die Eltern oder ein Eltern-teil eines zu Beginn des Sparjahres noch nicht 17 Jahrealten Arbeitnehmers.

b) Verzinsung/Tilgung eines LBS-Kredites (Entschul-dung) f¸r ein inl‰ndisches Objekt (§ 2 Abs. 1 Nr. 5 F¸nf-tes Vermˆgensbildungsgesetz). Es sind Aufwendungenzur Erf¸llung von Verpflichtungen beg¸nstigt, die im Zu-sammenhang mit dem Bau, Erwerb, Ausbau oder der

Erweiterung eines Wohngeb‰udes oder einer Eigen-tumswohnung, dem Erwerb eines Dauerwohnrechts imSinne des Wohnungseigentumsgesetzes oder dem Er-werb eines Grundst¸cks f¸r Zwecke des Wohnungs-baus eingegangen worden sind. Beg¸nstigt ist auch dieErf¸llung von Verpflichtungen durch Eigent¸mer im Zu-sammenhang mit baulichen Maßnahmen zur Moderni-sierung eines Wohngeb‰udes.

Die Leistungen kˆnnen auch zu Gunsten des Ehepart-ners/eingetragenen Lebenspartnes oder eines Kindesoder der Eltern (siehe a) des Arbeitnehmers erbrachtwerden, sofern diese Personen Alleineigent¸mer oderMiteigent¸mer eines der genannten Objekte sind.Anlagearten

Dieser Vordruck gilt ausschließlich f¸r die 'berweisungvon vL im Sinne des F¸nften Vermˆgensbildungsgeset-zes (s. VermBG), f¸r die unter Beachtung der Einkom-mensgrenzen Arbeitnehmer-Sparzulage oder Woh-nungsbaupr‰mie gew‰hrt werden kann.Zahlt der Arbeitgeber hingegen altersvorsorgewirksame

Leistungen (AVWL), f¸r die eine Riester-Fˆrderung inAnspruch genommen werden kann, ist der"Antrag auf'berweisung altersvorsorgewirksamer Leistungen(AVWL)"zu verwenden, um Fehlbuchungen und Nach-teile bei der Riester-Fˆrderung f¸r den Arbeitnehmer zuvermeiden.AVWL

Stand: Januar 2016

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