[PDF] BayernLB Geschäftsbericht 2016

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Erfolgszahlen nach IFRS

Zinsüberschuss

Zinsüberschuss nach Risikovorsorge1.475

87

1.3891.612

264

1.348-

8,5 67,2
3,0

Provisionsüberschuss

Ergebnis aus der Fair Value-Bewertung

Ergebnis aus Finanzanlagen

Verwaltungsaufwand

Aufwand aus Bankenabgabe und Einlagensicherung

Sonstiges Ergebnis

Restrukturierungsergebnis

Ergebnis vor Steuern

Ertragsteuern

Ergebnis nach Steuern296142

80
274
1.280 88
51
4 708
158

550289

56
24
286
1.168 90
71
10 646
150

4962,2

>100 4,0 9,6 2,0 27,2
9,6 5,2 10,9 8,1 53,6
6,7

5,7 Pp

1

1,4 Pp

1

Bilanzzahlen nach IFRS

Bilanzsumme212.150 215.713-

1,7 0,2

Kreditvolumen174.225 175.428-

0,7

Gesamteinlagen141.005 146.390-

3,7

Verbriefte Verbindlichkeiten39.61834.84013,7

Nachrangkapital3.0814.719-

34,7

Eigenkapital11.05611.070-

0,1 Bankaufsichtsrechtliche Kennzahlen nach CRR/CRD IV (nach Jahresabschlus s)

Hartes Kernkapital (CET1-Kapital)9.56410.537-

9,2

Eigenmittel 11.05912.214-

9,5

RWA gesamt65.20669.606-

6,3

Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote)14,7

%15,1

0,4 Pp

1 Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote "fully loaded")13,2 %12,0 %1,2 Pp 1

Gesamtkapitalquote17,0 %17,6 %- 0,6 Pp

1

Mitarbeiter

Anzahl der aktiven Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter7.1337.0820,7

Aktuelle Ratings

Langfristig Kurzfristig Pfandbriefe

2

Fitch RatingsA -F1AAA

Moody"s Investors ServiceA2P

-1Aaa

1 Prozentpunkte

2 Gültig für Öffentliche Pfandbriefe (Fitch und Moody‘s) und

Hypothekenpfandbriefe (Moody"s)

1 32
4

Vorwort des Vorstandsvorsitzenden

4

Der Vorstand

6

Bericht des Aufsichtsrates

8 100

Gesamtergebnisrechnung

102

Bilanz

104

Entwicklung des Eigenkapitals

106

Kapitalflussrechnung

108
Notes 110

Versicherung der gesetzlichen

Vertreter

223
des Abschlussprüfers 224

Country by Country Reporting

225
14

Grundlagen des Konzerns

16

Wirtschaftsbericht

23

Prognose-, Chancen- und

Risikobericht

40
die BayernLB hat auch im vergangenen Jahr ihren erfolgreichen Weg fortge setzt und ein hervor- aben wir das Ergebnis des starken Jahres 2015 (646 Mio. Euro) deutlich übertroffen. In einem herausfordernden Marktum feld mit anhaltend niedrigen Zinsen, hohen Kosten für Regulatorik und intensivem Wettbewerb ft. Dass wir dabei in allen Assetklassen ein sehr gutes operatives Ergebnis erwirtschaftet hab en, ist auch ein klarer Vertrauensbeweis unserer Kunden in die Kompetenzen unserer Mitarbeiterin nen und Mitarbeiter. Ein gutes Ergebnis ist sicherlich ein eindeutiger Beleg für die erfol greiche Arbeit einer Bank - aber bei weitem nicht der einzige. Wir haben unsere Non-Performing-Loan-

Quote noch weiter

verringert und damit ein ausgezeichnetes Risikolevel erreicht. Wir haben im vergangenen Jahr Ratingupgrades von Moody"s und Fitch erhalten, die nicht nur ein star kes Signal für die positive sind. Sie zahlen sich unsere Bank aus. Und wir haben trotz steigender Kosten für die Erfü llung regulatorischer Anfor derungen und trotz Investitionen in die Zukunft der BayernLB, bei denen vor allem die stetige Weiterentwicklung unserer IT-Plattformen und digitalen Angebote im Fokus steht, die Effizienz der BayernLB auf einem sehr guten Niveau gehalten. So liegt unsere Cost-

Income-Ratio bei, auch

im Wettbewerbsvergleich, hervorragenden 59,3 Prozent. die die BayernLB in den ver gangenen Jahren genommen hat. In dieser Zeit haben wir uns einen festen

Platz in der Spitzen

gruppe der deutschen Unternehmens- und Immobilienfinanzierer erarbeitet.

Zugleich haben wir

unsere enge Partnerschaft mit den Sparkassen weiter intensiviert. Im Pri arkt weiter ausgebaut und ihr Profil als Vorreiter des digitalen Bankings durch weitere erfolgreic he Kooperationen mit Angebot gezielt durch Kooperationen zu erweitern und so ihren Kunden auc h in Bereichen, auf die sie selbst nicht spezialisiert ist, Produkte und Dienstleistungen in Im November vergangenen Jahres haben wir mit der Standard Chartered Bank ei ne Partnerschaft zur Zusammenarbeit bei Handelsfinanzierungen in Asien geschlossen. Dadur ndeckend im Asienge tartete Kooperation hat ngen und weiteren sehr geehrte Damen und Herren, Bei diesen Initiativen standen klar die Bedürfnisse unserer Kunden im

Mittelpunkt - ein Grund-

ass dies zu hoher Zufriedenheit unter unseren Kunden führt, hat im vergangenen Jahr eine Studie des B eratungsunternehmens nehmen und Finanz dsbanking in Deutschland gekürt. Zu Beginn dieses Jahres haben wir bei den Global Capital Awar ds in London zudem die Auszeichnung als "Best Arranger of Schuldscheindarlehen“ erhalten.

Beim Bankenstresstest der

European Banking Authority (EBA) im Juli vergangenen Jahres kam darü der BayernLB zum Ausdruck. Selbst im Stressszenario unter der strengen " fully loaded“-Sicht, das ische Banken simuliert, blieb die Eigenkapitalausstattung der BayernLB dank guter Portfolioquali Zum Jahresende lag unsere harte Eigenkapitalquote (CET 1-Quote) bei ro busten 14,7 Prozent (fully loaded: 13,2 Prozent) - auch nachdem die BayernLB im April 2

016 weitere 1,3 Mrd. Euro

stille Einlage an den Freistaat Bayern zurückgeführt hat. Für d ie verbliebene stille Einlage in von 1 Mrd. Euro werden wir für 2016 Zinszahlungen an den Freistaat Ba yern leisten. Zudem werden aus dem Ergebnis des Jahres 2016 alle laufenden und noch nachzuho lenden Zinsan sprüche von stillen Einlagen und Genussrechten bedient. In den kommenden Jahren werden wir weiter hart daran arbeiten, unsere ge

Erfolge

gst zum New

Normal

geworden ist. Wir haben Ende 2016 ein neues Effizienzprogramm gestartet, um in allen feldern und Hierarchieebenen eine Effizienzkultur zu verankern, die weit

über bloßes

Kosten

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