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Juillet 2023-N°223

STATISTIQUES

FINANCIERES

STATISTIQUES

FINANCIERES

JUILLET 2023N°223

A2 SOMMAIRE

MONNAIE, CREDIT ET CHANGE I - BANQUE CENTRALE DE TUNISIE

I-1-A Situation mensuelle par secteur (Actif) .................................................................................. 2

I-1-B Situation mensuelle par secteur (Passif) ................................................................................. 3

I-2-A Situation rétrospective par secteur (Actif) .............................................................................. 4

I-2-B Situation rétrospective ......................................................................... 5

II - BANQUES

II-1-A Situation mensuelle par secteur (Actif) ................................................................................ 6

II-1-B Situation mensuelle par secteur (Passif) ............................................................................... 7

II-2-A Situation rétrospective par secteur (Actif)............................................................................. 8

II-2-B Situation rétrospective ....................................................................... 9

III - SYSTEME MONETAIRE

III-1 Situation mensuelle du système monétaire ............................................................................ 10

III-2 -A Les ressources du système monétaire ................................................................................. 12

III-2-B Les contreparties des ressources du système monétaire ...................................................... 14

a- Avoirs et engagements extérieurs du système monétaire .................................................... 14

b- Créances nettes du système monétaire ............................................................. 16

c- Concours du système monétaire à l'économie..................................................................... 17

IV - ETABLISSEMENTS DE LEASING

IV-1 Situation mensuelle par secteur (Actif) ................................................................................. 18

IV-2 Situation mensuelle par secteur (Passif) ................................................................................ 19

V - RESSOURCES DU SYSTEME FINANCIER RESIDENT ET LEURS

CONTREPARTIES ............................................................................................................... 20

A3 VI - BANQUES OFFSHORE VI-1 Situation mensuelle par secteur (Actif) ................................................................................. 22

VI-2 Situation mensuelle par secteur (Passif) ................................................................................ 23

VII - RESSOURCES DU SYSTEME FINANCIER GLOBAL ET LEURS

CONTREPARTIES........................................................................................................... 24

VIII - CENTRALE DES RISQUES ET FICHIER DES CREDITS AUX PARTICULIERS VIII-1 ...................................................... 26

VIII-2 Crédits à court terme recensés par la Centrale ............................................... 28

VIII-3 Crédits à moyen & long termes recensés par la Centrale ............................... 30

VIII-4

le secteur bancaire .............................................................................................................. 32

IX - LA COMPENSATION

IX-1 Nombre des opérations traitées par ......................................................... 33

IX-2 Valeur des opérations traitées par ........................................................... 34

X - POLITIQUE MONETAIRE ET DU CREDIT

X-1-A Instruments de la politique monétaire et de crédit............................................................... 35

X-1-B ........................................................... 36

X-2 Taux .................................................................................................................... 37

X-3 Rémunération des principales formes ................................................................. 45

XI - CHANGE

XI-1 Cours moyens des devises cotées sur le marché des changes interbancaire ............................ 46

XI-2 Cours quotidiens des principales monnaies cotées sur le marché des changes interbancaire.. 47

XI-3 Taux de change du dinar en DTS .......................................................................................... 47

XI-4 Taux de conversion des monnaies des pays constituant la ................................. 47

XII - SERIES

XII-1 48

XII-2 48

XII-3Epargne-logement auprès de la BH- 48

XII-4Epargne totale auprès du Centre - 49

XII-5 49

XII-6 50

A4

STATISTIQUES ECONOMIQUES GENERALES

XIII - INDICE DE LA PRODUCTION INDUSTRIELLE (base 100 en 2010) 52 XIV - INDICE DES PRIX DE VENTE INDUSTRIELS (base 100 en 2010) 53 XV - INDICE GENERAL DES PRIX A LA CONSOMMATION FAMILIALE XV-1 Indice général des prix à la consommation familiale (base 100 en 2005).. 54 XV-2 Indice général des prix à la consommation familiale (base 100 en 2010) 55

XVI - PRODUCTION AGRICOLE

XVI-1 Céréales 56

XVI-2 Principales productions agricoles autres que 56 XVI-3 Principales productions agricoles autres que 57

XVI-4 57

XVII - PRODUCTION INDUSTRIELLE

XVII-1 Production minière et énergétique.. 58 XVII-2 Principales productions dérivées des produits miniers & énergétiques.. 59

XVIII TOURISME

XVIII-1 Répartition des entrées des non-résidents par nationalité.. 60 XVIII-2 Répartition des nuitées des non-.. 62

