Organigramme CDG-1
PÔLE CAPITAL HUMAIN. GROUPE. LARBI MOURDI. ACHATS ET LOGISTIQUE. ALI ZEROUALI. PÔLE GESTION DE L'ÉPARGNE. MOHAMED AMINE FILALI. PROFESSIONS. JURIDIQUES ET
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CDG Capital a également poursuivi ses efforts dans son rôle d'aiguilleur des marchés avec la création d'un nouvel indice pour le marché obligataire. La
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CDG Capital Private Equity : 1 GDH. • Crédits à la clientèle : 14 GDH. • Dépôts ORGANIGRAMME. Président. Anass Houir Alami. Administrateur Directeur Général.
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Les augmentations de capital réalisées en 2010 ont de Organigramme du CDVM au 31/12/2010 ... CDG capital ont
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26 oct. 2006 CDG Capital ou le « Conseiller Financier » ... des Valeurs Mobilières (CDVM) ni COLORADO ni CDG Capital ... 4.4.2 Organigramme.
DIRECTEUR GÉNÉRAL KHALID SAFIR - cdgma
institut groupe cdg mounira jaidi communication groupe nada lalami pÔle communication groupe et relations institutionnelles hatim seffar pÔle stratÉgie et dÉveloppement et conseil juridique groupe mustapha lahboubi stratÉgie & programmes adnane chekli opÉrations financiÈres stratÉgiques amine hachim Études Économiques pÔle
Qui est le directeur de la CDG ?
Elle est un important investisseur dans le pays, et possède de nombreuses filiales opérant dans divers secteurs de l'économie 1, 2. Son directeur actuel est Khalid Safir. La CDG est fondée en Mars 1959, au lendemain de l’indépendance du Maroc, par Abderrahim Bouabid, ministre des Finances du gouvernement d’ Abdallah Ibrahim.
Quels sont les rôles du CDG?
Le CDG permet de coordonner via ses outils les actions des opérationnels en reliant leurs actions aux enjeux d’amélioration de la performance de l’organisation. Les principaux rôles dévolus pour être un acteur clé Privilégier le progrès au changement Progresser consiste à améliorer ses résultats en opérant mieux, changer impose de faire autrement.
Quels sont les objectifs du CDG?
Le seul objectif du CDG doit être de faire participer, d’écouter, de recueillir les avis, de les analyser objectivement, de faire proposer, de proposer lui-même et de faire adhérer pour faire agir. Une telle pratique s’appuie sur une très bonne connaissance du milieu, de l’environnement, des mentalités, des comportements.
Quels sont les nouveaux rapports de la direction Insights de CDG Capital ?
Une banque novatrice et responsable, porteuse de solutions pertinentes. Découvrez le nouveau rapport de la direction Insights de CDG Capital portant sur les commentaires des résultats annuels à fin 2022. Dans le cadre du suivi des perspectives macro-économiques et taux, découvrez la présentation de CDG Capital Insight portant sur l’année 2023.
