[PDF] BayernLB Geschäftsbericht 2014

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BayernLB

2014

Einzelabschluss

Zahlen. Daten. Fakten.

Erfolgszahlen nach HGB

Zinsüberschuss1.4081.3494,4

Provisionsüberschuss20417715,1

Nettoergebnis des Handelsbestands- 120121-

Verwaltungsaufwendungen- 895- 1.022- 12,4

Operatives Ergebnis- 2.100- 342> 100

Bilanzzahlen nach HGB

Bilanzsumme178.132201.035- 11,4

Kreditvolumen120.215130.946- 8,2

Gesamteinlagen87.85798.460- 10,8

Verbriefte Verbindlichkeiten45.92555.420- 17,1

Ausgewiesene Eigenmittel14.81718.208- 18,6

Bankaufsichtsrechtliche Kennzahlen nach CRR/CRD IV (nach Jahresabschlus s) 1 in Mrd. EUR31.12.201431.12.2013

RWA Gesamt 73,659,3

Eigenmittel12,116,3

Kernkapital10,012,9

Hartes Kernkapital (CET1)9,8-

Gesamtkapitalquote16,4 %27,4 %

Kernkapitalquote 13,6 %21,8 %

Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote)13,3 %-

Mitarbeiter

Anzahl der aktiven Mitarbeiterinnen und

Mitarbeiter3.2833.418- 3,9

1 ung ungsdarstellung verzichtet. 2

Inhalt

Inhalt

Lagebericht

Grundlagen der BayernLB

Wirtschaftsbericht

Nachtragsbericht

Prognose-, Chancen- und Risikobericht

Jahresabschluss

Jahresbilanz

Gewinn- und Verlustrechnung

Anhang

Versicherung der gesetzlichen Vertreter

Aufsichtsrat

Generalversammlung

Prüfungsausschuss

Risikoausschuss

BayernLabo-Ausschuss

Nominierungsausschuss

Vergütungskontrollausschuss

Sparkassenbeirat

Wirtschafts- und Finanzforum Bayern - Wirtschaftsbeirat BayernLB

Standorte und Adressen4

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Sehr geehrte Damen und Herren,

weiter fallende Zinsen, zeitweise sogar mit negativem Vorzeichen in wich tigen Segmenten, ten und insbesondere auf dem deutschen Bankenmarkt. Die extrem expansive Geldpolitik in Europa al s Reaktion auf niedrige Inflation bei einem insgesamt schwachen wirtschaftlichen Umfeld , allerdings mit großen regionalen Unterschieden, ist eine große Herausforderung für Banke n und Versicherungen. , insbesondere gegen über dem US-Dollar, vor allem getrieben von Kapitalexporten aus dem Euro-Raum Bankenunion. In der Vorbereitung dazu bedurfte es einer Bilanzprüfung von rund 130 Banken des Euro-Raums (incl. der BayernLB) sowie nachgelagerter Stresstests. Die ische Aufsicht (Single Supervisory Mechanism) nahm am 4. November 2014 ihre Arbeit auf. In diesem für Banken in mehrfacher Hinsicht herausfordernden regulato rischen Umfeld konnte sich die BayernLB gut behaupten. emien von Kreditinstituten

Umfeld den Vorstand bei

ntinuierlich überwacht. Der Vorstand der BayernLB unterrichtete den Aufsichtsrat sowie dessen Au sschüsse über wesent ig, zeitnah und umfassend schriftlich und mündlich; dies schließt auch die Erfüllung der aufsichtsrechtlichen Berichtserfor ndere die Finanz-, tensiv. Ebenso informierten

Aufwands- und Risikositua

lle des Konzerns im Fokus. Den Vorsitz des Aufsichtsrats führte vom 1. Januar 2014 bis 30. Septe mber 2014 Herr Michael ufsichtsratsvorsitz bei der itzungen in inten sivem, at wurde zwischen den forderlich wurden auch Beschlüsse zwischen den Sitzungen herbeigeführt. Das Zusammenwirke n von Aufsichtsrat und Vorstand stand jederzeit unter dem Leitmotiv einer erfolgreichen Weitere ntwicklung der

BayernLB.