XIX - COMMERCE EXTERIEUR

XIX-1 Evolution de la balance commerciale 63

XIX-2 -X Répartition des export.(FOB) par groupement d'utilisation des produits 64

XIX-2 - 65

XIX-3 -X 66

XIX-3 -M Principaux produits importés 68

XIX-4 -X Répartition des exportations par principaux pays 70 XIX-4 -M Répartition des importations par principaux pays 71

XX - COMPTES DE LA NATION

XX-1 Produit intérieur brut par branche d'activité économique 72 XX-2 Emplois imputés au produit intérieur brut 73 XX-3 Répartition de la formation brute de capital fixe par branche 73 A5

XXI - BALANCE DES PAIEMENTS

XXI-1 74

XXI-2 Evolution des dépenses 75

XXI-3 Evolution des soldes 76

XXI-4 Evolution des principales opérations de règlement 77 XXI-5 Quelques paramètres de la dette extérieure 77

XXII - POSITION EXTERIEURE GLOBALE (PEG) 78

Signes utilisés

- Rigoureusement nul < N'existait pas .. Non disponible MD Million de dinars > N'existe plus mD Millier de dinars " Idem P Puissance A6

NOTES METHODOLOGIQUES

Le présent bulletin, publié trimestriellement par la Banque Centrale de Tunisie, est consacré,

essentiellement, aux statistiques financières dont la plupart sont élaborées entièrement par les services

de la Banque. Dans les dernières pages du bulletin, des statistiques économiques générales d'un usage

courant sont également publiées au fur et à mesure qu'elles deviennent disponibles. I Intitulée "Monnaie, Crédit et Change", la partie financière concerne :

1) La Banque Centrale de Tunisie

Les statistiques de la Banque Centrale de Tunisie sont élaborées à partir de ses situations décadaires.

Elles sont présentées, après reclassement des différents postes, sous forme de situations mensuelles

sectorielles et de situations rétrospectives annuelles et mensuelles.

2) Les banques et établissements financiers

a) Les banques - Arab tunisian bank (ATB) - Banque franco-tunisienne (BFT) - Banque nationale agricole (BNA) - Banque Attijari de Tunisie (Attijari ex-BS) - Banque de Tunisie (BT) - Amen Bank (AB) - Citibank (onshore) - Arab Banking corporation (ABC onshore) - Banque internationale arabe de Tunisie (BIAT) - Société tunisienne de banque (STB) - Tunisian Saudi Bank (TSB, ex-STUSID BANK) - Union bancaire pour le commerce et l'industrie (UBCI) - Union internationale de banques (UIB) - BH-Bank (ex-BH) - Banque tunisienne de solidarité (BTS) - Qatar National Bank (QNB, ex-TQB) - Banque tuniso-koweitiènne (BTK) - Banque de Tunisie et des Emirats (BTE) - Banque de financement des petites et moyennes entreprises (BFPME) - Banque tuniso-libyenne (BTL) - Banque Zitouna (BZ) - Al Baraka Bank Tunisia (al Baraka) - Wifak Bank (WIFAK BANK)

Les statistiques du système bancaire, qui sont élaborées à partir des situations mensuelles comptables

des banques désignées ci-dessus, sont présentées sous forme de situations mensuelles sectorielles et de

situations rétrospectives annuelles et mensuelles.

Il convient de noter que les situations comptables de Citibank, de la BH-Bank (ex-CNEL transformée

en banque de dépôts en juin 1989) et de la BNDA, banque qui a été absorbée en juin de la même

année par la BNT, laquelle est désormais dénommée BNA, ne figurent dans les statistiques des

banques qu'à partir de décembre 1989. Les situations comptables de la BTS, entrée en activité à partir

de janvier 1998, figurent, depuis, dans les statistiques des banques. Financement des Petites et Moyennes Entreprises (BFPME). Sa situation comptable figure dans les statistiques des banques à partir de décembre 2005. La Banque de Développement Economique de Tunisie (BDET) et la Banque nationale de

développement touristique (BNDT) ne font plus partie des banques de développement, elles font

désormais partie des banques, à partir de décembre 2000, mois au cours duquel elles ont été absorbées

par la Société Tunisienne de Banque (STB). La Qatar National Bank (QNB ex-TQB)), la Banque Tuniso- Koweitienne (BTK ex.BTKD), la Banque de Tunisie et des Emirats (BTE), la Tunisian Saudi Bank (TSB ex- STUSID BANK) et la Banque Tuniso-Libyenne (BTL) se sont transformées en

banques universelles, la première en avril 2004, la deuxième et la troisième en mai 2004, la quatrième

en avril 2005 et la dernière en novembre 2005. A7 banque spécialisée dans la finance islamique dénommée Banque Zitouna. Depuis janvier 2014, la banque off-shore " Al Baraka Bank Tunisia (al ba

en banque universelle à partir de décembre 2013, figure désormais dans les statistiques des banques.