CDG Capital S.A
Enregistrement de l'autorité Marocaine du Marché des Capitaux (AMMC)Conformément aux dispositions de la circulaire de l'AMMC, le présent document de référence
a été enregistré par I'AMMC en date du 29/11/2019 sous la référence EN/EM/009/2019. Le présent document de référence ne peut servir de base pour effectuer du démarchage ou pour la collecte des ordres dans le cadre d'une opération financière que s'il fait partie d'un prospectus dument visé par l'AMMC.DOCUMENT DE REFERENCE RELATIF A L'EXERCICE
2018 ET AU 30 JUIN 2019
Document de référence relatif à l'exercice 2018 et au 30 juin 2019 2AVERTISSEMENT
Le présent document de référence a été enregistré par l'AMMC. L'enregistrement du document de
référence n'implique pas authentification des informations présentées. Il a été effectué après
examen de la pertinence et de la cohérence de l'information donnée.L'attention du public est attirée sur le fait que le présent document de référence ne peut servir de
base pour le démarchage financier ou la collecte d'ordres de participation à une opération
financière s'il ne fait pas partie d'un prospectus visé par l'AMMC.Le présent document de référence peur faire l'objet d'actualisations ou de rectifications. Les
utilisateurs de ce document de référence sont appelés à s'assurer de disposer, le cas échéant,
desdites actualisations et rectifications. Document de référence relatif à l'exercice 2018 et au 30 juin 2019 3ABREVIATIONS ET DEFINITIONS
ACAPS Autorité de Contrôle des Assurances et de la Prévoyance SocialeAGE Assemblée Générale Extraordinaire
AGO Assemblée Générale Ordinaire
ALM Asset Liability Management
AMMC Autorité Marocaine du Marché de Capitaux ASFIM Association des Sociétés de Gestion et Fonds d'InvestissementsMarocains
BAM Bank Al-Maghrib
BEL Bourse En Ligne
BDT Bons du Trésor
BFR Besoin en Fonds de Roulement
BPA Bénéfice par Action
CA Chiffre d'Affaires
CDG Caisse de Dépôt et de Gestion
CIH Crédit Immobilier et Hôtelier
CMM Caisse Marocaine des Marchés
CNI Carte Nationale d'Identité
CPPG Capitaux Propres Part du Groupe
CV Curriculum Vitae
DAT Dépôts à Terme
DDHDC Développement Humain & Durable et de la CommunicationDh(s) Dirham(s)
DPA Dividende par Action
EBE Excédent Brut d'Exploitation
ECL Expected Credit Loss
ETIC Etat des Informations Complémentaires
FCP Fonds Communs de Placement
GIPS Global Investment Performance Standard
GPBM Groupement Professionnel des Banques MarocainesHT Hors Taxes
IG Intégration globale
IPO Initial Public Offering / Introduction en bourseIR Impôt sur le Revenu
IS KDH Impôts sur les sociétés Millier de dirhamsLOA Location avec Option d'Achat
LCP Livraison Contre Paiement
MAD Dirham marocain
MBA Master of Business Administration
MMAD Millions de dirhams
MEE Mise en équivalence
Mrd(s) Milliard(s)
NA Non Applicable
NS Non Significatif
Document de référence relatif à l'exercice 2018 et au 30 juin 2019 4OCT Obligations Court Terme
OMLT Obligations Moyen et Long Terme
OPCVM Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières PCEC Plan Comptable des Etablissements de CréditPbs Points de base
Pdm Part de marché
PIB Produit Intérieur Brut
PNB Produit Net Bancaire
% PourcentageRex Résultat d'Exploitation
RNC Résultat Net Consolidé
RNPG Résultat Net Part du Groupe
RoA Return on Asset ou rentabilité des actifs
RoE Return On Equity ou Rentabilité des Capitaux propresS.A Société Anonyme
SICAV Société d'Investissement à Capital VariableSPPI Solely Payment of Principal and Interests
TCAM Taux de Croissance Annuel Moyen
TVA Taxe sur la Valeur Ajoutée
TTC Toutes Taxes Comprises
VAN Valeur Actuelle Nette
Var Variation
Yc Y compris
Document de référence relatif à l'exercice 2018 et au 30 juin 2019 5SOMMAIRE
Avertissement ........................................................................................................... 2
Abréviations et Définitions ...................................................................................... 3
Partie I. Attestations et coordonnées .......................................................................... 9
I. Le Président du Conseil d'Administration ........................................................ 10
I.1. Coordonnées du Président du Conseil d'Administration.............................. 10I.2. Attestation ................................................................................................... 10
II. Les Commissaires aux comptes .................................................................... 11
II.1. Coordonnées .............................................................................................. 11
II.2. Attestations de concordance ...................................................................... 12
III. Le Conseiller Financier .................................................................................. 13
III.1. Coordonnées ............................................................................................. 13
III.2. Attestation ................................................................................................. 13
IV. Le responsable de l'information et de la communication financière .............. 15Partie II. Présentation générale de CDG Capital ...................................................... 16
I. Présentation Générale de CDG Capital .......................................................... 17
