[PDF] BayernLB Geschäftsbericht 2015

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Erfolgszahlen nach IFRS

Zinsüberschuss

Zinsüberschuss nach Risikovorsorge1.612

264

1.3481.671

- 1.498 173-
3,5 82,4
100

Provisionsüberschuss

Ergebnis aus der Fair Value-Bewertung

Ergebnis aus Finanzanlagen

Verwaltungsaufwand

Aufwand aus Bankenabgabe und Einlagensicherung

Sonstiges Ergebnis

Restrukturierungsergebnis

Ergebnis vor Steuern

Ertragsteuern

Ergebnis nach Steuern258

62
24
286
1.168 90
102
10 640
150
0

490249

25
70
419
1.171 4 114
33
348
99
1.070

1.3203,4

100
65,9
31,8
0,3 100
9,9 67,8
5,8 %49,7

2,6 % 4,1 Pp

1

8,5 Pp

1

Bilanzzahlen nach IFRS

Bilanzsumme215.711 232.124-

7,1

272.834-

7,5

Kreditvolumen175.428

182.584-

3,9

Gesamteinlagen146.390

145.7730,4

Verbriefte Verbindlichkeiten34.84044.285-

21,3

Nachrangkapital4.7194.722-

Eigenkapital11.06311.789- 6,2

Bankaufsichtsrechtliche Kennzahlen nach CRR/CRD IV (nach Jahresabschlus s)

Hartes Kernkapital (CET1-Kapital)10.5379.822

7,3

Eigenmittel 12.21411.7154,3

RWA gesamt69.60676.616- 9,1

Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote)15,1 %12,8 %2,3 Pp 1 Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote “fully loaded")12,0 %10,2 %1,8 Pp 1

Gesamtkapitalquote17,6 %15,3 %2,3 Pp

1

Mitarbeiter

Anzahl der aktiven Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter7.0826.8423,5

Aktuelle Ratings

Langfristig Kurzfristig Pfandbriefe

2

Fitch RatingsA -F1AAA

Moody"s Investors ServiceA2P

-1Aaa

1 Prozentpunkte

2 Gültig für Öffentliche Pfandbriefe und Hypothekenpfandbriefe land mit Sitz in einer der Unternehmen, Immobilienkunden, Finanzinstitutionen und Asset Management-

Kunden sowie

die Öffentliche Hand und nahezu alle Sparkassen in Deutschland. Die D eutsche Kreditbank AG, rundet dieses hinsichtlich der Privatkundenbetreuung als Hausbank im Internet sowie als Spezialist fü r die Zielbranchen bei

Infrastruktur- und Firmenkunden ab.

Als Hausbank unserer Kunden und als Spitzeninstitut der bayerischen Spar kassen übernehmen wir Verantwortung für Wirtschaft und Gesellschaft. Im Marktsegment Gr oßkunden und Mittel stand kennen wir aufgrund unserer Verwurzelung und unserer über Jahrz ehnte gewachsenen cher Kreditgeber und stehen ihnen als professioneller Berater zur Seite - in Bayern, in

Deutschland und weltweit.

Mit den Sparkassen verbindet uns eine besonders enge Beziehung. Sie sind für die BayernLB nicht nur Kunden, sondern auch Partner. Gemeinsam stellen wir Privat-, F irmen- und Kommu nzen wir in idealer Weise die

Angebotspalette der Sparkassen.

tenzen der BayernLB. Unser Leistungsspektrum umfasst Finanzierungen von Projektentwicklern un d langfristigen Investoren sowie Dienstleistungen wie die Beratung beim Kauf und Verkauf von Immobilien. Wir sind der Partner für die Entwicklung von Anlagestrategien und über nehmen für unsere

Kunden das Management von Immobilien.

Gemeinsam mit dem Freistaat Bayern helfen wir in der BayernLabo vor alle m jungen Familien dabei, ihren Traum von einer eigenen Immobilie zu erfüllen. Wohnungsb augesellschaften unterstützen wir beim Neubau, Umbau und bei der Modernisierung von Mi etwohnungen in m für die Staats- und form eine breite Unsere Finanzmarktexperten unterstützen unsere Kunden dabei, Preis-, adurch optimieren wir ihre arrangieren und platzie ren wir für unsere Kunden Anleihen und Schuldscheindarlehen und stehe n ihnen als Ratgeber und Produktlieferant bei der Kapitalanlage zur Verfügung. Wir verfü gen dafür mit unseren Tochter-Unternehmen BayernInvest und Real I.S. über ein leistungsstar kes Asset Management.