Bericht des

Aufsichtsrates

Sitzungen des Aufsichtsrates - Schwerpunkte der Beratungen Im Berichtsjahr fand sich der Aufsichtsrat zu insgesamt zehn Sitzungen z usammen, an denen jeweils auch Vertreter der Rechtsaufsicht und teilweise der Bankenaufsic ht teilnahmen. Insgesamt acht Sitzungen fanden unter der Leitung von Herrn Michael Schneider, zwe i unter der Leitung die aktuelle Entwicklung der Risikoaktiva und der Eigenkapitalquoten mit dem Vorstand und dieser zelnen Marktsegmenten dar. Der Themenkomplex Hypo Alpe-Adria (HAA) wurde anhand eines aktuellen S achstandsberichts hinaus berichteten die jewei ligen Vorsitzenden aus den Ausschüssen; Plenum und Ausschüsse fass ten die notwendigen rungen in den Gremienstrukturen der BayernLB. zweier wichtiger Altlasten, um die Bank einen großen Schritt bei der

Abarbeitung des EU-Beihilfe

verfahrens weiterzubringen: Die ungarische Tochter MKB konnte die Bayern

LB im September 2014

e die Bank im Oktober 2014 Darüber hinaus befassten wir uns mit zahlreichen gesetzlichen und reg ulatorischen Neuerungen die Umsetzung der bwicklungsmechanismus (SRM)"; hinzu kamen Neuerungen aus der Institutsvergütungsverordnung. Im Januar 2014 setzte sich der Aufsichtsrat im Rahmen des Strategierevie w 2013 intensiv mit der und diskutierte die seinerzeit aktuelle Mittelfristplanung mit dem Vorstand. Daneben haben w ir uns über den Sach- stand zum Kostensenkungsprogramm sowie des umfassenden IT-Projekts K2 be richten lassen. Den Schwerpunkt im April 2014 bildete der Bericht des Vorstands zum Gesc die Feststellung des Jahresabschlusses und die Billigung des Konzernabsc hlusses. Grundlage der Beschlussfassung waren die Empfehlungen des Prüfungsausschusses und d ie nachfolgende aus hend eines Vorschlags des Prü fungsausschusses schlug der Aufsichtsrat der Generalversammlung ferner v or, für die Prüfung der Jahresabschlüsse 2014 der BayernLB und des Konzerns erneut die Wirtsc haftsprüfungsgesellschaft

Deloitte zu bestellen, was diese auch beschloss.

In den Sitzungen im Mai und Juli 2014 hat sich der Aufsichtsrat erneut ü ber den Umsetzungsstand den Beteiligungsbe richt per 31. Dezember 2014 sowie auch den Personalbericht für das zu jahr ausführlich und diskutierte mit dem Vorstand den zu diesem Zeitp unkt aktuellen Umsetzungs stand der Management Agenda. Hinzu kam der Verkauf der ungarischen Tocht er MKB, dem wir abschließend unsere Zustimmung erteilten.

4 Bericht des Aufsichtsrates

4 Bericht des Aufsichtsrates

Im September 2014 berichtete uns der Vorstand zur Fortentwicklung der Ve rgütungssysteme der BayernLB sowie zum aktuellen Sachstand bezüglich der Übernahme der

Aufsicht durch die EZB;

wir befassten uns ferner mit wichtigen Beteiligungsangelegenheiten sowie mit den Portfolien der

Restructuring Unit.

Der Verkauf des ABS-Portfolios bildete den Schwerpunkt einer außerord entlichen Sitzung im Oktober 2014, in welcher der Aufsichtsrat seine Zustimmung erteilte. Im

November 2014 standen

torische Entwicklungen, insbesondere aufsichtsrechtliche Kapitalanforderungen und deren Auswirku ngen auf die BayernLB, im Vordergrund. Ausschüsse des Aufsichtsrats - ein Überblick Den Vorsitz des Risikoausschusses führte bis einschließlich 30. Se ptember 2014 Herr Michael Schneider (fünf Sitzungen), ab dem 2. Oktober 2014 übernahm den (zwei Sitzungen). Der Risikoausschuss befasste sich mit allen wesentli chen Fragen im Zusammen hang mit der vom Vorstand beschlossenen Risikostrategie und der Risikosi tuation der BayernLB oausschuss die zumindest loss die zustimmungs es Vorstandes hinsichtlich Teilportfoliostrategien, Risikoentwicklung und insbesondere zur Risikotr