I.1. Renseignements à caractère général .......................................................... 17
II. Renseignements sur le capital de CDG Capital ............................................. 19II.1. Renseignements à caractère général ......................................................... 19
II.2. Evolution du capital de CDG Capital .......................................................... 19
II.3. Capital potentiel de CDG Capital ................................................................ 21
II.4. Informations relatives aux actionnaires ...................................................... 21
II.5. Politique de distribution des dividendes ...................................................... 22
II.6. Marché des titres de CDG Capital .............................................................. 23
II.7. Endettement ............................................................................................... 24
II.8. Engagements Hors Bilan ............................................................................ 25
II.9. Notation ...................................................................................................... 27
III. Gouvernance de CDG Capital ....................................................................... 28
III.1. Assemblées générales .............................................................................. 28
IV. Organes d'administration de CDG Capital .................................................... 29IV.1. Disposition statutaire ................................................................................. 29
IV.2. Fonctionnement du Conseil d'Administration ............................................ 30 IV.3. Composition du Conseil d'Administration .................................................. 32 IV.4. Rémunérations attribuées aux membres du Conseil d'Administration ...... 40IV.5. Comités issus du Conseil d'Administration ............................................... 40
V. Organes de Direction de CDG Capital ........................................................... 42
V.1. Direction Générale de CDG Capital ........................................................... 42
V.2. Liste des principaux dirigeants de CDG Capital ......................................... 42 V.3. Curriculum Vitae des principaux dirigeants ................................................ 43V.4. Rémunération attribuée aux principaux dirigeants ..................................... 46
VI. Organisation de CDG Capital ....................................................................... 47
Document de référence relatif à l'exercice 2018 et au 30 juin 2019 6 VI.1. Organigramme fonctionnel de CDG Capital .............................................. 47VI.2. Structures rattachées au Directeur Général .............................................. 47
VII. Autres comités ............................................................................................. 52
VIII. Comités additionnels ................................................................................... 54
Partie III. Activité de CDG Capital ............................................................................. 55
I. Historique de CDG Capital .............................................................................. 56
II. Appartenance de CDG Capital au Groupe CDG ............................................ 58II.1. Présentation du Groupe CDG .................................................................... 58
II.2. Les conventions liant CDG Capital au Groupe CDG .................................. 72 II.3. Flux dans le cadre des conventions réglementées entre CDG Capital et le Groupe CDG sur les trois derniers exercices .................................................... 76 II.4. Flux dans le cadre des conventions réalisées aux conditions de marché entre CDGK et le Groupe CDG sur les trois derniers exercices ........................ 77 II.5. Synergies entre CDG Capital et le Groupe CDG ........................................ 78III. Filiales de CDG Capital ................................................................................. 79
III.1. Structure juridique de CDG Capital ........................................................... 79
III.2. Présentation des filiales de CDG Capital ................................................... 80
III.3. Relations entre CDG Capital et ses filiales ................................................ 88
III.4. Flux dans le cadre des conventions réglementées entre CDG Capital et sesfiliales sur les trois derniers exercices ............................................................... 90
III.5. Flux dans le cadre des conventions réalisées aux conditions de marché entre CDGK et ses filiales sur les trois derniers exercices ................................ 91IV. Secteur d'activité de CDG Capital ................................................................ 92
IV.1. Aperçu du secteur bancaire marocain ....................................................... 92
IV.2. Aperçu du marché boursier, de la dette privée et des OPCVM ................. 98IV.3. Activité de CDG Capital .......................................................................... 105
IV.4. Evolution de l'activité de CDG Capital ..................................................... 118