Kunden zu den erfolg

reichsten Direktbanken in Deutschland. Mit der DKB bieten wir unseren Pr kunden ein hochmodernes, intuitives Online-Banking, dazu Sparprodukte, G eldanlagen für den dite. In den Bereichen Erneuerbare Energien und Umwelttechnik sowie in der Wohnungs-, Gesundhei ts- und Landwirt schaft ist die DKB auch in der gewerblichen Finanzierung sehr erfolgreic h.

Anteilseigner

Standorte

BayernLB Holding AG

¹ Standard & Poor's, Moody's100

Staats-

garantie

100 %100 %100 %

Freistaat Bayern

AAA/Aaa¹

~ 75 % 100 %

Corporates &

Mittelstand

• Corporates

Große Unter-

nehmens kunden

Mittelstand

Finanz-institutionen (Asia, EMEA, Latin America)

Immobilien &

Sparkassen/

Verbund

• Gewerbliche Immobilien-kunden

Sparkassen & Verbund

Öffentliche

Hand

BayernLabo

DKB

• Privatkunden

Firmenkunden

Infrastruktur

Restructuring

Unit

• Portfolios,

die nicht mehr zum

Financial

Markets

• Kapitalmarkt-produkte

Treasury-

Produkte

Treasury/Asset

Liability

Management

Institutionelle Kunden/FI Developed Markets

BayernInvest

Real I.S.

Sonstiges

~ 25 %

• Deutschland

Hauptsitz München, Berlin, Düsseldorf,

Frankfurt, Hamburg, Nürnberg, Stuttgart

Europa

Niederlassungen London, Mailand, Paris

Amerika

Niederlassung New York

1 42536
16

Mitarbeiterinnen und

Mitarbeiter

18

Soziales

24

Bildung und Wissenschaft

28

Kunst und Kultur

29

Innerbetrieblicher

Umweltschutz

30
32
246

Aufsichtsrat

248

Generalversammlung

249

Prüfungsausschuss

250

Risikoausschuss

251

BayernLabo-Ausschuss

252

Nominierungsausschuss

252

Vergütungskontrollausschuss

253
25

Sparkassenbeirat

254

Wirtschafts- und Finanzforum

Bayern - Wirtschaftsbeirat

BayernLB

255
260 2

Vorwort des Vorstands-

vorsitzenden 2

Der Vorstand

4

Bericht des Aufsichtsrates

6 36

Grundlagen des Konzerns

38

Wirtschaftsbericht

42

Nachtragsbericht

59

Prognose-, Chancen- und

Risikobericht 60 12

118

Gesamtergebnisrechnung

120

Bilanz

122

Entwicklung des Eigenkapitals

124

Kapitalflussrechnung

126
Notes 130

Versicherung der gesetzlichen

Vertreter 242

des Abschlussprüfers 243

Country by Country Reporting

244
die BayernLB hat im vergangenen Jahr ihr operatives Ergebnis im Kerngesc eine Milliarde Euro gesteigert und ein hervorragendes Vorsteuerergebnis von 640 Mio. Euro erzielt (Vj.: -

348 Mio. Euro). Die Zahlen zeigen, dass sich die von uns eingeschlagene

Strategie

einer deut lichen Verkleinerung und konsequenten Fokussierung der BayernLB auf ihre

Kernkom-

gleich weitere Schritte in Richtung einer kundenorientierten Kredit- und Beratungsbank für die b ayerische und deutsche Direktbank im deutschen Markt erfolgreich ausgebaut. Im Jahr 2015 hat jedes unserer Kundensegmente einen starken Beitrag zum