Der Risikoausschuss befasste sich 2014 u.

a. auch mit der Entwicklung der Restructuring Unit (insbe sondere mit dem ABS-Portfolio), dem Beteiligungsbericht 2013 sowie dem

Umsetzungs-

stand diverser hausinterner Projekte. Mit dem Wirtschaftsprüfer bespr ach der Ausschuss die Jahresabschlussprüfung 2013 (Fokus Risikomanagement) und pflegte de mit dem Vorstand zu aktuellen Risiko-Themen. Der Vergütungskontrollausschuss hielt unter seinem Vorsitzenden, Herr n Prof. Dr. Bernd Rudolph, insgesamt drei Sitzungen ab. Insbesondere setzte sich der Aussc huss mit den Neurege lungen der Institutsvergütungsverordnung und deren Auswirkungen auf d ie BayernLB auseinan er Vergütungssysteme (u. a. mit

überwachte deren Ange

messenheit, befasste sich mit der Benennung der Vergütungsbeauftragte n und deren Stellver en berichten. Der Ausschuss bewer tete die Auswirkungen der Vergütungssysteme auf die Risiko-, Kapital- des Instituts und der Gruppe und stimmte dem Konzept der Bemessung und V erteilung eines Gesamtbonusvolumens zu. Der Ausschuss nahm den Bericht der Vergütungs beauftragten zum

Vergütungsbericht zur Kenntnis.

Vergütungskontrollausschuss und Risikoausschuss arbeiteten eng zusamm en; zwischen den Den Vorsitz des Prüfungsausschusses hatte bis einschließlich 30. S eptember 2014 Herr Dr. Klaus von Lindeiner-Wildau inne (zwei Sitzungen), ab dem 2. Oktober 2014 ü bernahm den Vorsitz ehandelte insbesondere Fragen der Überwachung des Rechnungslegungsprozesses und der Wirksamk eit des internen Kontrollsystems, des internen Revisionssystems und des Systems für da s Risikomanagement. fung des Jahres- und ngigkeit des Abschluss - tzlichen Leistungen, intensiv. Darüber hinaus berichteten die Interne Revision und Group Compliance dem Prüfungsausschuss im Jahr 2014 über deren jeweilige Arbeit und Prüfungsergebnisse. D d tauschte sich mit dem Wirt schaftsprüfer Deloitte über die Festlegung von Prüfungsschwerpu nkten für den Jahresabschluss

2014 aus.

Den Vorsitz des Nominierungsausschusses hatte bis einschließlich 30.

September 2014 Herr

usler den Vorsitz. Der Ausschuss bereitete im Wesentlichen die im Bericht zur Arbeit des Plenum Beschlüsse zu Vorstandsangelegenheiten vor und hielt im Jahr 2014 ins gesamt drei Sitzungen unter der Leitung von Herrn Michael Schneider ab. Der BayernLabo-Ausschuss hielt unter seinem Vorsitzenden, Herrn Wolfgang

Lazik, zwei Sitzun

gen ab. Der Ausschuss nahm, wie gesetzlich vorgeschrieben, im Hinblick a uf die BayernLabo alle sichtsrats stehenden Angelegenheiten in Bezug auf die BayernLabo die ent sprechenden

Beschlüsse.

Insbesondere stellte der Ausschuss den Jahresabschluss 2013 der BayernLa bo fest und schlug der Generalversammlung vor, für die Prüfung des Jahresabschlusses 2014 erneut die Wirtschaftsprü fungsgesellschaft Deloitte zu bestellen, was diese auch beschloss. Darü planung mit dem Vorstand ftsleitung berichteten mte dem Eigenbeitrag der

BayernLabo in ihren Eigenmittelprogrammen zu.

Der Aufsichtsrat und die jeweiligen Ausschüsse nahmen die ihnen nach

Gesetz und Satzung sowie

en wahr.

Weiterbildungsmaßnahmen

Spezialisten der Bank und Vertreter des Wirtschaftsprüfers schulten d en Aufsichtsrat in insgesamt zwei Infoveranstaltungen zu aktuellen Entwicklungen mit Fokus auf die Ba yernLB. Hierbei wurden u. regelungen nach CRR/CRD IV behandelt sowie ein Ausblick auf zukünftige aufsichtsrecht liche Neuerungen gegeben. Darüber hinaus schulte ein externer Spezialist den Vergütungskontr ollausschuss in einer Infover anstaltung ausführlich zu den "regulatorischen Anforderungen an di e Vergütung in Banken“.