EL Wifack leasing

spécialisée dans les opérations bancaires islamiques dénommée " Wifak Bank » (WIFAK BANK).

-Bank et ce, conformément à la décision de b) Les établissements financiers :

Leasing

Tunisie-Leasing et Factoring (TLF), UBCI Leasing (absorbée par la société mère UBCI en date du

29 décembre 2010), la Compagnie Internationale de Leasing (CIL) Arab Tunisian Lease (ATL),

Amen Lease (AL) (totalement liquidée le 14/04/2010), Attijari Leasing (Attij.L) (ex. Général

Leasing), BH Leasing (BHL) (ex. Modern Leasing), BTK Leasing (ex. AIL), Best Lease (BL) et

Hannibal Lease (HL).

Banques d'affaires

Il s'agit de l'International Maghreb Merchant Bank (IMMB) et du Capital African Partners Bank (CAP

Bank ex. BAT).

Factoring

-Factor et MED Factor.

Concernant Tunisie Factoring, elle a été absorbée par la société " Tunisie Leasing » conformément à

la déci

3) Les banques spécialisées ou à statuts particuliers

Les banques offshore : Citibank (branche offshore), Tunisian Foreign Bank (TF BANK ex.UTB), Tunis International Bank (TIB), Loan and Investment Company (LINC), North Africa International Bank (NAIB), Alubaf International Bank (ALUBAF) et Arab Banking Corporation (ABC) (branche offshore).

4) La caisse des dépôts et consignations (CDC)

pour mission la conservation des ressources, des fonds et des titres mis à sa disposition ainsi que les

La réalisation ou la participation aux investissements quels que

directe ou indirecte ou dans le cadre de partenariats avec le secteur privé dans tous les domaines

économiques à caractère stratégique, tout en veillant à leur viabilité économique et plus

, le développement régional, les secteurs des nouvelles moyennes entreprises. Les investissements sur les marchés financiers.

5) Les sociétés de recouvrement

Les

bancaire et ce, conformément aux prescriptions du SCN 93 (chapitre 4 sur les unités et les secteurs

6) Un organisme de collecte de l'épargne et un

Centre des Chèques Postaux (CCP).

A8

activités sont rattachées est classé, conformément aux principes du SCN 93, en tant que société non

financière publique.

7) Les organismes de placement collectif (OPC)

SICAV (44), Fonds communs de placement en valeurs mobilières (76) Fonds communs de placement à risque (537), Fonds communs de créances (2), Fonds de fonds (1) et Fonds 3).

SICAF (91) et SICAR (63).

8)

Le marché tunisien des assurances compte actuellement 24 entreprises résidentes et 8 compagnies off-

shore. La plupart de ces compagnies opèrent en multi- -elles sont : sept en assurance vie et capitalisation (Assurances Hayett, Gat Vie, Maghrebia Vie, Carte Vie et Attijari Assurance, Llyod Vie et

Assurances UIB),

TUNIS-RE).

Le Comité Général des Assurances (CGA) est un organisme doté de la personnalité morale et de

l'autonomie financière qui relève du Ministère des Finances ; il a pour objectif de protéger les droits

leurs engagements. Le (CGA) intervient dans : - le liées au secteur, - se rapportant aux opérations

9) Les institutions de Microfinance

Le secteur de la Microfinance totalise 8 institutions de Microfinance à fin juin 2023 dont 7 sous forme

de société anonyme IMF-SA (Enda Tamweel, Taysir Microfinance, Microcred SA, Advans Tunisie, Développement, Accompagnement, Appui aux Micro-entrepreneurs DAAM (ancien CFE Tunisie), Zitouna Tamkeen et EL AMEL de Microfinance) et une IMF sous forme associative IMF-AMC (ASAD Tamweel). A celles-8 associations agréées dans le cadre de la loi n° 99-67 du

15 juillet 1999 relative aux microcrédits accordés par les associations, dont 187 (y compris ASAD

Tamweel) ont eu accès à un financement auprès de la BTS durant 2. Ces associations sont

tenues de se conformer aux dispositions du décret-loi n°2011-117 du 5 novembre 2011, tel que

modifié par la loi n°2014-46 du 24 juillet 2014. L'Autorité de Contrôle de la Microfinance (ACM) : décret-loi n°2011-117 e superviseur du secteur de la microfinance. Les modalités est chargée principalement de : leurs propos,

Contrôler sur pièces et sur place les institutions de microfinance, leurs unions et les associations

qui ont procédé à la filialisation de leur activité, Mettre en place un système de centralisation des risques du secteur et de les communiquer aux

institutions de microfinance à leur demande. Elle peut à cette fin demander aux institutions de

microfinance de lui fournir toutes les statistiques et informations lui permettant de suivre le

développement de leurs activités. Elle peut également conclure des contrats de partenariat avec des

ment, en cas de violation des dispositions du décret-loi 2011- A9 microfinance et de leurs unions, Émettre son avis au ministre des finances sur la législation relative à la microfinance.