V. Informations environnementales et sociales de CDG Capital ...................... 122 V.1. Approche RSE de CDG Capital ............................................................... 122V.2. Moyens Humains ..................................................................................... 127
VI. Stratégie d'investissement et moyens techniques de CDG Capital ............ 139VI.1. Stratégie d'investissement ...................................................................... 139
VI.2. Moyens matériels et informatiques .......................................................... 140
VII. Gouvernance des risques de CDG Capital ................................................ 141VII.1. Gestion des risques ............................................................................... 141
VII.2. Mode de gouvernance des risques à CDG Capital ................................ 142Partie IV. Situation financière du groupe CDG Capital ........................................... 143
I. Situation financière du groupe CDG Capital 2016-2018 (IFRS) .................... 144I.1. Principaux indicateurs financiers ............................................................... 144
I.2. Rapports des commissaires aux comptes sur les comptes ....................... 145a. Comptes consolidés .................................................................................... 145
b. Comptes sociaux ......................................................................................... 151
Document de référence relatif à l'exercice 2018 et au 30 juin 2019 71.3. Périmètre de consolidation ....................................................................... 157
I.4. Retraitements de consolidation ................................................................. 158
I.5. Contribution des filiales au PNB et RNPG ................................................. 161 I.6. Analyse du compte de résultat consolidé en normes IFRS ....................... 162a. Produit Net Bancaire ................................................................................... 163
b. Résultat Brut d'Exploitation ......................................................................... 169
c. Résultat net ................................................................................................. 172
I.7. Analyse du bilan consolidé (normes IFRS) ................................................ 173
a. Tableau de passage des capitaux propres .................................................. 173b. Bilan consolidé en norme IFRS ................................................................... 176
c. Rentabilité des fonds propres et rentabilité des actifs.................................. 187
I.8. Tableau des flux de trésorerie consolidés en normes IFRS ...................... 188 II. Situation financière du groupe CDG Capital au 30 juin 2019 (IFRS) ............ 191II.1. Principaux indicateurs financiers .............................................................. 191
II.2. Attestations d'examen limités des commissaires aux comptes sur lasituation intermédiaire des comptes ................................................................ 192
a. Comptes consolidés .................................................................................... 192
b. Comptes sociaux ......................................................................................... 194
II.3. Périmètre de consolidation ....................................................................... 196
II.4. Retraitements de consolidation ................................................................ 197
II.5. Contribution des filiales au PNB et RNPG ................................................ 198 II.6. Analyse du compte de résultat consolidé en normes IFRS ...................... 199a. Produit Net Bancaire ................................................................................... 200
b. Résultat Brut d'Exploitation ......................................................................... 205
c. Résultat net ................................................................................................. 207
II.7. Analyse du bilan consolidé (normes IFRS) ............................................... 208
a. Tableau de passage des capitaux propres .................................................. 208b. Bilan consolidé en norme IFRS ................................................................... 210
c. Rentabilité des fonds propres et rentabilité des actifs.................................. 220
II.8. Tableau des flux de trésorerie consolidés en normes IFRS ..................... 221Partie V. Perspectives ............................................................................................ 223
I. Orientations stratégiques .............................................................................. 224
II. Budget ......................................................................................................... 224
III. Faits exceptionnels ..................................................................................... 225
IV. Litiges et Affaires contentieuses ................................................................ 225
V. Facteurs de risques..................................................................................... 226
Partie VI. Annexes .................................................................................................. 234
I. Statuts .......................................................................................................... 235