4 Bericht des Aufsichtsrates

4 Bericht des Aufsichtsrates

Corporate Governance

n zur Unternehmens führung und Unternehmenskontrolle zusammen, welche für die BayernL

B aufgrund bindender

oder selbst auferlegter Vorgaben gelten. dieser Corporate Governance- g stellten fest, dass ihnen keine Anhaltspunkte bekannt sind, die einer Einhaltung dieser Grun

2014 widersprechen.

de durch Herrn Dr.

Hubert

Faltermeier mit Wirkung vom 9. Mai 2014 ersetzt. Mit Wirkung vom 30. Mai 2014
wurde Frau Dr. Ute Geipel-Faber in den Aufsichtsrat bestellt und für den per 30. September 2014 ausgeschiedenen Herrn Michael Schneider folgte zum 1. Oktober 2014 Herr das Gremium nach. Ebenfalls zum 30. September 2014 schieden die Herren Dr. H ans Schleicher sowie Dr. Klaus von Lindeiner-Wildau aus dem Aufsichtsrat aus. An ihrer

Stelle wurden jeweils

mit Wirkung zum 1. Oktober 2014 die Herren Dr. Bernhard Schwab und Dr. Rolan d Fleck in den

Aufsichtsrat bestellt.

Der Vorstand wurde mit Wirkung vom 1. Januar 2014 durch Herrn Dr. Markus

Wiegelmann

aus dem den Vorstand der BayernLB berufen und übernahm per 1. April 2014 den

Vorsitz des Vorstands.

an. Den ausgeschiedenen Mitgliedern des Aufsichtsrats und des Vorstands gilt unser Dank für ihre geleistete konstruktive Arbeit und ihr Wirken für die Bank in den zur

ückliegenden herausfor

dernden Zeiten. Prüfung und Billigung des Jahresabschlusses 2014 Der Jahresabschluss und der Konzernabschluss der Bank, der Lagebericht u nd der Konzernlage bericht ebenso wie der Jahresabschluss und der Lagebericht der BayernLab Anstalt der Bank, wurden durch die Deloitte & Touche GmbH Wirtschaftsprü fungsgesellschaft rmerk. Der Aufsichtsrat und der BayernLabo-Ausschuss der BayernLB prüften im Vorfeld jeweils die Unab prüfers. Die Abschlussunterlagen und die wesentlichen Prüfungsberichte standen allen Aufsichtsratsmit gliedern rechtzeitig zur Verfügung. BayernLabo- und Prüfungsaussch Unterlagen zum Jahres- und Konzernabschluss unter Berücksichtigung de r Prüfberichte des weilige Ausschuss-Vorsitzende berichtete dem Aufsichtsrat hierüber. Der BayernLabo-Ausschuss stellte in seiner Sitzung am 15. April 2015 den aufgestellten Jahres- abschluss der BayernLabo fest und billigte den Lagebericht zum Abschluss der BayernLabo. Darüber hinaus stimmte der Aufsichtsrat auf Empfehlung des Prüfung sausschusses dem Ergebnis der Prüfungen nach Einsicht der Berichte des Abschlussprüfers und der Jahres- und Konzern abschlussunterlagen sowie eingehender Diskussion mit dem Abschlussprü fer in seiner heutigen Sitzung zu und stellte fest, dass auch nach dem abschließenden Ergebn is der Prüfungen keine

Einwendungen zu erheben sind.

Der Aufsichtsrat stellte in seiner heutigen Sitzung den vom Vorstand auf gestellten Jahres abschluss der Bank fest und billigte den Lagebericht; ebenso billigte er den Konzernabschluss sowie den Konzernlagebericht. Ferner schlug der Aufsichtsrat der Generalversammlung vor, den Vorstand zu entlasten. Die Generalversammlung stimmte diesem Vorschlag in ihrer heutigen Sitzung zu

Dank an Kunden, Vorstand und Mitarbeiter

der BayernLB für das im t den Mitgliedern des Vor standes sowie allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern der BayernLB fü r die im zurückliegenden wiederum schwierigen Rahmen bedingungen. Uns allen ist es über die Jahre gelungen, fast alle Altl asten der Bank erfolgreich abzuarbeiten und die Bank wieder auf gesunde Füße zu stellen. Die Umsetzung der Auflagen aus dem EU-Beihilfeverfahren, einschließlich h oher Auskehrungen an hartem Eigenkapital auch im Jahr 2014 ist ein guter Beleg hierfür.