Ergebnis der BayernLB

ehmenskunden, das gewerbliche in der DKB haben sich sehr erfreulich entwickelt. Das ist ein klarer Ver trauensbeweis unserer segmenten. Es zeigt aber auch, dass sich unsere strategischen Initiative n und Maßnahmen zur Beschleunigung und Verbesserung interner Prozesse auszahlen. So haben wi r im vergangenen Jahr unter anderem eine Kooperation mit dem Hamburger Bankhaus Berenberg gestartet, die

Wir haben unsere Kunden

rt, Frankfurt und Berlin neu aufgestellt und strikt an den Bedürfnissen unserer Kunden ausgeri chtet. Wir haben weiter in Digitalisierungsprojekte investiert und über die DKB Kooperationen mi t innovativen FinTechs wie Cringle, PayPal und FinReach gestartet bzw. ausgebaut. Parallel zur Fortentwicklung der BayernLB haben wir wichtige Schritte zu r Beseitigung der letz ten Altlasten gemacht. Hier ist vor allem der Vergleich im Zusammenhang mit den rechtlichen

Auseinanderset-zungen um die

HETA zu nennen. Darüber hinaus führen wir mit Feststellung des Jahresabschlusses 1,3 Mrd. Euro stille Einlage an den Freistaat Bayern z urück. Damit hat die rd. Euro an den sehr geehrte Damen und Herren, Freistaat Bayern erbracht, von denen 4 Mrd. Euro als Beihilferückzahl ung anrechenbar sind. Wir werden weiterhin alle Anstrengungen unternehmen, um die letzte noch auss tehende Rück führung von 1 Milliarde Euro vor dem zur Beendigung des EU-Verfahrens vereinbarten Termin im

Jahr 2019 zu leisten.

Besonders hervorzuheben sind auch unsere Fortschritte bei der Verbesseru ng unserer ohnehin schon soliden Kapitalausstattung. Unsere harte Kernkapitalquote (CET 1) stieg zum 31. Dezember h die Quote auf 12,0 Prozent (Vj.: 10,2 Prozent).

In den kommenden Jahren wird die

Optimierung der Eigenkapitalausstattung der BayernLB struktur. Gleichzeitig werden wir gezielt in unsere IT-Plattform investi eren, um zum einen Prozesse weiter zu standardisieren und zum zweiten unseren Kunden weitere digital e Ser vices zur Verein- r starken bayerischen Bank für die deutsche Wirtschaft haben wir im vergangenen Jahr gute F ortschritte gemacht. Wir werden auch 2016 hart daran arbeiten, die vor uns liegenden Aufgaben und

Herausforderun-

gen erfolgreich zu meistern. Im Namen meiner Vorstandskollegen und aller

Mitarbeiterinnen

und rtnern, für Ihr

Vertrauen. Wir freuen uns auf die

weitere Zusammenarbeit mit Ihnen.

Beste Grüße

2 Vorstand und Aufsichtsrat

2 Vorwort des Vorstandsvorsitzenden

4 Der Vorstand

6 Bericht des Aufsichtsrates

Vorsitzender des Vorstandes

14. April 2016

Stellvertretender Vorsitzender

des Vorstandes

Immobilien & Sparkassen / Verbund

Bayerische Landesboden-

kreditanstalt

Mitglied des Vorstandes

CRO

Risk Office

Restructuring Unit

Group Compliance

Mitglied des Vorstandes

CFO / COO

Financial Office

Operating Office

Vorsitzender des Vorstandes

Corporate Center

Deutsche Kreditbank AG

Mitglied des Vorstandes

Corporates & Mittelstand

Mitglied des Vorstandes

Financial Markets

BayernInvest Kapitalverwaltungs

gesellschaft mbH

Real I.S. AG Gesellschaft für

Immobilien

Assetmanagement

2 Vorstand und Aufsichtsrat

2 Vorwort des Vorstandsvorsitzenden

4 Der Vorstand

6 Bericht des Aufsichtsrates

i der Leitung des Unter acht. Der Vorstand der BayernLB unterrichtete den Aufsichtsrat sowie dessen Au sschüsse über wesent liche Entwicklungen der Bank sowie des Konzerns im Jahr 2015 regel send schriftlich und mündlich; dies schließt auch die Erfüllung der aufsichtsrechtlichen Berichts ngel ein.