10) Le système monétaire

Le système monétaire comprend, outre la Banque Centrale de Tunisie, les banques (cf. schéma y

afférent présenté à la page A20) et le Centre des chèques postaux.

La situation monétaire résulte de la consolidation des situations mensuelles par secteur de la Banque

entreprises auprès du CCP. Il appert de celle-

11) Le système financier résident

Le système financier résident est issu de la consolidation de la situation monétaire et la situation

12) Le système financier global

Le système financier global est une consolidation entre le système financier résident et la situation

mensuelle par secteur des banques off-shore.

13) Les crédits recensés par la Centrale des risques

Ces crédits sont communiqués mensuellement à la Centrale des Risques de la Banque Centrale de

Tunisie. Le recensement porte sur l'ensemble des crédits accordés par le système financier global,

ventilés par branche d'activité économique et répartis en crédits à court, moyen et long termes et ce,

A partir de novembre 2002, ces statistiques ne concernent que les crédits professionnels ; les crédits

non professionnels accordés aux particuliers figureront dans un tableau à part.

A partir du mois de juin 2021, les données de la Centrale des Risques sont publiées selon la

Une mise en parallèle simplifiée et approximative des sections de la NAT 2009 et de la NAT 1996 est

présentée dans le tableau suivant : A10

NAT 1996 NAT 2009

Section Intitulé Section Intitulé

A Agriculture, chasse, sylviculture A Agriculture, sylviculture et pêche

B Pêche et aquaculture

C Industries extractives B Industries extractives

D Industrie manufacturière C Industrie manufacturière E D E gestion des déchets et dépollution

F Construction F Construction

G Commerce ; réparations automobile et

G motocycles H Hôtels et restaurants I Hébergement et restauration I Transports et communications H Transports et entreposage

J Information et communication

J Activités financières K

K Immobilier, location et services aux entreprises L Activités immobilières M Activités spécialisées, scientifiques et techniques N Activités de services administratifs et de soutien L Administration publique O Administration publique

M Enseignement P Enseignement

N Santé et action sociale Q Santé humaine et action sociale O Services collectifs, sociaux et personnels R Arts, spectacles et activités récréatives

S Autres activités de services

P Activités des ménages T

activités indifférenciées des ménages en tant que producteurs de biens et services pour usage propre Q Organismes extra-territoriaux U Activités extraterritoriales

14) La compensation

Sont publiées sous cet intitulé les statistiques concernant le nombre et le montant des chèques, effets,

virements et prélèvements traités au niveau de la télécompensation et de la chambre de compensation

de Tunis. Depuis le passage à la télécompensation,

place de Tunis. Les séries mensuelles sont obtenues en procédant au cumul des données quotidiennes.

15) Les instruments de la politique monétaire et de crédit

Il est procédé, dans ce cadre, à une récapitulation des instruments d'intervention de la BCT, le

réescompte étant supprimé, tandis que les taux d'intérêt débiteurs et créditeurs et les commissions

bancaires sont pratiquement libérés.

16) Le change

En plus d'une série rétrospective pour le change au comptant donnant les cours moyens interbancaires

exprimés en dinar des devises cotées sur le marché interbancaire au dernier jour ouvrable du mois

des trois principales devises cotées sur le marché interbancaire durant les trois mois les plus récents.

En outre, une série relative au taux de change du dinar tunisien exprimé en DTS est publiée.

A11

17) Les dépôts à vue et d'épargne

Sont publiés, dans ce chapitre, cinq tableaux concernant, respectivement, les dépôts à vue et l'épargne

-logement auprès de la BH- devises auprès du CEP. II

La partie "Statistiques économiques générales" concerne les prix, la production agricole, la

production industrielle, le tourisme, le commerce extérieur, les comptes de la nation, la balance

générale des paiements et la position extérieure globale. EXPLICATIONS COMPLEMENTAIRES DE CERTAINS POSTES DES TABLEAUX Tableau I-1-A, page 2 : Situation mensuelle de la BCT par secteur (Actif) 1) -

30 octobre 2013.