II. Rapports généraux des Commissaires aux comptes .................................. 235 III. Rapports spéciaux des Commissaires aux comptes .................................. 235 IV. Rapports des Commissaires aux comptes sur les comptes consolidés ..... 236 Document de référence relatif à l'exercice 2018 et au 30 juin 2019 8 V. Attestations d'examen limité des Commissaires aux comptes sur la situationintermédiaire consolidée et sociale ................................................................. 236
VI. Rapports de gestion ................................................................................... 237
VII. Rapports et indicateurs financiers ............................................................. 237
VIII. Communiqués de presse publiés durant les trois derniers exercices et au 30juin 2019 .......................................................................................................... 237
Document de référence relatif à l'exercice 2018 et au 30 juin 2019 9PARTIE I. ATTESTATIONS ET COORDONNEES
Document de référence relatif à l'exercice 2018 et au 30 juin 2019 10I. Le Président du Conseil d'Administration
I.1. Coordonnées du Président du Conseil d'AdministrationDénomination ou raison sociale : CDG Capital
Représentant légal : M. Abdellatif ZAGHNOUN
Fonction : Président du Conseil d'Administration Adresse : Place Moulay El Hassan, Tour Mamounia, RabatNuméro de téléphone : 05 37 66 52 02
Numéro de fax : 05 37 66 52 00
Adresse électronique : Boutaina.bouhafs@cdgcapital.maI.2. Attestation
Le Président du Conseil d'Administration atteste que, les données du présent document de
référence dont il assume la responsabilité, sont conformes à la réalité. Elles comprennent toutes
les informations nécessaires au public pour fonder leur jugement sur le patrimoine, l'activité, la
situation financière, les résultats et les perspectives de CDG Capital. Elles ne comportent pas
d'omissions de nature à en altérer la portée.Rabat, le 27 Novembre 2019
M. Abdellatif ZAGHNOUN
Président du Conseil d'Administration
Document de référence relatif à l'exercice 2018 et au 30 juin 2019 11II. Les Commissaires aux comptes
II.1. Coordonnées
Dénomination ou raison sociale : FIDAROC GRANT THORNTON Représentant légal : M. Faïçal MEKOUARFonction : Président
Adresse : Centre Allal Ben Abdellah, 47, Rue Allal Ben Abdellah, 5ème
étage, Casablanca
Numéro de téléphone : 05 22 54 48 00
Numéro de fax : 05 22 29 66 70
E-mail fidaroc@fidarocgt.ma
Date du 1
er exercice soumis au contrôle 2013Date de renouvellement mandat
Date d'expiration du mandat AGO 2019 statuant sur les comptes de l'exercice clos le31/12/2018
Dénomination ou raison sociale : MAZARS AUDIT ET CONSEILReprésentant légal : M. Taha FERDAOUS
Fonction : Associé Gérant
Adresse : 101, Boulevard Abdelmoumen, Casablanca
Numéro de téléphone : 05 22 54 48 00
Numéro de fax : 05 22 29 66 70
E-mail info@mazars.ma
Date du 1
er exercice soumis au contrôle 2016Date de renouvellement mandat
AGO du 29 mars 2019
Date d'expiration du mandat AGO 2022 statuant sur les comptes de l'exercice clos le31/12/2021
Dénomination ou raison sociale : DELOITTE AUDIT Représentant légal : Mme. Sakina BENSOUDA-KORACHIFonction : Directeur général
Adresse : Bd. Sidi Mohammed Ben Abdellah, Bâtiment C, Ivoire III,Etage 3, La Marina - Casablanca
Numéro de téléphone : 05 22 22 40 35
Numéro de fax : 05 22 22 40 78
E-mail webmaster@deloitte.co.ma
Date du 1
er exercice soumis au contrôle 2019Date de renouvellement mandat
AGO du 29 mars 2019
Date d'expiration du mandat AGO 2022 statuant sur les comptes de l'exercice clos le31/12/2021
Document de référence relatif à l'exercice 2018 et au 30 juin 2019 12II.2. Attestations de concordance
Attestation de concordance des commissaires aux comptes relative aux comptes sociaux et aux états financiers consolidés en normes IAS/IFRS pour les exercices clos aux 31 décembre 2016, 2017 et 2018 ainsi qu'aux situations intermédiaires des comptes sociaux et consolidés en normes IAS/IFRS arrêtées au 30 juin 2018 et au 30 juin 2019Nous avons procédé à la vérification des informations comptables et financières contenues dans
le présent document de référence en effectuant les diligences nécessaires et compte tenu des
dispositions légales et réglementaires en vigueur. Nos diligences ont consisté à nous assurer de
la concordance desdites informations avec : · Les états de synthèse annuels sociaux de CDG CAPITAL tel qu'audités par les soins des co-commissaires aux comptes Mazars Audit et Conseil et Fidaroc Grant Thornton au titre des exercices clos le 31 décembre 2016, 2017 et 2018 ; · Les états financiers annuels consolidés en normes IAS/IFRS de CDG CAPITAL tel qu'audités par les soins des co-commissaires aux comptes Mazars Audit et Conseil et Fidaroc Grant Thornton au titre des exercices clos le 31 décembre 2016, 2017 et 2018 ; · La situation intermédiaire des comptes sociaux de CDG CAPITAL ayant fait l'objet d'un examen limité au 30 juin 2018 par Mazars Audit et Conseil et Fidaroc Grant Thornton et au30 juin 2019 par nos soins ;
· La situation intermédiaire des comptes consolidés en normes IAS/IFRS de CDG CAPITAL ayant fait l'objet d'examen limité au 30 juin 2018 par Mazars Audit et Conseil et Fidarocquotesdbs_dbs22.pdfusesText_28[PDF] organigramme cdg maroc
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