Unternehmensplanung, insbe

r mit dem Vorstand intensiv. tanden die Ertrags-, Auf , die des Konzerns im Fokus. Als Vorsitzender des Aufsichtsrates stand ich auch zwischen den Sitzunge n in intensivem, regel rde zwischen den Sitzun lich wurden auch Beschlüsse zwischen den

Sitzungen herbeigeführt.

In Entscheidungen von wesentlicher Bedeutung für die BayernLB war der

Aufsichtsrat einge

bunden und hat, soweit erforderlich, seine Zustimmung erteilt. Das Zusammenwirken von Aufsichtsrat und Vorstand stand jederzeit unter d em Leitmotiv einer erfolgreichen Weiterentwicklung der BayernLB. In regulatorischer Hinsicht stand das Jahr 2015 ganz im Zeichen der erst en praktischen Auswir isch bedeutende Banken wie die Baye ische Zentralbank als

Aufsichts

Auch für den Aufsichtsrat der Bank sind mit diesem Schritt wichtige V onal verbreiteten einstufigen Board System auf. Konkret sind deshalb die Mitglieder des Au fsichtsrates als Risk

Taker eingewertet worden.

Ferner haben die neu gegründeten Joint Supervisory Teams von EZB und nationalen Aufsehern miums sowie den Vorsitzenden von Prüfungsausschuss und Risikoausschuss zu suchen.

Sehr geehrte Damen und Herren,

sind für die BayernLB erfreulich verlaufen. Sitzungen des Aufsichtsrates - Beratungsschwerpunkte Im Berichtsjahr fand sich der Aufsichtsrat zu insgesamt elf Sitzungen zu sammen, an denen jeweils auch Vertreter der Rechtsaufsicht und teilweise der Bankenaufsicht teiln ahmen. n den ausführlichen Berichten der jeweiligen Ausschussvorsitzenden aus den Ausschüssen, d des Vorstandes zur aktuellen Bilanz- und Erfolgssituation der BayernLB.

Ein Schwerpunkt unserer

enhang die Entwicklung der Eigenkapitalsituation der BayernLB, insbesondere im Hinblick auf unsere

Verpflichtungen aus

dem EU-Beihilfeverfahren. Die Vorstandsberichte für den Aufsichtsrat haben wir kritisch hinterf zende Informationen angefordert, die stets unverzüglich und vollum Darüberhinaus befasste sich der Aufsichtsrat im zurückliegenden Ge darunter auch in vier hierzu einberufenen Sondersitzungen, mit dem Theme nkomplex HETA Asset Resolution AG ("HETA“). Im Juli 2015 hatten der Freistaat Bayern und die Republik Öster reich in einem "Memorandum of Understanding“ den gemeinsamen Wille n zur Bereinigung der Streitigkeiten im Zusammenhang mit HETA bekundet. Nach umfassender wirts chaftlicher und recht licher Prüfung unter Einbindung externer Berater hat der Aufsichtsrat in einer Sondersitzung am 29. Oktober 2015 einem Vergleichskonzept auf Basis des "Memorandum of Und erstanding“ zugestimmt. Ausschüssen mit Vorstandsangelegenheiten, insbesondere mit der Anpass ung des Vorstands- vergütungssystems. Im Einklang mit der EU-Beihilfeentscheidung hat si ch zum 1. Januar 2015 die es Vorstandes von p.a.

511.000

gigen Vergütungssystems für den Vorstand der BayernLB zum 1. Janua r 2015 wurden die Jahres pielraum bis zur absoluten Obergrenze zumeist nicht ausgefüllt wurde - und eine variable Verg

ütungskomponente einge

führt. Zudem legten wir die Ziele für das Jahr 2015 für den Vor stand fest. rechtlichen und regulatorischen Themenstellungen befasst und gemeinsam mit dem Vorstand die Auswirkungen auf die BayernLB

2 Vorstand und Aufsichtsrat

2 Vorwort des Vorstandsvorsitzenden

4 Der Vorstand

6 Bericht des Aufsichtsrates

Im Januar 2015 setzte sich der Aufsichtsrat im Rahmen des Strategiedialo gs intensiv mit der . Außerdem diskutierten wir mit dem Vorstand eingehend die Konzern-Mittelfristplanung 2015quotesdbs_dbs25.pdfusesText_31

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