Planification patrimoniale
Puis-je réduire mes impôts ? • Vais-je pouvoir financer la maison de mes rêves ? • Vais-je disposer de revenus suffisants au moment de ma retraite ?
Planification Patrimoniale
Puis-je réduire mes impôts ? de ma retraite ? ... Comment faire pour léguer mes biens dans les meilleures conditions ?
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![Planification patrimoniale Planification patrimoniale](https://pdfprof.com/Listes/20/20956-20BIL-Private-Banking-Planification-Patrimoniale-FR.pdf.pdf.jpg)
Vous avant tout
Planification patrimoniale
DM0777-FR-10/19
La planification patrimoniale :
un service exclusif adapté à vos besoins. V ous donner une vision claire de votre patrimoine, de sa gestion et de se s enjeux. Votre vie est jalonnée de projets, d'objectifs que vous souhaitez réaliser ou atteindre.
Ceux-ci peuvent soulever un certain nombre de questions en relation avec la gestion de votre patrimoine : • Puis-je faire tel investissement sans compromettre mes revenus futurs ? • Puis-je réduire mes impôts ? • Vais-je pouvoir financer la maison de mes rêves ? • Vais-je disposer de revenus suffisants au moment de ma retraite ? • Ai-je les moyens de prendre une retraite anticipée ? • Quel serait l'impact d'une donation à mes enfants ? • Comment faire pour léguer mes biens dans les meilleures conditions ? • Etc. Vous souhaitez avoir une vision claire de la manière dont votre patrim oine va évoluer avec le temps ? La Banque Internationale à Luxembourg répond à ces questions par la planification patrimoniale, un service exclusif adapté à vos bes oins. Vous accompagner dans l'atteinte de vos objectifs.Dialoguer en
toute confiance et transparence. Notre analyse est un service que notre équipe Wealth Analysis and Planning vous offre, que vos besoins soient simples ou com plexes. Vous écouter, vous comprendre, et entretenir avec vous un dialogue ouvert et transparent sont les fondements d'une relation de confiance. Ainsi, ensemble, nous développons un réel partenariat afin de vous offrir des solutions personnalisées. La planification patrimoniale a pour but d'optimiser la croissance de votre patrimoine afin de couvrir les dépenses liées à vos projets tout au long de votre vie. La gestion d'un patrimoine financier répond à deux phases ess entielles : la phase de constitution du capital ; la phase de consommation du capital. Nous vous proposons de vous accompagner dans la préparation et la ges tion de ces deux grandes périodes. Nos Responsables de Relation vous assisteront dans la réalisation de vos projets. Nous vous épaulerons également pour aboutir sereinement à la période de jouissance de votre capital et pour vous permettre de le t ransmettre à vos héritiers dans les meilleures conditions. Votre Responsable de Relation vous proposera plusieurs solutions pour une planification patrimoniale à long terme. Il intégrera aussi bien vos objectifs en matière de retraite, donation ou projets caritatifs, que la fiscalité et les crédits. Au cours d'un dialogue approfondi et sur base des informations que vo us nous fournis-sez, nous simulons différents scénarios d'évolution à long terme de votre patrimoine. Ces
simulations prennent en compte votre situation financière, vos proj ets et vos objectifs. Elles permettent de dresser un bilan exhaustif de votre situation global e actuelle et future. Les résultats de notre analyse et les solutions présentées sont intégrés dans une planification patrimoniale qui regroupe les différents aspects de v otre situation en un ensemble cohérent.Faire une analyse de votre situation.
Une planification patrimoniale adaptée à vos projets. L a structuration patrimoniale vous offre un accompagnement dans l'anal yse, l'organisation et la transmission de l'ensemblede votre patrimoine tant mobilier qu'immobilier, privé que professionnel, national qu'international.
