[PDF] Les personnes politiquement exposées

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Publication de septembre 2018

Les personnes politiquement exposées

Les personnes politiquement exposées (PPE) sont des personnes qui sont considérées, au niveau

international 1 , comme exposées à des " risques plus élevés » de blanchiment de capitaux. La réglementation européenne en matière de lutte contre le blanchiment 2 , transposée en droit

français, distingue une catégorie spécifique de clients et impose aux banques et aux compagnies

d"assurance-vie de mettre en œuvre des obligations de vigilance spécifiques lors de leurs relations

d"affaires avec des PPE.

Ces obligations impliquent des demandes d"information accrues auprès des personnes concernées à

propos de leur situation professionnelle, familiale, financière et patrimoniale, sans pour autant les

empêcher de réaliser des opérations financières normales, lorsque celles-ci correspondent à leur

profil et ne présentent pas de caractéristiques différentes de celles des autres clients dans des

circonstances similaires.

QUI EST PPE ? Les personnes qui exercent, ou ont cessé d'exercer depuis moins d'un an, des fonctions politiques, juridictionnelles ou administratives pour le compte de la France, d"un État étranger ou d"une

organisation internationale, ainsi que leurs proches.

Les fonctions concernées

- Chef d'Etat, chef de gouvernement, membre d'un gouvernement national ou de la

Commission européenne ;

- Membre d'une assemblée parlementaire nationale (député comme sénateur) ou du Parlement européen, dirigeant d'un parti politique ;

- Magistrat de la Cour de Cassation, conseiller d'Etat et membre du Conseil Constitutionnel ou leurs équivalents à l'étranger ; - Magistrat de la Cour des comptes ou leurs équivalents à l'étranger ; - Dirigeant ou membre de l'organe de direction d'une banque centrale ; - Ambassadeur ou chargé d'affaires ; - Officier général, ou officier supérieur assurant le commandement d'une armée ; - Membre d'un organe d'administration, de direction ou de surveillance d'une entreprise publique exerçant son activité au niveau national ; - Directeur, directeur adjoint, membre du conseil d'une organisation internationale. Les proches concernés Les membres directs de la famille des PPE, notamment : - Le conjoint (peu importe la nature de l'alliance) ; - Les enfants, ainsi que leur conjoint ; - Les parents. 1

Recommandation 12 du GAFI

2 Articles L. 561-10 2°, R. 561-18, R. 561-20-2 et R.561-20-3 du Code monétaire et financier

Les personnes étroitement associées aux PPE, notamment dans le cadre d'une société ou structure

juridique (fiducie ou trust) ou entretenant un lien d'affaires (commercial ou économique) étroit.

QUELS SONT LES INFORMATIONS ET DOCUMENTS SUSCEPTIBLES D'ÊTRE DEMANDÉS PAR LES ÉTABLISSEMENTS FINANCIERS A LEUR CLIENTELE PPE ? - tout élément d'information sur sa situation professionnelle ;

- tout élément d'information sur sa situation familiale ou sur la nature du lien entretenu avec

une PPE (par exemple, si la PPE est bénéficiaire d'un contrat d'assurance-vie ou si la PPE est le bénéficiaire effectif d'une structure juridique) ; - toute information ou document de nature à justifier l'origine des fonds versés sur le compte ou le contrat (bulletins de salaires, avis d'imposition, contrats de location, justificatifs de déclaration fisca le de donation, contrats de cession de parts ou de droits etc.) ; - toute information ou document de nature à estimer le patrimoine immobilier et/ou mobilier (relevés de produits d'épargne/placements financiers, actes de propriété, actes de

notoriété dans le cadre d'une succession, parts sociales de sociétés civiles ou commerciales

etc.).

Pour de plus amples informations sur les obligations de vigilance spécifiques aux PPE, il convient de

se reporter aux lignes directrices de l"ACPR relatives aux PPE, qui sont publiques et disponibles sur son site internetquotesdbs_dbs33.pdfusesText_39

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