München, den 16. April 2015

Für den Aufsichtsrat

Vorsitzender

4 Bericht des Aufsichtsrates

4 Bericht des Aufsichtsrates

10

Lagebericht

Grundlagen der BayernLB

Wirtschaftsbericht

Nachtragsbericht

Prognose-, Chancen- und Risikobericht12

17 27
28
Die auf eine klare Kundenfokussierung ausgerichtete Strategie der Bayern

LB wurde 2014 weiter

n den Jahren 2009 bis 2012 verhandelte Umstrukturierungsplan und das diesem zugrunde liegende Zielb ild der Bank den strategischen Rahmen. Zudem lag im ersten Halbjahr 2014 der Fokus der Ba yernLB auf der Umset zung des im Jahr 2013 initiierten Kostensenkungsprogramms KSP, welches z um Ziel hat, die Kostenbasis nachhaltig zu verbessern und Prozesse zu optimieren. Der str ategische Schwerpunkt langfristige und ganzheitliche Kundenbetreuung. s- und Immobilienfinanzie licher Partner der Spar kassen am Markt auf. Die Deutsche Kreditbank AG, Berlin (DKB), als int egraler Bestandteil des g als Hausbank im Internet sowie als Spezialist für die Zielbranchen bei Infrastruktur- und Firm enkunden ab.

MKB) und der Verkauf des

ABS-Portfolios mit einem Nominalvolumen von rund 6,4

Mrd. Euro stellten wichtige Meilensteine

bei der Bereinigung bestehender Altlasten dar und trugen zu einer nachha ltigen Verbesserung des Risikoprofils der Bank bei. Im Rahmen des EU-Beihilfeverfahrens hat die BayernLB ebenso den Verkauf bzw. den Abbau der Beteiligung an der Banque LBLux S.A., Luxembu rg (LBLux) zugesagt. end aus dem Benelux- Raum, das Private Banking und Wealth Management mit internationalen verm kunden sowie Dienstleistungen im Rahmen einer Depotbankfunktion. Der Ver kaufs- bzw. Abbau prozess ist inzwischen nahezu abgeschlossen. Das Private Banking und Wea lth Management wurde per 31. wurde Ende

2014 auf andere Depotbanken in Luxemburg und das Firmenkundenkreditportf

olio am 1. Juli 2014 in den Bereich "Restructuring Unit" der BayernLB über tragen. Durch den Verkauf des ABS-Portfolios wurde die mit dem Freistaat Bayern bestehende Abschir mungstransaktion "Umbrella" beendet und die damit in Zusammenhang stehende Beihilfe von tzlich überwies die BayernLB im Dezember 2014 weitere 700 Mio. Euro an den Freistaat Bayern und erfüllte somit auch im Jahr

2014 den Rückzahlungsplan der EU. In Summe wurden bereits über 50

Prozent der beauf

lagten Beihilferückzahlungen von rund 5

Mrd. Euro gezahlt.

s, aber auch aufgrund der fts, konnte die BayernLB, die durch die Beihilfeentscheidung der EU vorgegebene Bilanzsu

255 Mrd. Euro für den Konzern zum Jahresende 2015 von rund 240

Mrd. Euro bereits zum Jahres

ende 2014 unterschreiten. Im Rahmen des initiierten Kostensenkungsprogramms KSP konnte die Bank 20

14 weitere Erfolge

ssen, Optimierungen im Produktangebot, Adjustierungen im Personalbedarf und Verbesserungen der

IT-Landschaft die

Weichen für eine zukünftige Entlastung des Verwaltungsaufwandes st ellen. feld

Kunden in 2014

auf rund 3 Millionen erfüllen. Im Weiteren konnte die BayernLB das Kredit den

Marktführerschaft im

as Jahr 2014 zurück, wasquotesdbs_dbs26.pdfusesText_32

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