La vie d'un patrimoine
Capital
AccumuléCapital
Consommé
Montant
nécessaire pour la retraiteMontantà transmettre
aux héritersHorizon temps
Valeur du patrimoine
Projet 1Projet 2Projet 3
Dans un premier temps, nous prenons connaissance de votre situation patrimoniale et financière. Nous tenons compte de vos souhaits, de vos projets et définissons avec vous vos objectifs afin d'être en mesure d'élaborer la planification patrimoniale la plus complète possible. Une fois que toutes les données sont recueillies, nous pou vons commencer notre analyse détaillée. Nous établissons un bilan patrimonial ainsi qu'une projection de l'évolution probable de votre patrimoine à long terme. Nous vous faisons des propositions visant à optimiser la crois sance de votre patrimoine. De nouvelles simulations nous per- mettent de vérifier l'impact et la pertinence de celles-ci. Ense mble, nous nous assurons que la planification patrimoniale présentée atteint les objectifs que vous vous êtes fixés. Nous établissons pour vous un échéancier tenant compte des étapes à suivre pour la mise en application de votre planification patrimoniale. La conjoncture économique et les régimes fiscaux, tout comme votre situation personnelle et financière peuvent changer avec le temps. C'est la raison pour laquelle nous pouvons vous accompagner, afin d'éventuellement adapter votre planification patrimoniale à ces nouveaux éléments. L'analyse approfondie menée par nos spécialistes en planificat ion patrimoniale permet donc : d'établir un bilan de votre situation patrimoniale actuelle ; de déterminer la structure de vos flux financiers actuels et futurs ; de vous aider à vous poser les bonnes questions et vous proposer des solutions ; d'estimer votre situation patrimoniale sur un horizon de temps déterminé (10 à 30 ans), en tenant compte de vos projets.Votre Responsable de Relation
vous proposera plusieurs solutions pour une planification patrimoniale à long terme.Graphique donné à titre d'information.
Les données dépendent de la situation patrimoniale individuelle.Vous accompagner de façon personnalisée.
U n dialogue clair et régulier permet d'instaurer une relation de co nfiance durable. Après l'analyse de votre bilan patrimonial, nous abordons les pist es de réflexion : • Comment améliorer les probabilités d'atteindre vos objecti fs ?• Quels scénarios (investissements, donations ...) envisager et comment en mesurer l'impact sur
votre patrimoine actuel et futur ? Votre Responsable de Relation, vous remet un document de planification patrimoniale, établi avec l'aide de nos experts. Vous y trouverez un diagnostic de votre patrimoine au travers de tableaux etgraphiques, ainsi que des propositions de solutions personnalisées. L'intérêt de cette planification
patrimoniale est de vous donner une vue globale de votre patrimoine actu el et futur, de mettre en évidence votre capacité d'épargne ou de consommation de capi tal. Il estime aussi la probabilité de réaliser vos projets et vous pro pose une répartition sur mesure de vos actifs financiers. Vous seul décidez de la mise en oeuvre de nos propositions sur base de notre analyse.Banque Internationale à Luxembourg SA
69, route d'Esch
L-2953 Luxembourg
RCS Luxembourg B-6307
T (+352) 4590-6699
contact@bil.com www.bil.comDM0777-FR-10/19
Ce document n'a nullement pour objectif de prendre en considératio n les objectifs d'investissement, la situation financière ou les besoins spécifiques d'un investisseur donné. Il revient à l' investisseur lui-même d'apprécier si les informations contenues dan s ce document sont pertinentes compte tenu de sa situation financière ains i que de ses besoins et objectifs ou de se faire conseille r par un professionnel indépendant avant de prendre une quelconque dé cision d'investissement sur la base desdites informations. L'octroi de financements et la mise en place de solutions d'épar gne et de placement sont subordonnés à l'acceptation de votre dossier. Les informations diffusées dans le présent document ne valent qu 'à la date de leur rédaction et Banque Internationale à Luxembourg ne s'engage pas à les mettre à jour ou les revoir à la suite de nouvelles informations, d'événements futurs ou d'autres évolutions. Leur publication ne présente pas un caractère exhau stif, précis ou même récent.Ces informations sont fournies à titre purement indicatif et ne peuvent en aucun cas être considérées comme un conseil juridique,
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