2) -market, opération

effectuée pour la première fois le 29 avril 2003.

3) Il s'agit de l'achat ferme à la fin de 1996 par la BCT de créances de la BNA sur l'Office des céréales

et l'Office national de l'huile et totalement remboursées en décembre 2008.

4) A partir de novembre 2013, les concours de la BCT aux établissements de crédit liés aux opérations

de politique monétaire sont enregistrés en brut. Ils incluent désormais une durée de 3 mois, les prêts sur opération de pension et la facilité de prêts.

5) u capital social de la société SIBTEL et du Fonds de

Garantie des Dépôts Bancaires.

Tableaux I-1-B et I-2-B pages 3 :

1) A partir du mois de novembre 2013, les engagements liés aux opérations de politique monétaire

des établissements de crédit vis-à-vis de la BCT sont enregistrés en brut. Ils incluent les ventes sur

sur cession des titres reçues en pension, les emprunts sur opérations de pension livrée des titres

reçus en pension et la facilité de dépôts.

2) Les allocations en DTS font, désormais, partie des engagements extérieurs de la Banque Centrale

suite à la recommandation du FMI qui a invité les pays membres à redresser leurs séries statistiques.

pour faire face aux retombées de la crise pandémique. Suite à la ratification de la Convention de

représenté par le ministère des finances et la BCT (14 septembre 2021), cette allocation a été mise à

la disposition

3) Repo en devises.

4)

de la BCT. Ce même traitement a été aussi appliqué à la rubrique " Postes non retenus &

ajustements » de la catégorie " Autres postes de passif ».

5) Le compte " Mise à disposition » qui loge le " reliquat des recettes de privatisation de 35% de

Tunisie Télécom » était intégré, avant mars 2014, dans le compte "Divers (comptes créditeurs)».

Tableaux II-1-A et III-2-B et IV-1, pages 6, 14, 18 et 22 :

Les statistiques à partir de juillet 2020 sont établies conformément à la circulaire aux banques et

établissements financiers n°2017-06 relative au reporting comptable, prudentiel et statistique à la

BCT. Les éventuels écarts relevés au niveau des données monétaires résulteraient, principalement,

des modifications comptables y afférentes.

1) Confère au renvoi n° 1 du tableau I-1 B de la page 3 du présent bulletin. Conformément à la

circulaire n°2017-06 aux banques et établissements financiers relative au nouveau reporting à la

A12

BCT, les concours sur opérations de politique monétaire sont désormais comptabilisés avec les

créances rattachées correspondantes.

2) La rubrique "divers non-résidents (NR)» regroupe les crédits sur les ressources spéciales, le

portefeuille-titre, les créances immobilisées ainsi Pour la situation

des organismes de leasing, des reclassements ont été exigés pour se conformer aux définitions du

nouveau reporting des banques et établissements financiers à la BCT objet de la circulaire

n°2017-06.

3) Il s'agit des bons du Trésor cessibles (BTC: institués en 1989), négociables en bourse (BTNB:

institués à partir de 1993), assimilables (BTA: institués en 1997), à court terme (BTCT: institués en

1999) et ceux à zéro coupon (BTZc : institués en 2006) gardés en portefeuille par les banques.

4) La rubrique " » englobe

matérialisées par des titres.

5) litigieuses », des "valeurs impayées à 1ère 2ème présentations» et

des "arrangements, rééchelonnement et consolidation». Pour la situation des organismes de leasing, les

écarts constatés aussi bien au niveau de cet établissements financiers à la BCT objet de la circulaire n°2017-06.

6) La rubrique " Autres concours

A partir de juillet 2020 et conformément à la circulaire aux banques et établissements financiers

n°2017-06, cette rubrique comprend en plus, les prêts participatifs, les comptes courants associés et

les autres créances liées à des prêts ou avances.

Tableaux II-1-B, IV-2, VI-2, pages 7,19 et 23 :

Les statistiques à partir de juillet 2020 sont établies conformément à la circulaire aux banques et

établissements financiers n°2017-06 relative au reporting comptable, prudentiel et statistique à la

BCT. Les éventuels écarts relevés au niveau des données monétaires résulteraient, principalement,

des modifications comptables y afférentes.

1) La rubrique "Divers (non-résidents)» regroupe aussi bien les ressources spéciales (fonds extérieurs)

que les autres engagements extérieurs. Des reclassements ont été instaurés pour se conformer aux

définitions du nouveau reporting des banques et des établissements financiers à la BCT objet de la

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